# Взаимосвязь реальной и виртуальной экономик

Валерий Федорович Паульман

Взаимосвязь реальной и виртуальной экономик

Содержание

-- Фиктивный капитал - фундамент

виртуальной экономики............................2

-- История развития инструментов и форм

фиктивного капитала..............................25

3.Сущность и формы виртуальной

экономики................................................43

Игровая виртуальная экономика............60

Виртуальная экономика сферы

торгового обращения...........................62

Виртуальная экономика сферы

денежного оборота...............................71

Виртуализация фиктивного капитала......96

4.США - оплот глобальной виртуальной

экономики................................................146

Заключение..............................................179

Приложение - Сверхновый Свет. Манифест виртуального государства..........................191

\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\\


1.Фиктивный капитал - фундамент


виртуальной экономики


В мире существуют, пересекаясь и дополняя друг друга, как бы две экономики: реальная и виртуальная. Сразу хочу подчеркнуть, что деление мирового хозяйства на реальную и виртуальную составные части условно, ибо и виртуальная экономика существует реально, являясь неотъемлемой частью повседневной хозяйственной деятельности человека. Однако, поскольку термин "виртуальная экономика" все чаще и чаще встречается в литературе, то уже в силу этого обстоятельства есть смысл разобраться в том, что она из себя представляет и как взаимодействует с реальной экономикой.

При этом следует иметь в виду, что виртуальность свойственна не только экономике. Она пронизывает все сферы жизни общества. Инструменты виртуальности развивались, от эпохи к эпохе, обретая все новые формы: устная речь породила письменность, затем появился телеграф и радио, наконец был изобретен компьютер и создан Интернет.

Фундаментом, на котором выросла виртуальная экономика, явился фиктивный капитал.

К.Маркс в тридцать шестой главе третьего тома "Капитала" писал: "Капитал, приносящий проценты, или - как мы можем назвать по его старинной форме - ростовщический капитал, вместе со своим близнецом, купеческим капиталом, принадлежит к допотопным формам капитала, которые задолго предшествуют капиталистическому способу производства..." (К.Маркс и Ф.Энгельс. Соч. 2-е изд. т.25. часть II, с. 142). С возникновением капиталистического производства роли ростовщического и купеческого капитала меняются. "При капиталистическом производстве купеческий капитал от своего прежнего самостоятельного существования низводится до такой роли, когда он является лишь особым моментом применения капитала вообще, а выравнивание прибыли сводит его норму прибыли к общему среднему уровню. Он функционирует уже только как агент производительного капитала" (К.Маркс и Ф.Энгельс. Соч. 2-е изд. т.25. часть I, с. 359).

Что же касается денежной формы капитала, то с ним дело обстоит несколько сложнее и его развитие вплоть до современных прошло несколько стадий.

На первой стадии произошло превращение денежной формы капитала в ссудный капитал, приносящий проценты. К.Маркс исследует ссудный капитал в двадцать первой главе третьего тома "Капитала". Он в начале главы отмечает, что "исходным пунктом являются деньги, которые А ссужает В. Ссуда может быть предоставлена под залог или без залога; однако первая форма является более древней, за исключением ссуды под товары или под долговые обязательства, как-то: векселя, акции и т.д." (К.Маркс и Ф.Энгельс. Соч. 2-е изд. т.25. часть I, с. 374). "Форма ссуды, вместо формы продажи, свойственная этому товару, капиталу как товару, встречающаяся впрочем и при других сделках, вытекает уже из того определения, что капитал выступает здесь как товар или что деньги в качестве капитала становятся товаром" (К.Маркс и Ф.Энгельс. Соч. 2-е изд. т.25. часть I, с. 375).

К.Маркс в названной главе подробно разъясняет, в чем состоит отличие ссудного капитала от промышленного и торгового капитала, а также какова его роль в воспроизводстве общественного капитала. Он пишет: "...иначе обстоит дело с капиталом, приносящем проценты, и как раз в этом-то и заключается его специфический характер. Владелец денег, желающий применить свои деньги как капитал, приносящий проценты, отчуждает их третьему лицу, бросает их в обращение, делает их товаром как капитал, - как капитал не только для себя самого, но и для других. Это капитал не только для того, кто отчуждает деньги, но и третьему лицу они с самого начала передаются как капитал, как стоимость, обладающая той потребительной стоимостью, что она создает прибавочную стоимость, прибыль; как стоимость, которая в движении сохраняется и после своего функционирования возвращается к первоначально израсходовавшему ее лицу, в данном случае, к владельцу денег; следовательно, лишь на время удаляется от него и из рук своего собственника лишь временно переходит во владение функционирующего капиталиста, т.е. не поступает в уплату и не продается, а лишь отдается в ссуду, лишь отчуждается под условием, что по истечении известного срока она, во-первых, возвратится к своему исходному пункту и, во-вторых, возвратится как реализованный капитал, реализовав свою потребительную стоимость, свою способность производить прибавочную стоимость" (К.Маркс и Ф.Энгельс. Соч. 2-е изд. т.25. часть I, с. 377). Причем процент является не вычетом из прибавочной стоимости, а уже из средней прибыли, в уравнении которого наряду с промышленным участвует и торговый капитал. Другими словами, определенную часть средней прибыли ссудный капитал оспаривает у промышленного и торгового капитала. Ссудный капитал является как бы надстройкой над торгово-промышленным капиталом и его роль по мере развития капиталистической системы все более и более усиливается.

К.Маркс писал: "В отношении процента следует рассмотреть две стороны дела.

Во-первых, разделение прибыли на процент и прибыль. (Как единство того и другого англичане называют прибыль gross profit.). Различие становится ощутимым, осязательным, когда класс денежных капиталистов противостоит классу промышленных капиталистов. Во-вторых, сам капитал становится товаром, или товар (деньги) продается в качестве капитала. Так, например, говорят, что капитал, подобно всем другим товарам, сообразует свою цену со спросом и предложением. Спрос и предложение определяют, следовательно, ставку процента. Стало быть, здесь капитал как таковой вступает в обращение.

Денежные капиталисты и промышленные капиталисты могут образовать два отдельных класса только потому, что прибыль способна расщепиться на две отрасли дохода. Два сорта капиталистов выражают собой лишь самый факт; но должно быть налицо распадение, расщепление прибыли на две особых формы дохода, для того чтобы на этой почве могли вырасти два особых класса капиталистов<...>Но в буржуазной экономике процент определяется прибылью и есть лишь часть ее. Таким образом, прибыль должна быть настолько велика, чтобы часть ее могла обособиться в виде процента<...>Формой реализованного капитала, как и реализованной им прибавочной стоимости, являются деньги. Прибыль (а не только процент) выражается, таким образом, в деньгах, ибо в них стоимость реализуется и измеряется.

Необходимость денежных платежей - а не только денег для покупки товаров и т. д. - развивается повсюду, где имеются меновые отношения и денежное обращение. Вовсе не обязательно, чтобы обмен был одновременным. При наличии денег имеется возможность, что одна сторона отпускает свой товар, а другая производит платеж лишь позже. Потребность в деньгах для этой цели (в дальнейшем приводящая к развитию займов и учета векселей) - один из главных исторических источников процента" (К.Маркс и Ф.Энгельс т.46 часть II. с.213-214).

К.Маркс в главе двадцать пятой третьего тома "Капитала" писал: "...банкирское дело<...>состоит в том, чтобы концентрировать большими массами в своих руках ссудный денежный капитал, так что вместо отдельного денежного кредитора промышленным и коммерческим капиталистам противостоят банкиры как представители всех денежных кредиторов, они становятся общими распорядителями денежного капитала. С другой стороны, по отношению ко всем кредиторам они концентрируют деньги заемщиков, так как они берут взаймы для всего торгового мира. С одной стороны, банк представляет централизацию денежного капитала, кредиторов, с другой - централизацию заемщиков. Его прибыль, вообще говоря, состоит в том, что он берет взаймы под более низкие проценты, чем отдает взаймы" (К.Маркс и Ф.Энгельс. Соч. 2-е изд. т.25. часть I, с. 442-443).

Полагаю, читателю небезынтересно узнать мнение К.Маркса о функциях банков, как они ему виделись в девятнадцатом веке. Цитирую довольно большую выдержку из двадцать пятой главы третьего тома "Капитала" по данному вопросу: "Ссудный капитал, которым располагают банки, притекает к ним различными путями. Прежде всего, так как они являются кассирами промышленных капиталистов, в их руках концентрируется денежный капитал, который хранит каждый производитель и купец в качестве резервного фонда или который притекает к нему по платежам. Эти фонды превращаются таким образом в ссудный денежный капитал. Тем самым резервный фонд торгового мира сокращается до необходимого минимума, так как он концентрируется как общественный, и часть денежного капитала, которая иначе бездействовала бы в качестве резервного фонда, отдается в ссуду, функционирует как капитал, приносящий проценты. Во-вторых, ссудный капитал банков образуется из вкладов денежных капиталистов, которые предоставляют банкам отдавать их в ссуду. С развитием банковской системы, а именно, как только банки начинают платить проценты по вкладам, в них уже концентрируются денежные сбережения и временно незанятые деньги всех классов. Мелкие суммы сами по себе неспособные функционировать как денежный капитал, объединяются в большие суммы и таким образом образуют денежную силу. Это собирание мелких сумм, как особый результат банковской системы, следует отличать от ее посреднической роли между собственно денежными капиталистами и заемщиками. Наконец, в банках депонируются и доходы, которые предполагается потреблять лишь постепенно.

Кредитование (здесь мы имеем дело только с собственно торговым кредитом) производится посредством учета векселей - превращения их в деньги до истечения их срока - и посредством ссуд в различных формах: прямой ссуды по личному кредиту, ссуд под залог процентных бумаг, государственных облигаций, всякого рода акций, в особенности же путем ссуд под накладные, доковые варранты и другие засвидетельствованные документы о праве собственности на товары, под вклады и т.п.

Кредит же, предоставляемый банкиром, может быть предоставлен в различных формах, например, векселями на другие банки, чеками на них, открытием прямого кредита, наконец, - в случае банков, имеющих право на выпуск банкнот, - собственными банкнотами банка" (К.Маркс и Ф.Энгельс. Соч. 2-е изд. т.25. часть I, с. 443-444).

Естественно, возникает вопрос, в чем заключается разница между ссудой и кредитом, учитывая, что К.Маркс в последнем цитируемом предложении как будто отождествляет эти два понятия. В Википедии дается по этому вопросу следующее разъяснение: "...напрашивается вывод о большой схожести данных двух услуг. В частности, при оформлении кредита и ссуды должник обязан вернуть имущество кредитодателю или ссудодателю соответственно. Но если в случае с кредитом передаваться могут только деньги, то для ссуды может быть характерной передача какого-либо имущества. Кроме этого, в случае с кредитом всегда будут иметь место проценты за пользование средствами, в то время как при передаче ссуды имущество может передаваться без финансовой компенсации" (https://crredit.ru/kredit-ssuda/).

Итак, мы установили, что объектом кредита, выдаваемого коммерческими банками, являются деньги всего общества, а также сам кредит. Иначе говоря, банкир объектом ссуды делает тот кредит, которым он сам пользуется. Особенно наглядно это проявляется в эмиссии банкнот, которые не обеспечены золотом, но вместе с тем банком используются как капитал, получая за него процент. По-существу, такой денежный капитал является фиктивным. Таким образом, мы вышли на новую стадию исследования функционирования денежного капитала при капитализме.

Конечно, К.Маркс не мог предсказать появление абсолютно всех новых форм финансового капитала в XX и XXI веках. Однако происхождение фиктивного капитала, как мы в этом смогли убедиться, он сформулировал с предельной точностью.

В его основе лежит по существу спекулятивная деятельность субъектов экономики различных уровней, оторванная от функционирования реального производительного капитала. Именно отмеченное К.Марксом обстоятельство, что капитал становится товаром в денежной форме, и создает возможность спекулятивных сделок с ним на биржах всей планеты не будучи производительным капиталом.

Даже государства занимаются спекуляцией, покрывая свои возрастающие расходы, пуская в ход печатный станок, вбрасывая в денежный оборот бумажные знаки в качестве денег. Как показала история ХХ века, особенно в период Первой мировой войны, результатом подобной спекулятивной деятельности государств явилась гиперинфляция со всеми вытекающими отрицательными последствиями, особенно для трудящихся масс.

Товаром становятся и все виды ценных бумаг (акции, ваучеры, различные виды деривативов) являющиеся различными формами финансового капитала, которые наряду с деньгами (в качестве товара) имеют определенную рыночную цену, а не являются какими-то фантомами. Все эти инструменты современной рыночной экономики являются объектом финансовых спекуляций на фондовых или валютных биржах. Итогом же всех этих финансовых спекуляций являются т.н. "горячие деньги". Они в случае удачных сделок могут быть более рентабельными, чем инвестирование в материальные производственные активы, принося огромные доходы, если основной тренд определен спекулянтом правильно (пример тому - известные спекуляции Д.Сороса).

Итак, со становлением капиталистического способа производства произошло превращение финансовой составляющей экономики в важную сферу деятельности со специфическими закономерностями, инструментами, технологиями и ресурсами, подчас слабо связанную с реальной экономикой. Например, один из способов получения т.н. учредительской прибыли заключается в разводнении капитала (выпуск акций на сумму, значительно превышающую капитал, реально вложенный в предприятие). Всё это породило, в частности, феномен, когда деятельность финансовых институтов - фондового, валютного и кредитного рынков - может создавать угрозы разного масштаба от локального до глобального в виде финансовых кризисов. Происходит надувание финансовых "пузырей", состоящих из фиктивных финансовых ресурсов, не имеющих под собой никакого реального обеспечения. Темпы роста спекулятивных сделок с фиктивным капиталом в последние десятилетия значительно опережают темпы роста материального производства.

Паразитизм финансового капитала особенно проявляется в облигациях государственных займов, когда государство непроизводительно растрачивает привлечённые средства. Эта особая форма финансового капитала не может считаться реальным капиталом, ибо она не является самовоспроизводящейся собственностью, а проценты по облигациям государственных займов выплачиваются в основном за счёт налогов (см. Маркс К., Капитал, т. 3, гл. 29, с.513). К.Маркс вполне определенно называет его фиктивным капиталом ("...капитал государственного долга остаётся чисто фиктивным, и с того момента, как долговые свидетельства перестали бы находить себе покупателей, исчезла бы даже видимость этого капитала"). Далее К. Маркс разъясняет, почему движение государственных долговых обязательств или акций, котируемых на биржах, является иллюзорным движением капитала. Он писал: "Самостоятельное движение стоимости этих титулов собственности - не только государственных ценных бумаг, но и акций - поддерживает иллюзию, будто они образуют действительный капитал наряду с тем капиталом или с тем притязанием, титулами которых они, может быть, являются<...>Поскольку обесценение или повышение стоимости этих бумаг не зависит от движения стоимости действительного капитала, который они представляют, богатство нации после такого обесценения или повышения стоимости остаётся таким же, каким оно было до него" (там же, с.515, 517).

К.Маркс на с.519 цитируемого издания называет фиктивный капитал иллюзорным, номинальным денежным капиталом ("В действительности все эти бумаги суть не что иное, как накопленные притязания, юридические титулы на будущее производство, денежная или капитальная стоимость которых либо вовсе не представляет никакого капитала, как в случае государственных долгов, либо регулируется независимо от стоимости действительного капитала, который они представляют").

Таким регулятором становится рынок со своими закономерностями. К.Маркс писал, что инструменты фиктивного капитала "...их рыночная стоимость получает отличное от их номинальной стоимости определение, не связанное с изменением стоимости действительного капитала (хотя и связанное с увеличением этой стоимости)<...>Рыночная стоимость этих бумаг отчасти спекулятивна, так как она определяется не только действительным доходом, но и ожидаемым, заранее исчисленным" (цит. изд.с.519). Комментируя динамику сделок с фиктивным капиталом, К.Маркс писал: "...во время затруднений на денежном рынке эти ценные бумаги падают в цене в силу двоякого рода причин: во-первых, потому что повышается процентная ставка, и, во-вторых, потому что их массами выбрасывают на рынок с целью реализовать в деньгах. Это падение цен имеет место и в том случае, когда доход, обеспечиваемый этими бумагами их владельцу, остаётся постоянным, как у держателей государственных ценных бумаг, и в том случае, когда возрастание действительного капитала, представляемого ценными бумагами, будет затронуто нарушениями процесса воспроизводства, -- как это бывает с промышленными предприятиями. В последнем случае к вышеупомянутому обесценению присоединяется только ещё новое. После того как буря миновала, курс ценных бумаг снова достигает своего прежнего уровня, если они не представляют предприятий, потерпевших крах или дутых. Их обесценение во время кризиса действует как мощное средство централизации денежного имущества<...>бо?льшая часть банкирского капитала совершенно фиктивна и состоит из долговых требований (векселей), государственных бумаг (представляющих прошлый капитал) и акций (свидетельств на получение будущего дохода). При этом не следует забывать, что денежная стоимость того капитала, который представлен этими бумагами, находящимися в сейфах банкиров, является совершенно фиктивной даже в том случае, если они суть свидетельства на обеспеченный доход (как государственные бумаги) или служат титулом собственности на действительный капитал (как акции), и что денежная стоимость эта регулируется независимо от стоимости действительного капитала, который упомянутые бумаги, по крайней мере отчасти, представляют; если же они представляют не капитал, а простое требование на доходы, то требование на один и тот же доход выражается в постоянно изменяющемся фиктивном денежном капитале. Сюда присоединяется ещё то обстоятельство, что этот фиктивный капитал банкира представляет большей частью не собственный его капитал, а капитал публики, которая вкладывает его в банк под проценты или без них" (там же).

И как бы заглядывая в начало третьего тысячелетия, К. Маркс предсказал динамику фиктивного капитала или, как он удачно выразился, "тарабарщину денежного рынка": "С развитием капитала, приносящего проценты, и кредитной системы всякий капитал представляется удвоенным, а в некоторых случаях даже утроенным вследствие разных способов, благодаря которым один и тот же капитал или даже одно и то же долговое требование появляется под различными формами в различных руках. Бо?льшая часть этого "денежного капитала" совершенно фиктивна. Все вклады, за исключением резервного фонда, представляют не что иное, как долговые обязательства банкира, и никогда не существуют в наличности. Поскольку они служат для жирооборота, они функционируют как капитал для банкиров, после того как эти последние отдадут их в ссуду. Банкиры расплачиваются друг с другом свидетельствами на несуществующие вклады, взаимно списывая со счетов эти долговые требования" (цит. изд., с.521).

На сегодняшний день в мире существует около двухсот фондовых бирж. Деятельность фондовых бирж заключается, прежде всего, в обеспечении оптимальных условий для оборота ценных бумаг, а также определения рыночных цен на них, распространения информации и сохранения уровня высокого профессионализма среди участников рынка. Таким образом, можно утверждать, что фондовые биржи являются показателем и регулятором состояния экономики. Из 200 существующих бирж наиболее влиятельными являются 20 фондовых бирж с учетом рыночной капитализации, рассчитанной в триллионах долларов США. Как правило, биржи, вошедшие в крупнейшую 20-ку, находятся в странах, которые в средние века имели активное экономическое развитие и сохранили свой потенциал до наших дней.

Выделим самые популярные фондовые биржи, которые годами своей эффективной работы заслужили уважение миллионов трейдеров и инвесторов в мире:

-- NYSE Euronext

Известная во всем мире Нью-Йоркская фондовая биржа. Еще в 2007 году она образовалась путем слияния двух мощных бирж - NYSE и Euronext. NYSE Euronext по праву считается одной из наиболее влиятельных на планете. Она занимает лидирующие позиции во всех мировых рейтингах. Достаточно глянуть на объем капитализации, который составляет около 16 триллионов долларов. На бирже торгуют ценными бумагами более трех тысяч различных компаний. В управлении NYSE Euronext находится еще несколько крупных бирж Парижа, Лиссабона, Нью-Йорка, Лондона и ряда других городов.

2) Фондовая биржа NASDAQ

Старается не отставать от лидера и по объему капитализации занимает почетное второе место. Сама биржа основана в 1971 году, но ее история началась еще задолго до этого - с момента принятия так называемого "Акта Мэлони", после чего появилась первая в мире "ассоциация дилеров ценных бумаг". Отличительная особенность NASDAQ заключается в уникальной системе торговли. В чем ее смысл? На бирже идет в некотором роде соревнование за исполнение ордеров. В свою очередь маркетмейкер выполняет несколько простых задач - он выставляет котировки на определенные группы акций и поддерживает их ликвидность. За каждым маркетмейкером закреплен определенный объем акций. У одних их сотни, а других - может быть только одна. Интересен тот факт, что NASDAQ дважды делала попытку купить крупнейшую биржу Лондона - LME, но оба раза подобные движения были провальными. Но на европейский рынок биржа все-таки вышла путем покупки 72% акций одного из самых мощных шведских концернов - OMX Group.

3) Токийская фондовая биржа

Одна из самых крупных и старых в мире. Ее история началась еще в 1878 году. Сегодня же многие рейтинги ставят ее в тройку наиболее влиятельных бирж и это не удивительно (особенно с позиции высокого объема капитализации). Сегодня на токийской фондовой бирже торгуется больше 2300 компаний Японии, а также банки и крупные финансовые эмитенты других стран мира. Среди членов фондовой биржи можно выделить три категории участников - сайтори (посредники), регулярные и специальные ("связующие" компании). Авторитет Токийской фондовой биржи легко доказать цифрами. Более 80% всего биржевого оборота страны приходится именно на нее.

4) Лондонская фондовая биржа

Входит в пятерку самых крупных и влиятельных рынков мира. Ее история берет свое начало еще с 1570 года. Основатель - Томас Грешем (королевский советник). LME представляет собой акционерное общество, где в основном участвуют местные акции. Весь рынок акций делится на несколько основных категорий - основную, альтернативную и рынок ценных бумаг (здесь речь идет о высокотехнологичных компаниях). Отличительная особенность LME - ее открытость к международным компаниям. Более половины всех торгуемых на бирже акций - международные. Общий объем торгов составляет более двух триллионов долларов. На бирже ведется торговля не только акциями, но также опционами и фьючерсами. На Лондонской фондовой бирже есть свой индекс - FTSE100. Путем его анализа можно определить успешность всей экономики Британии в целом. Расчет данного индекса осуществляется с учетом акций сотен компаний с максимальной капитализацией.

5) Шанхайская фондовая биржа

Самая крупная на территории современного Китая. Если рассматривать фондовую биржу с позиции капитализации, то в ряде рейтингов она занимает пятое место. История компании берет свое начало с конца девятнадцатого века. В те времена операции с покупкой местных ценных бумаг зарубежными инвесторами были запрещены. В обход этому местные дельцы открыли так называемую Ассоциацию брокеров Шанхая. Но менее чем через десять лет возможность торговли китайскими ценными бумагами была разрешена, что дало возможность Шанхайской фондовой бирже нормально работать. Сегодня на Шанхайском фондовом рынке торгуют акциями биржевых инвестиционных фондов и компаний, а также облигациями. Главное требование к компании - срок деятельности не менее трех лет. На бирже установлен свой индекс SSE Composite с базовым значением в 100 пунктов. Расчет ведется на базе стоимости всех ценных бумаг.

6) Гонконгская фондовая биржа

Занимает шестое место в нашем "виртуальном" рейтинге. Именно она (судя по всем мировым рейтингам) входит в двадцатку лучших. Если говорить о влиятельности на территории Азии, то Гонконгская идет сразу после бирж Токио и Шанхая. Основана биржа в 1891 году (это официально), но неофициально она существовала еще с 1861 года. Основной фондовый индекс - Hang Sang. Его расчет ведется с 1964 года. Он отображает эффективность местного фондового рынка. В индексе учитываются акции нескольких десятков самых крупных компаний Гонконга.

7) Фондовая биржа Торонто

Крупнейшая биржа Канады и одна из самых популярных в мире. Она была основана в 1852 году несколькими местными брокерами. И уже через 26 лет биржа была признана государством, и началось формирование ее мировой славы. На фондовой бирже Торонто торгуются акции нескольких тысяч компаний, работающих в самых различных отраслях промышленности. Но основную долю составляют компании-участники, которые работают с природными ресурсами. Общий объем капитала на бирже составляет более триллиона долларов. Основные операции проводятся с акциями. Индекс - TSX Composite Index 300, отображающий стоимость более 280 ценных бумаг.

Конечно, данный рейтинг нельзя считать окончательным. Биржи развиваются, меняются принципы их работы, добавляются новые инструменты и возможности для участников рынка, появляются новые партнеры. Но в последние несколько лет именно эти биржи считаются лучшими. Если же приводить полный перечень влиятельных компаний, то он, естественно, будет много шире.

2. История развития инструментов и форм

фиктивного капитала

Далее мы вкратце рассмотрим историю развития инструментов и форм фиктивного капитала.

Начнем с вполне очевидной истины. Все увеличивающийся масштаб производства неотвратимо ведет к изменениям в финансовой структуре капиталистического хозяйства. Это означает, что капитал, необходимый в каждый данный момент для того, чтобы привести в движение процесс накопления -- первоначальное количество капитала -- намного превышает возможности отдельных капиталистов. Этот капитал должен быть собран из наличных ресурсов, имеющихся в обществе в целом. Такое становится возможным благодаря двум главным направлением деятельности финансовой сферы: росту кредитной и банковской системы, а также созданию акционерных компаний. В обмен за предоставление капитала на расширение производства товаров или услуг, банк получает, в форме процентов, часть прибавочной стоимости, извлеченной путем эксплуатации рабочего класса. Соглашение с банком о получении денег в долг или на выпуск какой-то фирмой облигаций предоставляет кредитору право на получение постоянных процентов. Иначе говоря, держатель облигации или бонда владеет правом на доход. С развитием кредита мы наблюдаем возникновение новых финансовых рынков, на которых торгуются права на доходы, бонды и акции. Поскольку цены на эти финансовые бумаги на фондовых биржах поднимаются и падают, растут возможности сорвать куш на их купле и продаже. Как говорил в своих лекциях Ник Бимс, национальный секретарь австралийской Партии Социалистического Равенства (Socialist Equality Party) и член международной редакционной коллегии Мирового Социалистического Веб Сайта (http://www.wsws.org/ru/2009/mai2009/cri2-m09.shtml), "...в мире финансов, или фиктивного капитала, можно получить огромные прибыли путем купли и продажи финансовых активов. Это мир магических возможностей, мир иллюзий, здесь можно делать деньги попросту манипулируя деньгами. Деньги, через выплату процентов, накопляются как бы естественным путем, просто из процесса своего существования. Деньги рождают деньги, как сама природа дает жизнь растениям и животным".

Далее Н Бимс пишет: "Множество подсчетов демонстрируют огромный рост финансовой системы в течение последних тридцати лет. Один из важнейших показателей -- это масштаб долгов.

В 1981 году кредитный рынок США оценивался в 168% от ВВП. К 2007 году он вырос до 350%. В 1980 году совокупная стоимость финансовых активов превышала объем ВВП в пять раз, в 2007 году -- в десять раз (дополнительно см. http://www.webeconomy.ru/index.php?page=cat&newsid=2388&type=news). Кроме того, долги все чаще используются для проведения финансовых операций на самих финансовых рынках, без какого-либо использования их для расширения производительного капитала. Долги банков и других финансовых институтов поднялись с 63,8% американского ВВП в 1997 году до 113,8% в 2007 году. Долговые облигации, выпущенные финансовыми институтами США, почти удвоились между 2000 и 2007 годами. Эти долги все более нестабильным образом возвышаются над сужающейся базой капитала. В 2004 году соотношение собственных активов ведущих инвестиционных банков к располагаемым ими денежным суммам составляло 1/23. К 2007 году данное соотношение выросло до 1/30.

Например, Goldman Sachs располагает активами на 40 миллиардов долларов в качестве базы для управления суммами, доходящими до 1,1 триллиона долларов. Merrill Lynch управляет 1 триллионом долларов, опираясь на базу активов стоимостью в 30 миллиардов".

Глобальный рынок капитала - это система, состоящая из функционирующего производительного, а также фиктивного капитала. Все возрастающей частью этой глобальной системы является финансовый капитал.

После 2-ой Мировой войны в условиях научно-технической революции усилилось сращивание банков и промышленных монополий в связи с ростом масштабов кредитных, расчётных и платёжных операций. Анализ балансов промышленных концернов капиталистических стран показывает, что практически нет предприятий, не использующих заёмный капитал. Произошла специализация на рынке ссудных капиталов. Быстрое развитие получили новые кредитно-финансовые институты: страховые учреждения, пенсионные фонды, инвестиционные компании, ссудо-сберегательные ассоциации и др. специализированные учреждения. Однако большинство из этих институтов либо непосредственно подчинено монополистическим банкам, либо теснейшим образом с ними срослось.

Важнейшей тенденцией, характерной для послевоенного этапа развития финансового капитала, является перерастание национальных рамок. Развитие международных монополий ведёт к усилению связей между ними и возникновению международных финансовых групп. Международные концерны развиваются не только путём открытия филиалов, приобретения контрольных пакетов акций. С 1960-х гг. наиболее характерными формами становятся слияния, кооперация и различного рода объединения монополий различных стран.

Как сообщает в своей статье "Глобальный кризис как кризис перепроизводства денег" Л.Гринин (журнал "Философия и общество". Выпуск N1(53)/2009), "Современные финансовые корпорации стали поистине гигантскими, в некоторых из них работают по всему миру десятки и даже сотни тысяч высококвалифицированных финансистов, что представляет собой совершенно новое явление, подобное возникновению гигантских монополий в конце XIX и начале XX в. Например, в уже упоминавшихся выше крупнейшем банке "Citigroup" работали 358 тыс. сотрудников, а в банке "Lehman Brothers" - около 30 тыс. Росту этих громадных финансовых корпораций способствовало появление новых финансовых технологий и увеличение объемов спекулятивного капитала. Именно финансовый сектор стал своего рода авангардом экономической глобализации, одновременно и стимулируя подъемы в местах, куда он перетекает, и вызывая кризисы в слабых национальных экономиках при его резких оттоках".

И еще одно новое явление, о котором пишет Д.Сорос. Оно заключается в том, что "глобализация финансовых рынков, начавшаяся в 1980-х гг., позволила капиталам свободно перемещаться по миру, затрудняя их налогообложение и регулирование. Это ставит финансовый капитал в привилегированное положение: правительствам приходится уделять нуждам международного капитала больше внимания, чем чаяниям собственного народа. Странам трудно сопротивляться этой тенденции. Но возникшая мировая финансовая система отличалась нестабильностью, так как была построена на ложной предпосылке, что финансовые рынки способны регулировать себя сами. Вот почему старая система развалилась и не может быть склеена заново. Международным рынкам необходимо международное же регулирование, но существующий его вариант основан на принципах национального суверенитета. Некоторые международные правила существуют, например, Базельские соглашения о требованиях к минимальному капиталу. Неплохо поставлено взаимодействие между рыночными регуляторами. Но источником легитимности все равно являются суверенные государства. А значит, просто перезапустить заглохший механизм недостаточно; необходимо создать никогда прежде не существовавшее регулирование. При текущем положении вещей финансовая система отдельного государства поддерживается его правительством. Но каждое правительство прежде всего озабочено состоянием экономики собственной страны. В итоге развивается тенденция, которую можно назвать финансовым протекционизмом, который угрожает подорвать и даже разрушить международные финансовые рынки. Британские регуляторы больше не станут верить исландским властям, а страны Восточной Европы будут бороться с зависимостью от банков с иностранными владельцами. Итак, необходимо, чтобы регулирование стало полностью международным. Иначе международные финансовые рынки будут разрушены игрой на разнице между условиями регулирования на разных рынках. Бизнес будет мигрировать в страны с наиболее мягким регуляционным климатом, подвергая остальные государства неприемлемому риску. Успех глобализации объясняется тем, что государства были вынуждены отказываться от регулирования. Но этот процесс не пойдет в обратном направлении. Крайне сложно будет убедить различные страны согласиться на единые правила регулирования. У разных государств разные интересы, которые подталкивают их к разным решениям. Яркий пример -- Евросоюз, члены которого согласны по множеству позиций, но все равно не могут прийти к согласию по единым финансовым правилам. Что же говорить об остальном мире? В 1930-х гг. торговый протекционизм ухудшил и без того плохую ситуацию. В современной глобальной экономике рост финансового протекционизма представляет куда большую опасность" (BNE: Джордж Сорос Прогнозы: Будущее в форме буквы W 15.01.2010, 5 (2523). Перевел Антон Осипов. Печатается с разрешения Project Syndicate).

Движение мирового финансового капитала происходит в различных формах:

- государственных и частных финансов;

- рынка евровалюты;

- рынка прямых и портфельных инвестиций.

В структуре мирового финансового капитала можно выделить рынок денежных средств, рынок облигаций, рынок акций и ценных бумаг. Рынки денег и облигаций вместе составляют кредитный рынок, а на рынке акций продаются права собственности. Рынок денежных ссуд состоит из предоставления краткосрочных кредитов. Рынок облигаций -- это, как правило, средне - и долгосрочные кредиты. Краткосрочные кредиты дают возможность корпорациям и банкам за счет внешних займов восполнять временную нехватку оборотных средств. Средне - и долгосрочные кредиты используются для пополнения основного капитала, финансирования целевых программ и дефицита госбюджета. Оплата кредита может осуществляться по фиксированному или "плавающему" проценту.

Бесспорным лидером в экспорте капиталов стала Япония, на долю которой на рубеже 1980-- 1990-х гг. приходилось 53% вывозимого из всех стран капитала. Второе место в экспорте занимала Швейцария, на долю которой приходилось 8% вывозимого капитала.

Отличительной чертой последних десятилетий стало то, что США из крупнейшего в прошлом экспортера капитала превратились в самого крупного импортера, на долю которого приходится около 30 % импорта капитала. За США идут Великобритания (9 %) и Канада (8%)

В 1970--1980-е гг. резко возросли масштабы ссудных капиталов. Если в предыдущие десятилетия преобладали прямые инвестиции, то позднее доминирующей формой стала ссудная. В 1990-е гг. ситуация снова стала меняться, но уже в пользу рынка ценных бумаг, масштабы операций на котором более значительны, чем на рынке банковских ссуд.

Особенностью последних десятилетий является также то, что наибольшая интенсивность мирового рынка капиталов наблюдается в Западной Европе. Этому способствуют интеграционные процессы, снятие многих регламентаций, регулирующих экспорт и импорт капиталов. На Западную Европу приходится значительная часть американского и японского экспорта капитала. В конце XX века дальнейшее развитие получили еврорынки, элементами которых наряду с рынком евровалют стали рынки еврооблигаций и евроакций. Еврооблигации, как и другие элементы еврорынков, утрачивают национальную принадлежность, не имеют территориальной привязанности, могут быть размещены в международных банках. Иностранные облигации выпускаются не в стране-заемщике, а в стране-кредиторе, что обязывает эмитента подчиняться законам о регулировании рынка ценных бумаг, принятым в стране, где осуществляется эмиссия. Еврооблигации размещаются быстрее и с меньшими издержками, они не подвергаются регламентации со стороны национальных законодательств.

Дополняя и опосредуя мировую торговлю, вывоз капитала сегодня становится определяющей формой международных экономических отношений. Со второй половины XX века вывоз капитала непрерывно растет. Экспорт капитала опережает по темпам роста, как товарный экспорт, так и ВВП промышленно развитых стран. Ускорению миграции капитала сегодня способствуют: растущая взаимосвязь национальных экономик на основе интернационализации производства; углубления международной специализации и кооперирования; экономической политики как промышленно развитых, так и развивающихся стран, направленной на привлечение иностранного капитала; стремлении развитых стран перевести "экологически грязное" и трудоемкое производство в развивающиеся страны. Хотя значительная часть потоков иностранного капитала представляет собой перекрестные инвестиции между промышленно развитыми странами, большие объемы иностранного капитала поступают и из промышленно развитых стран в развивающиеся. Важной чертой, современного вывоза капитала стал рост миграции капитала между развивающимися странами и особенно "новыми индустриальными" и остальным миром. Существенные изменения происходят в формах вывоза капитала. С начала 1990-х годов во всем мире наблюдается беспрецедентный рост портфельных инвестиций. Высокими темпами растут и международные кредиты.

Если в середине 1970-х гг. в структуре экспорта частного капитала стран ОЭСР облигационные займы составляли 10 %, то в середине 1990-х гг. - уже 40%. Колебания такого огромного объема портфельного капитала, его приток или отток, могут фатально повлиять на экономическую ситуацию, поскольку он может "сбежать" в течение часов и дней, тогда как производственный инвестиционный капитал если и уходит из страны, то в течение месяцев или даже лет.

С середины XX века происходят изменения в отраслевой структуре иностранных инвестиций - перемещение вложений из добывающих отраслей в современные, наукоемкие, высокотехнологичные отрасли обрабатывающей промышленности и сферу услуг.

Одной из важнейших тенденций в вывозе капитала в послевоенный период стало активное вмешательство государства в этот процесс. Воздействие государств на миграцию капитала осуществляется путем стимулирования ввоза (вывоза) капитала на национальном и межгосударственном уровнях. Политика государства в отношении портфельных инвестиций строится на основе устранения всех возможных ограничений в его движении. Характерно, что вывоз капитала за границу регулируется в меньшей степени, чем приток иностранных инвестиций. При этом надо иметь в виду, что иностранный капитал не навязывается странам, а напротив, идет ожесточенная конкурентная борьба за его привлечение.

Академик С.Глазьев в своей статье "О кризисе глобальной финансовой системы" (Submitted by admin on Fri, 2008-12-19. Аналитика. https://elibrary.ru/item.asp?id=23419788), характеризуя современное состояние мирового рынка капиталов, пишет: "Разворачивающийся в настоящее время кризис глобальной финансовой системы имеет три составляющих. Во-первых, саморазрушение финансовой пирамиды долговых обязательств США. Во-вторых, виртуализация финансовых операций, повлекшая недооценку финансовых рисков и отрыв финансового рынка от реального сектора экономики. В-третьих, обесценение финансового капитала в условиях исчерпания возможностей экономического роста на основе доминирующего технологического уклада и связанного с этим структурного кризиса экономики ведущих стран".

Во второй половине ХХ века механизм возникновения экономических кризисов стал кардинально меняться. Случайно это или нет, но глобализация по времени совпала с превращением финансового капитала в определяющий фактор, порождающий экономические кризисы. Вероятно, эти два процесса взаимосвязаны. Глобализация открыла дорогу капиталу, сняв существовавшие запреты, а внедрение новейших инфотехнологий способствовало молниеносному перемещению капитала, резкому возрастанию объема спекулятивных сделок. В свою очередь стихийное движение капитала, оторванного от реального производства, и изобретение все новых и новых форм фиктивного капитала повысили коэффициент неустойчивости капиталистического глобального рынка.

Масштаб диспропорций, накопившихся в глобальной финансовой системе, исключает возможность ее совершенствования без устранения глубинных причин кризиса. В частности, без списания обязательств по виртуальным сделкам с деривативами, устранения дефицита государственного бюджета и платежного баланса США. Поскольку эти меры пока не планируются, то очевидными следствиями кризиса будут: хаотическое обесценение значительной части финансового капитала; неконтролируемая девальвация доллара и утрата им положения единственной мировой резервной валюты, региональная фрагментация мировой валютно-финансовой системы.

Масштаб финансового кризиса намного превышает возможности национальных правительств по его купированию.

Объемы списаний обязательств 100 крупнейших мировых компаний и банков в результате финансового кризиса приближаются к 600 млрд. долл. Общее сжатие ликвидности может быть многократно более сильным в силу обратного действия кредитного мультипликатора. Уже сейчас общие объемы глобальных списаний оцениваются в 2,8 трлн. долл.

Для смягчения остроты столь масштабной проблемы требуются дополнительные источники ресурсов, намного превышающие бюджетные возможности ведущих государств. Общий объем чрезвычайных госрасходов США может превысить 1,5 трлн. долл., тем самым еще больше увеличивая размер американского государственного долга и бюджетного дефицита. В связи с этим очевидно, что инфляционное давление будет возрастать. Аналогичные риски могут возникнуть и для других стран, во многих из них рост цен уже ускорился почти вдвое по сравнению с соответствующим периодом прошлого года.

Что касается глобального капитализма, то общей характерной чертой как для реальной, так и для виртуальной ее частей является то, что она имеет мало общего с экономическими потребностями народов мира, являясь полем деятельности для ТНК и международных банков, стремящихся любой ценой заработать максимальные прибыли. Причем следует различать страны ОЭСР, т.н. "золотого миллиарда" и страны "третьего мира", куда входят и государства т.н. "переходной экономики" (бывшие социалистические, включая Россию).

Итак, финансовый сектор выполняет функцию не созидателя богатства, а механизма перераспределения прибавочной стоимости, которая создается в сфере производства материальных и интеллектуальных ценностей. Вместе с тем, следует иметь в виду, что этот механизм выполняет также определенные функции управленческого характера и счетоводства. В первую очередь это касается деятельности государства и банков. Государство формирует бюджет, реализует общенациональные и региональные программы в области обороны, безопасности и социальной сферы. Банки же опосредуют движение ссудного капитала, а также процесс обращения вновь созданных товаров, необходимых для производителей реальных благ и обеспечивающих непрерывность общественного воспроизводства.

Пройдя через период некоторых ограничений в середине XX века, фиктивный финансовый капитал приобрел новую качественную характеристику. Как форма господствующего вида капитала, опирающегося на власть гигантских (распоряжающихся объемами общественного богатства, сравнимого с потенциалом средних государств) корпораций, сращенных к тому же с мощнейшими государствами мира, он еще более оторвался от своей материальной основы, капитала тех сфер, где создается стоимость, стал в значительной мере виртуальным. На практике это превращение приняло вид явления, названного учеными США и Европы финансиализацией. Этот процесс характеризуется следующими специфическими чертами. Во-первых, качественным и количественным сдвигом в пользу финансового сектора (растущие опережающими темпами объемы трансакций, отток в эту сферу человеческих и иных ресурсов). Во-вторых, едва ли не определяющим влиянием этого сектора на всю систему аллокации ресурсов и координации (направления потоков инвестиций, принятие решений, структура цен во всей экономике определяются ныне во многом конъюнктурой финансового сектора). Финансовые спекуляции все в большей мере становятся "регулятором" рынков всех видов. Наконец, вся система общественного воспроизводства приобрела многие специфические черты, среди которых резко возросшая зависимость этого процесса от случайных факторов, рисковость, нестабильность экономической системы - черты, давшие содержательные основания для того, чтобы назвать эту систему "казино-капитализмом". В результате сформировался особый тип человеческого поведения - ориентация на финансовые трансакции как главный способ жизнедеятельности. По мере развития финансиализации "homo finansus" становится едва ли не господствующим типом личности (причем это характерно не только для предпринимателей, но и для потребителей.

Однако, несмотря на всю иррациональность фиктивного капитала и его растущее влияние на движение финансовых ресурсов в экономике, нельзя забывать ту простую истину, что процесс реального воспроизводства прекратить невозможно, ибо люди и все общественные структуры должны обеспечивать свое существование. Поэтому, несмотря на засилие на рынках фиктивного спекулятивного капитала, возникновение всякого рода "пузырей" и крах финансовых пирамид финансовая система вынуждена выполнять определенные полезные функции кредитования реального сектора, а не только быть сферой спекулятивных операций.

3.Сущность и формы виртуальной экономики

Возникновение современной виртуальной экономики - это плод научно-технического прогресса второй половины ХХ века, создавшей инфотехнологию взятую на вооружение капитализмом (https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%98%D0%BD%D1%84%D0%BE%D1%80%D0%BC%D0%B0%D1%86%D0%B8%D0%BE%D0%BD%D0%BD%D1%8B%D0%B5_%D1%82%D0%B5%D1%85%D0%BD%D0%BE%D0%BB%D0%BE%D0%B3%D0%B8%D0%B8).

В ней совершенно неестественно соединились гений человеческого разума и страсть к наживе. В итоге получилась система, которая является иррациональной и сотканной из вопиющих противоречий. С одной стороны, человечество получило в свои руки инструмент, обладающий поистине фантастическими свойствами: возможностью передавать на любые расстояния информацию буквально в мгновение ока, значительно повышать производительность труда, а также делать жизнь людей более комфортной, содержательной и интересной. С другой стороны, кибернетика и электроника породили такие формы движения капитала, которые позволяют создавать гигантские финансовые пирамиды, с огромной скоростью, практически мгновенно производить спекулятивные сделки с товарами, деньгами, ценными бумагами, получать доходы от компьютерных игр и т.д.

Понятие "виртуальная экономика" имеет множество разных значений, толкований

О разнобое в определении термина "виртуальная экономика" можно судить хотя бы такой статье как "ВИРТУАЛИЗАЦИЯ ЭКОНОМИКИ КАК ФАКТОР РАЗВИТИЯ НОВЫХ ФОРМ ФИНАНСОВОГО ПОСРЕДНИЧЕСТВА" (авторы Л.И. Вотинцева д-р экон.наук, проф., Дальневосточный федеральный университет Л.П.Дроздовская канд. экон. наук, Главное управление Банка России по Хабаровскому краю Ю.В. Рожков д-р экон.наук, проф., Хабаровская государственная академия экономики и права - www.fin-econ.ru/works/dr_vo_ro.pdf)).

Прав ли Д.Сорос, что "речь идет об искусственной деятельности, которая ничего не производит"?

Безусловно, прав. Однако рассмотрим эту проблему более обстоятельно и детально.

В Википедии дано следующее описание этого термина (https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%92%D0%B8%D1%80%D1%82%D1%83%D0%B0%D0%BB%D1%8C%D0%BD%D0%BE%D1%81%D1%82%D1%8C):

"Этимология

Слово "виртуальный" берёт свои истоки от слова vir (с лат.?--?"мужчина"). Римляне образовали от него другое слово -- virtus, которое использовали для обозначения совокупности всех превосходных качеств, присущих мужчинам (физическая сила, доблестное поведение, моральное достоинство). Такое же имя было у богини Виртус из древнеримской мифологии. Из латинского, слово проникает в старофранцузский, а в XIII веке -- из французского в английский. В английском, слово virtual с появлением вычислительной техники приобрело дополнительный оттенок "не существующий в действительности, но появляющийся благодаря программному обеспечению".

В философии

Понятие "виртуальный" появилось в ранневизантийской философии IV века. Например, работу Василия Великого "Беседы на шестоднев" можно истолковать следующим образом: некая реальность может породить другую реальность, законы существования которой не будут сводиться к законам порождающей реальности, то есть, виртуальность понималась в значении потенции, сущности, причины.

С онтологической точки зрения, "виртуальность" подразумевает наличие некоторых причин или начал, обусловливающих определённое возможное состояние бытия, не реализованное в актуальности. В философии термин "виртуальность" известен с XIII века и принадлежит Фоме Аквинскому. Томистская антропология утверждает, что человек является единством тела и души ("После разрушения сочетания души и тела потенции второго рода составляющие начало отправлений чувственной и вегетативной частей души не могут сохраняться, но остаются в душе виртуально, как в своём первоначале или корне".

Новейшее время

Под влиянием информационных технологий, термин "виртуальность" приобрёл новое значение, связанное с виртуальной реальностью. "Виртуальность" в этом случае понимается как некоторое состояние, при котором субъект теряет различие между реальным и сконструированным (виртуальным) миром. В этом смысле "виртуальность" оказывается характеристикой сознания и восприятия субъекта. Такое понимание виртуальности применяется также в психологии, эстетике и культуре вообще".

Если принять за основу понимания сущности виртуальности сознание и восприятие субъекта, то из этого следует ряд важнейших выводов.

Во-первых, вся техника и технология созданы разумом человека, следовательно, виртуальность в этом случае первична.

К такому же выводу мы приходим, рассматривая роль рабочей силы в процессе производства продуктов и услуг, ибо человек может трудится, только имея определенные знания, навыки и опыт.

И наконец, в основе этики, морали и культуры также лежит виртуальность.

Однако эти выводы никоим образом не отменяют материализма марксистского учения. В основе общественного производства лежит производство продуктов и услуг (как материальных, так и духовных), а надстройка с системой политических, нравственных, этических, культурных отношений венчает ее.

Взаимосвязь межу реальным и виртуальным является диалектичной.

Прежде всего, отметим, что содержание понятия "объективные условия" - это такие факторы, обстоятельства и предпосылки, которые определяют направление и рамки деятельности субъектов (например, природные условия, достигнутый уровень развития производства, исторически назревшие потребности и задачи развития общества и т.д.).

Носителем осознанного, целенаправленного действия являются субъекты. Субъект - явление многоуровневое. В качестве субъекта могут выступать: 1) общество; 2) класс; 3) социальная группа; 4) индивид. В практической деятельности очень важно учитывать многоуровневый характер субъекта, так как в таком случае объем понятия "объективные условия" будет существенно меняться.

Понятие "субъективный фактор" в литературе трактуется неоднозначно. Одни исследователи считают, что это только сознательная деятельность масс, классов, партий и т.д. Другие в понятие субъективного фактора включают не только сознательную, но и стихийную деятельность людей. Третьи под субъективным фактором понимают только сторону практического действия: интеллектуально-волевую, морально-психологическую, политико-организационную деятельность субъекта. Именно это последнее определение является сегодня наиболее признанным.

Каково же соотношение объективных условий и субъективного фактора?

Практическая деятельность людей всегда осуществляется в определенных объективных условиях, с которыми люди должны считаться, иначе их деятельность лишится своей важнейшей черты - результативности. Объективные условия определяют в основном характер и способ деятельности людей, направление и формы социальной активности. Однако наличия только объективных условий еще недостаточно для превращения возможности в действительность. Движущей силой исторического процесса являются определенные социальные силы: классы, слои, группы, партии и т.д. От глубины понимания ими исторических задач, уровня их сознательности, ответственности, целеустремленности, организованности, воли, энергии во многом зависит решение этих задач. Но будучи сознательными существами люди в рамках возможностей, предлагаемых объективными обстоятельствами, сами выбирают линию своего поведения и в этом плане сами творят свою историю.

Динамика социальных процессов дает основание утверждать, что историческое развитие сопровождается возрастанием роли субъективного фактора и его индивидуализацией. Это значит, что возрастает влияние каждой отдельной личности как самобытной единицы общественно-исторического бытия на ход истории.

Диалектическое взаимодействие объективной исторической закономерности и сознательной деятельности людей раскрывается также в категориях "необходимость" и "свобода". Необходимость в данном случае выступает как синоним объективной закономерности. Если в обществе действует необходимость (закон, порядок, структура, то, что обязательно должно произойти в данных условиях), то какова степень свободы человека, насколько он свободен в своем выборе, действиях, поступках? Вопрос о соотношении необходимости и свободы есть по существу вопрос о том, что мир диктует человеку и что человек диктует себе сам? История философской мысли дает разные ответы на этот вопрос.

В понимании свободы можно выделить несколько точек зрения, в том числе две полярные: либо фетишизация истории, либо провозглашение абсолютной свободы. И тут, и там мы видим противопоставление необходимости и свободы. Такое понимание необходимости и свободы, как взаимоисключающих друг друга Гегель называл превратным.

Фетишизация истории проявляется в фатализме, т.е. мировоззрении, абсолютизирующем роль объективных условий. Необходимость рассматривается как неотвратимая сила, фатум, рок, судьба. Эта точка зрения служит теоретической основой для оправдания пассивности и стихийности в общественном развитии. Второй крайностью является волюнтаризм. Это направление в философии, рассматривающее волю в качестве высшего принципа бытия (И.Г.Фихте, А.Шопенгауэр и др.). Термин "волюнтаризм" употребляется также для характеристики общественно-политической практики, не считающейся с объективными законами исторического процесса и руководствующейся субъективными желаниями и произвольными решениями осуществляющих ее лиц.

Но есть еще одна точка зрения в понимании диалектики необходимости и свободы. Это точка зрения Б.Спинозы, Гегеля, Гете. Свобода, по их мнению, это познанная необходимость. Гегель писал, что слепа необходимость, поскольку она непознана. Ф.Энгельс развил эту формулу дальше. Он считал, что одного познания еще недостаточно для достижения свободы. Необходимы еще общественные действия, основанные на этом знании. Свобода, - указывал Ф.Энгельс, - есть способность принимать решения со знанием дела.

Следовательно, свобода не освобождает человека от учета, "уважения" необходимости и не сводится к игнорированию объективных законов. Свободным в своих действиях и поступках является каждый человек, осознавший историческую необходимость и действующий в соответствии с этой необходимостью.

Итак, объективная историческая закономерность реализуется через целенаправленную, осознанную деятельность людей. Из их действий, как из бесчисленных ручейков, образуются реки и моря исторических событий. В своей повседневной жизни каждый человек действует вполне осознанно, преследует определенные цели и так или иначе предвидит последствия своих действий. Но можно ли на этом основании утверждать, что и в масштабах общества, истории люди действуют сознательно, достигают желаемых результатов и осознают последствия своей деятельности? Это не всегда так. Нередко люди хотят одного, а получается другое. Они хотят добра, а сами нередко творят зло. Ставят перед собой цели, добиваются их реализации, но часто приходят к результатам, которые оказываются противоположными тому, к чему они стремились. Так, уже Гегель замечал, что люди, руководствуясь своими будничными, непосредственными интересами, не задумываются над общественными результатами своих действий, не осознают их последствий, и в этих действиях реализуется нечто, не входящее в их намерения.

С другой стороны, история дает немало примеров, когда субъекты исторического творчества действовали вполне сознательно, стремились реализовать исторически назревшие задачи и достигали результатов, которых ожидали. Для характеристики этих различных по своему характеру и результатам форм деятельности и употребляются понятия "стихийность" и "сознательность" как синонимы стихийной и сознательной деятельности людей. Основания для разграничения этих форм деятельности лежат в соотношении целей и результатов деятельности субъекта, в их соответствии или несоответствии. Сознательная деятельность - это такая осознанная, целенаправленная деятельность субъекта, результаты которой соответствуют предварительно поставленной цели. Стихийная - это тоже осознанная (т.е. осуществляемая с участием сознания), целенаправленная деятельность, но результаты ее не соответствуют заранее поставленной цели. Иными словами, стихийное и сознательное выступают как две формы деятельности людей или как два типа субъектно-объектного взаимодействия. Следовательно, необходимо разграничивать понятия "осознанная целенаправленная деятельность" и "сознательная деятельность". По мере прогресса общества степень сознательности возрастает. Вместе с тем следует подчеркнуть, что нет либо только сознательной деятельности, либо только стихийной. В стихийной деятельности всегда имеют место элементы сознательности. Так, все крестьянские восстания в России носили преимущественно стихийный характер. Но в них присутствовал и элемент сознательного: цель, программа действий, определенная организация. И, наоборот, во всякой сознательной деятельности имеют место элементы стихийного, например, непредвиденного, незапланированного, непреднамеренного, но не обязательно негативного.

В мире в последние десятилетия существенно усилилась спекулятивность капиталистической экономики, особенно в финансовом секторе, что, несомненно, усугубляет ее стихийный характер. Картину хаоса "украшают" не только проделки мелких спекулянтов, зарабатывающих себе денежки на хлеб насущный, но и крупные мошенники - настоящие акулы бизнеса, такие, как Б.Мэдофф - экс-глава знаменитой фондовой биржи Nasdag, который умудрился нанести ущерб клиентам своей гигантской финансовой пирамиды, исчисляемый в 60 миллиардов долларов. Так, в печати сообщалось, что потери нидерландского банка Fortis составили 1 миллиард евро, испанского банка BBVA (второго по величине в этой стране) оценивается в 300 миллионов евро, а британский HSBC лишился 1 миллиарда долларов и т.д. Стало известно о проделках еще одного миллиардера - бывшего исполнительного директора компании-производителя микросхем Broadcom Г.Николаса, который обвиняется американскими властями не только в финансовых махинациях, но и в хранении и продаже наркотиков. Сегодня в сфере финансов преобладают спекулятивные операции, достигающие, согласно оценкам экспертов, примерно 95% от общей суммы сделок.

Повторяю, пока еще не сложилось единого понимания того, что представляет собой "виртуальная экономика" и вообще "виртуальный мир". Определения виртуальной экономики, виртуального бизнеса, виртуальных предприятий, связи виртуальной экономики с процессом глобализации и т.д. в глоссариях подчас противоречат друг другу и являются весьма спорными. Определение понятия "информационной экономика" как экономики, в которой больше половины занятых участвует в производстве, обработке, хранении и распространении информации и знаний не соответствует данным статистики об отраслевом распределении занятых в народном хозяйстве и структуре ВВП. И вообще сам термин "виртуальная экономика" совсем не безупречен. С таким же успехом современную экономику можно было бы назвать электрической, или моторизированной, или химической, или космической и т.д. Не технология определяет суть экономики, а система производственных отношений, базирующаяся на том или ином виде собственности. В настоящее время в современном производстве применяется свыше полусотни новейших технологий и каждая из них настолько важна и универсальна, что может претендовать, чтобы ее название использовалось (по аналогии с информацией и электроникой) для характеристики типа экономики. Например, разве методы генной инженерии менее важны, чем электронная связь или компьютеры? Мне при этом вспоминается басня, в которой части винтовки спорят о том, какая из них важнее - ствол, или затвор к нему, или магазин, где хранятся патроны. В реальной действительности производительные силы экономики представляют собой органическое единство всех видов применяемой техники и технологий, а определение типа экономики, исходя из вида той или иной применяемой в производстве технологии, П.Бергер справедливо назвал технологическим детерменизмом. Однако, повторяю, коль термин "виртуальная экономика" прочно вошел в обиход, однако нет смысла от него отказываться, анализируя процессы, протекающие в глобальной капиталистической экономике. В Интернете можно встретить призывы покинуть этот старый, реальный мир и переместиться в мир виртуальный, который, по мнению авторов этой идеи, сможет кардинально преобразовать жизнь людей на нашей планете не только в сфере экономики, но и в сфере культуры и политики. В 2001 году даже опубликован "Манифест виртуального государства" (http://www.inache.net/print/virt/113). Этот фантастический проект (см. Приложение к очерку) основан на преувеличении возможностей технологии новейших коммуникационных связей, примата информации над миром вещей и природы, противопоставлении реальной политики и экономики информационной. Призыв уйти в Сверхновый Свет - это своеобразный протест против власти глобального капитализма со всеми его мерзостями, протест против идеологии "конца истории". Приглашение авторов идеи Сверхнового Света очень напоминает религию раннего христианства, когда ее последователи создали в Кумране свою общину, храня свои бесценные свитки в пещерах, чтобы уберечь их от язычников-римлян. Создание общности граждан, тесно связанных друг с другом в пространстве с помощью Интернета, предложение распараллелить исторический процесс опирается на ложной посылке, что социум - это не более, чем потоки информации. В этом заключается типичное заблуждение социологов новейшего времени, утверждающих, что мы погружаемся в информационное общество. Однако реальный мир - это не только потоки информации, но и производство реальных продуктов, обеспечивающих как духовные, так и материальные потребности людей, которые неизбежно существуют в силу физической природы людей. Уход от реальной действительности в виртуальный мир, где как будто нет эксплуатации человека человеком, грязных игр политиков и засилия СМИ, где нет революций, кризисов и вообще социальных катаклизмов - это не больше чем иллюзия, не выдерживающая соприкосновения с действительностью. Даже монахи-отшельники, которые ставили перед собой цель покинуть этот бренный мир с его грехами и уйти в мир духовный, божественный, не могли обходиться без крова и пищи. В действительности же т.н. "виртуальная экономика" - это пространство уже крепко схваченное капиталистическим предпринимательством, где в процессе перераспределения доходов зарабатываются реальные деньги и идет погоня за получением максимальной прибыли. Виртуальная экономика для своего жизнеобеспечения закабаляет реальную экономику, подчиняет ее своим целям. Результатом капитализации дохода, приносимого ценными бумагами, является курс ценных бумаг, т.е. та цена, по которой они продаются на фондовой бирже.

Виртуальная экономика, на мой взгляд, может быть с определенной степенью условности подразделена на четыре группы: 1) игровая; 2) сферы торгового обращения; 4) сферы денежного обращения; 3) движения фиктивного финансового капитала.

Поскольку виртуальность охватывает собой не только экономику, но и другие сферы общественной жизни, то правильно ее определять как формирование массивов информации, необходимой человечеству для своей жизнедеятельности.

Таким образом, виртуальность охватывает все сферы общественной жизни: производство, торговлю, транспорт, управление, науку, образование, культуру и.т.д.

Исторически развитие виртуальности прошло два этапа: до возникновения инфотехнологий и после их широкого распространения. При этом следует четко понимать, что и при социализме виртуальность экономики и вообще всех сфер общественной жизни не только сохранится, но и получит свое дальнейшее развитие, правда уже исключительно в целях наиболее полного удовлетворения материальных и духовных потребностей всех членов общества, а не эксплуатации человека человеком.

Игровая виртуальная экономика

Что касается первой группы, то игры являются товаром народного потребления длительного пользования. На сегодняшний день эта область экономики не имеет четких общепризнанных международных юридических правил (так же, как впрочем, и остальные группы). Эта сфера охватывает не только детей и подростков, но и взрослых игроков, примерно треть (!) из которых проводят в виртуальном мире больше времени, чем на оплачиваемой работе. Люди, играя, погружаясь в виртуальный мир, как бы уходят от жестокости и непреодолимых трудностей, находя в нем свободу и покой. Таково содержание виртуальной жизни. Потребность в играх - это один из видов развлечения, оплачиваемого потребителями и приносящего значительные доходы производителям этой продукции. Словом, научно-технический прогресс породил новый вид продукции - компьютерные игры, которые сразу приобрели огромную популярность, потеснив в повседневной жизни молодежи многие традиционные игры, в частности, связанные с физическими нагрузками (футбол, баскетбол, волейбол и т.п.). Появился новый вид потребности, и предприниматели тотчас же "схватили" этот новый рынок, превратив виртуальные игры в такой же бизнес, как современный спорт и вообще всю сферу развлечений (шоу-бизнес, активный туризм и т.п.) Как пишет Дэвид Киркпатрик (журнал Fortune Magazine), ВВП виртуального мира Linden Lab, содержащий развлечения типа всяческих игр, порномультиков и лягушачьих концертов, составляет около 220 млн. долларов. Он считает, что экономика виртуального мира Second Life работает по схеме пирамиды. В Second Life есть банки, возможности обмена различной валюты, плавающий обменный курс и растущая база коммерции. Это - плодородная почва для инвестиций. В играх Second Life риск, сопряженный с партнером, непомерно велик. Целые банки могут внезапно исчезнуть или отказаться от своих обязательств без права обратного требования. Новички приносят в игры реальные деньги, но только те, кто находятся наверху пирамиды, могут извлекать эти деньги в любых объемах (при повышенной норме прибыли). Каждого нового простофилю ("геймера") побуждают привести новых простофиль, чтобы зарабатывать на них деньги. Причем "геймеры" относятся к своей виртуальной жизни не менее серьезно, чем к реальной. Игромания - это новая социальная болезнь, причем особо опасная для сотен миллионов детей и юношей.

Виртуальная экономика сферы торгового обращения

Виртуализация в последние годы все в большей мере захватывает еще одну сферу экономической деятельности, которая стремительно переходит в область киберпространства, а именно развивается сеть виртуальных супермаркетов, осуществляются массированные рекламные кампании в сети Интернета, производится маркетинг с помощью компьютерного моделирования и различного рода действий для обработки обширных массивов информации. Торговые операции в Интернете принесли в 1985 году доход в 350 млн. долларов, а к концу ХХ века году ими уже был преодолен рубеж в 1 млрд. долларов. По Интернету сегодня можно получить не только необходимую информацию о продаже тех или иных товаров, их ценах, месторасположении торговых предприятий, но и заказать необходимую вам услугу.

Электронная коммерция является одной из форм торговли, то есть процесса обмена товаров продавца на деньги покупателя. Поэтому для электронной коммерции характерны основные операции традиционной торговли.

К общим чертам электронной коммерции и традиционной торговли относятся:

• ознакомление покупателя с достоинствами товара;

• демонстрация его внешнего вида;

• описание основных достоинств;

• консультации по рациональному использованию;

• выбор покупателем товара;

• оплата выбранного товара;

• комплектование и оформление продавцом товара, отпуск товара покупателю;

• доставка выбранного товара на дом;

• доработка товара для его использования, если это необходимо (сборка, наладка);

• послепродажное обслуживание (если это предусматривается покупкой).

К отличиям продаж в электронных магазинах от продаж в традиционной торговле относят 10 основных позиций. Эти отличия могут быть классифицированы следующим образом.

1. По способам привлечения покупателей. Способы привлечения покупателей в магазин имеют очень большое значение. В торговле, в ее традиционном понимании, этот процесс может быть охарактеризован четырьмя этапами: привлечение покупателя с помощью рекламы; здесь главным фактором является место, где находится магазин; воздействие на покупателя хорошим оформлением витрины и входа в магазин; этому этапу отводится важная роль; привлечение покупателя, уже вошедшего в магазин, внутренним оформлением торгового зала и его удобной организацией; выбор покупателем необходимого ему товара; от того, как просто и быстро он выберет себе товар с помощью продавца в торговом зале, будет зависеть решение покупателя сделать следующие покупки именно в данном магазине или нет. В электронном магазине все перечисленные выше этапы привлечения покупателя организованы по-другому. Электронная витрина и вход в магазин объединены вместе. Вся рекламная информация размещается на витрине электронного магазина. Это краткая и понятная для покупателя форма, из которой понятно: что, где и как можно приобрести.

2. По средствам психологического воздействия на покупателей. Продавцы лишены возможности оказывать психологическое воздействие на покупателей в системе электронной торговли. Здесь исключается возможность, например, такого воздействия на покупателя, как демонстрация своего обаяния и респектабельности, привлекательности и приятного тембра голоса.

3. По способам подачи информации о товаре. При обычном торговом процессе знакомство с товаром происходит лично. В электронном магазине такое знакомство происходит путем внимательного изучения покупателем информационного описания и соответствующих характеристик товара.

4. По способам совершения покупок. При обычном торговом процессе приобретения товара покупателем происходит лично. В электронном магазине при покупке товара покупатель проходит регистрацию и оформление заказа через Интернет.

5. По степеням затрат при организации торговли. Организация торговли и обслуживания через электронный магазин делает наличие зданий магазинов, складов и офисов, а также всевозможного торгового оборудования необязательным. Это позволяет сократить затраты на сбыт, рекламу и содержание розничной сети, а продукция может реализоваться дешевле.

6. По простоте посещения магазинов. Посетить десяток электронных магазинов существенно проще, чем объехать такое же количество традиционных магазинов на машине или дозвониться до них в поисках нужного товара.

7. По степени доступности. Любые электронные магазины доступны покупателю практически с любой точки планеты. Он не ограничен в выборе необходимых товаров и услуг во время путешествий и командировок. Такие магазины открыты круглосуточно, в них нет скопления покупателей, как в обыкновенных магазинах. Покупатель имеет возможность делать покупки в любое удобное для него время.

8. По качеству обслуживания. В обычном магазине при покупке и для получения более полной информации о товаре приходится обращаться за консультацией к продавцу. В этом случае выбор товара будет зависеть от продавца и от уровня его компетентности, а также от времени, которое продавец сможет уделить покупателю. Электронный магазин может предлагать широкий спектр информационной поддержки по всем товарам, покупателю не нужно ждать получения консультации. Однако плохо организованный Электронный магазин будет работать так же неэффективно, как и традиционный розничный магазин.

9.По времени выхода на рынок. На создание электронного магазина требуется меньше времени, чем на организацию традиционного магазина. При этом фирма-производитель сама может устанавливать и контролировать цены на свою продукцию.

10. По спектру товаров. В традиционном магазине выбор товаров ограничен, поэтому покупатель часто вынужден долго искать нужный товар в нескольких магазинах. Если нужного покупателю товара нет в одном электронном магазине, то его сразу можно найти в другом или напрямую у производителя.

Наряду с десятью основным отличиями выделяют также качественные и количественные изменения, произошедшие с появлением электронной торговли. Во-первых, личное присутствие (presence) сторон сделки не требуется. Уже с появлением почтовых и телефонных заказов были очевидны качественные изменения в торговле. Электронная торговля через Интернет будет в дальнейшем расширять границы и количество торговых поделок, проводимых без какого-либо присутствия людей. Она становится частью общей предпринимательской деятельности, позволяющей делать свой бизнес "в одиночку". Во-вторых, аутентификация (authentication) - персонификация одной из сторон сделки, с другой с возможностью использования привычных вещей и диалога для проверки подлинности друг друга при соответствующих обоюдных (или односторонних) требованиях. Продавец отображает на своем экране логотипы нескольких финансовых институтов, которые предоставляют ему возможность доступа к широко используемым средствам для проведения кредитно-дебетовых операций в платежной фазе торговой сделки. Покупатель же проходит идентификацию в правительственном или финансовом учреждении, которая дает гарантию продавцу, что покупатель платежеспособен и будет платить. В естественных условиях люди используют не ощущаемые средства аутентификации, такие как персональный внешний вид и поведение продавца, месторасположение магазина, несомненное качество и хорошая осведомленность покупателя в торговых марках товаров и возникающее доверие к продавцу. В-третьих, платежные системы (payment instruments), несмотря на громадное количество финансовых платежных объединений, использующих банковские кредитные карты, используют обычно денежное обращение или товарообмен (barter). Однако такая инфраструктура платежного обеспечения бизнеса с экономической точки зрения не может поддерживать небольшие торговые сделки и может не выдержать большого количества крупных торговых сделок, даже если не принимать к обслуживанию небольшие торговые сделки. В Интернете появились новые возможности для мелких торговых сделок, которые вообще могли бы не появиться в реальных условиях. Например, небольшой объем информации за небольшую сумму.

В мире распространены две схемы организации систем электронной коммерции. Первая - формирует бизнес для потребителя, а вторая предназначена для бизнеса.

Первая схема организации систем электронной коммерции называется "бизнес для потребителя" или В2С (Business to Consumer). Подобная форма организации предусматривает прямые продажи потребителям. При условии надежной работы почтовых служб по доставке приобретаемых товаров В2С способна обеспечить потребителей как крупных, так и небольших населенных пунктов различных стран и континентов.

Вторая схема организации систем электронной коммерции ~ "бизнес для бизнеса" или В2В (Business to Business) представляет собой бизнес-транзакции в межкорпоративном сегменте электронной коммерции. С помощью такой формы электронной коммерции компания получает свежие ценовые предложения от поставщиков, предлагает свои коммерческие предложения, а также заключает сделки, получает и отправляет денежные суммы.

Средой функционирования В2В-систем служат электронные торговые площадки. На них заключаются сделки купли-продажи между компаниями, выставляются заявки на покупку или продажу товаров, предоставляется информация о событиях и котировках, маркетинговые и финансовые услуги, имеется каталог основных отраслевых товаром Электронные торговые площадки классифицируют по функциональным возможностям выделяют электронные каталоги (покупатели находят продавца товарных позиций с фиксированной ценой), электронные биржи (электронное подобие реальных бирж), электронные аукционы (электронное подобие реальных аукционов и виртуальных аукционов В2С), электронные сообщества (форумы и клубы по бизнес-интересам) - https://studfiles.net/preview/2114351/page:2/).


Виртуальная экономика сферы


денежного оборота


Такая же киберреволюция охватила и денежный оборот. Если до ХХ века человечество знало только две системы денежного обращения: первая, когда в обороте находились золотые и серебряные монеты, и вторая, когда стали эмитироваться бумажные деньги, постепенно вытеснившие монеты, изготовленные из драгоценных металлов. По данным "Экономической энциклопедии" (изд.1972 года, т.1. с.413), первые бумажные деньги появились в древнем Китае, однако массовый характер эмиссия бумажных денег была предпринята в Североамериканских колониях Великобритании в штате Массачусетс в 1690 году. Автором бумажных денег, впервые напечатанных на европейском материке, во Франции, считается шотландец Джон Ло - выдающийся банкир, азартный картежник и авантюрист. По его инициативе бумажные деньги были пущены в оборот в 1716 году (Франция в то время переживала острейший финансовый кризис из-за войны за испанское наследство). В настоящее же время господствующие позиции в экономике завоевывают электронные деньги.

Сама идея электронных денег зародилась почти 100 лет тому назад и казалась тогда фантазией. Первая же электронная банковская кредитка была выпущена в 1951 году Franklin National Bank в Нью-Йорке, а первую общенациональную банковскую кредитку эмитировал и пустил в обращение Bank of America в 1966 году. Межбанковская карточная ассоциация, родившая бренд Master Charge, была образована в 1979 году. Bank of America сформировал свою аналогичную ассоциацию банков-эмитентов несколько раньше - в 1970 году, а с 1976 года его продукт получил всемирно известное наименование Visa. С появлением электронных карточек в США была создана сеть банкоматов (с 1975 года), а также сеть электронных терминалов EFTPOS. В 2000 году крупнейшая институциональная платежная система Visa International объединяла 21 тысячу членов - финансовых институтов, выпустивших в оборот 1 млрд. карточек и создавших поток платежей в сумме 1,6 трлн. долларов.

Из теории об обороте денег известно, какова должна быть масса денежных знаков, т.е. знаков стоимости, замещающих в обращении определенное количество золота и серебра, для обеспечения нормального функционирования данного рынка, скажем, того или иного государства. Количество денежных знаков зависит от следующих переменных величин: суммы подлежащих реализации товарных цен; суммы платежей, приходящихся на тот же период; платежей, взаимно уничтожающихся путем погашения и скорости обращения денег как покупательного и платежного средства. Если же государство включает печатный станок, игнорируя закономерности денежного оборота, то количество бумажных денежных знаков переполняет сферу обращения и в силу этого цены начинают вздыматься, раскручивая спираль инфляции. Так, в последние годы правления М.Горбачева вследствие безграмотных экономических реформ, а также в результате популистской политики, проводимой его соперником Б.Ельциным, раздававшим налево и направо обещания о повышении заработной платы, пенсий и пособий, образовался огромный т.н. "рублевый навес", который составлял 460-500 миллиардов рублей (по официальному обменному курсу - около 800 миллиардов долларов) - половина внутреннего валового продукта СССР. И когда жестко контролируемые государством фиксированные цены в 1991-1992 гг. были "отпущены", то цены ежемесячно возрастали на сотни процентов. Когда-то полноценный рубль, покупательная способность которого была выше доллара, к концу 1992 года благодаря гиперинфляции стал стоить копейки. Вместо определенной денежной массы, необходимой для обслуживания торговых сделок, девизным банком того или иного государства в обращение выпускается n-ое количество ничем не обеспеченных денежных знаков, т.е. искусственно порождается инфляционный процесс, который урезает реальные доходы всех субъектов экономики, в первую очередь трудящихся масс. Такая экономика является ничем иным как фантасмагорией, миражом, ибо рост массы бумажных денег не увеличивает национального богатства. В этом смысле такая экономика может быть названа виртуальной, т.е. функционирующей в искусственно созданном пространстве. Само собой разумеется, что в условиях гиперинфляции все, кто побогаче, стремятся обратить деньги в золото, серебро, платину, драгоценные камни, ювелирные изделия, художественные произведения и другие формы сокровищ, ценность которых со временем не уменьшается. Повторяю, именно безосновательное и волюнтаристское увеличение массы бумажных денег сверх реальной потребности для покрытия непомерных расходов государства, порождающее безудержную инфляцию, я связываю с понятием "виртуальная экономика", а не только с появлением WEB-денег. Термин "электронные деньги" (https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%AD%D0%BB%D0%B5%D0%BA%D1%82%D1%80%D0%BE%D0%BD%D0%BD%D1%8B%D0%B5_%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8) является относительно новым и часто применяется к широкому спектру платёжных инструментов, которые основаны на инновационных технических решениях. Следствием этого является отсутствие единого, признанного в мире определения электронных денег, которое бы однозначно определяло их экономическую и правовую сущность.

С развитием Интернета людям пришлось совершать платежи "на расстоянии", которое иногда может быть совсем не маленьким - финансовые отношения нередко связывают жителей разных полушарий планеты. Напрямую переводить средства не получается: передать деньги из рук в руки просто невозможно. Следовательно, необходимо обращаться к посредникам - электронным платежным системам, курьерам или банкам.

Любой посредник за совершаемую операцию взимает комиссию, поскольку работать "за просто так" никому не хочется. Чем больше объем переводимых капиталов, тем выше уровень комиссионных потерь. С развитием информационного предпринимательства люди задумались о том, как избежать затрат и заниматься бизнесом в условиях стопроцентного КПД.

Предлагалось немало вариантов решения проблемы, но все они отклонялись, поскольку даже если будет создана платформа безкомиссионных расчетов, как защититься от мошенничества - доказать, что вы перевели определенную сумму по указанному адресу, или что получили ее?

Решение нашлось в 2009 году. Некий аноним, называвший себя Сатоши Накамото, изобрел еще один вид электронных денег, получивший название биткоин (Bitcoin). Его именем названа минимальная часть биткоина в 0.00000001, именуемая сатоши (satoshi).

Биткоин тотально, всесторонне защищенная монета, способная мгновенно перемещаться в любую точку земного шара. Эту Bitcoin-монету нельзя подделать, нельзя дублировать или запретить на любом уровне, ею можно рассчитаться в любой момент. К тому же Bitcoin не обладает износом, который характерен для всех обычных монет.

Количество биткоинов ограничено - всего их может быть выпущено 21 миллион. На сегодня ни одно государство мира не может напечатать или обесценить их. Такова концепция биткоин - это деньги, принадлежащие только вам, которые никак не подделать и которыми можно мгновенно рассчитаться с кем угодно в любой точке земного шара, где есть интернет.

Немало людей, знающих, что такое биткоины, уже вовсю используют заработок биткоинов как прямое средство своего существования. Биткоины можно получить, играя в игры или выполняя несложные задания. Немало людей поднимают на этом доход, сравнимый с оплатой труда квалифицированного специалиста. Особенно рьяно для этих целей используются биткоин краны - места, раздающие драгоценные монетки бесплатно.

Добыча биткоинов связана с их криптографической структурой. В далеком 2009 году, когда гений Сатоши только-только имплементировал свой криптовалютный проект в жизнь, добывать их можно было с помощью обычного заурядного компьютерного процессора. Сегодня же, когда все знают, что это Bitcoin, что это надежно и быстро - их можно добыть только с помощью дорогостоящего оборудования, подключаемого к процессу, называемому "майнинг" (англ. mining - добыча). Подобное оборудование стоит недешево, поэтому для неискушенных людей проще поиграть в Bitcoin игры, чтобы получить заветные криптоденьги (более подробно см. http://lurkmore.to/Bitcoin и https://hi-tech.mail.ru/review/chto-proiskhodit-s-bitcoinom/).

Недавно в Интернете (https://news.mail.ru/economics/31826584/?frommail=1) появилось следующее сообщение: "Регулятор США разрешил выпустить фьючерсы на биткойн

Комиссия по срочной биржевой торговле США (CFTC) разрешила двум чикагским срочным биржам выпустить фьючерсы на биткойн. CME Group и Cboe Global Markets могут начать торговлю ими уже в ближайшие недели, сообщает The Wall Street Journal.

После заявления регулятора CME Group сообщила, что торговля фьючерсами на ее площадке начнется 18 декабря 2017 года. Cboe намерена объявить дату начала торгов в ближайшее время.

После "предметного обсуждения" вопроса в последние недели обе биржи по просьбе регулятора внесли существенные изменения в свои предложения, сообщила CFTC. В частности, были предприняты шаги, чтобы снизить риски манипулирования рынком. CFTC также обязала обе биржи внимательно отслеживать торговлю биткойном на криптобиржах, которые стали их партнерами, и помогать комиссии осуществлять надзор за этими площадками.

Председатель CFTC Кристофер Джанкарло предупредил инвесторов о чрезвычайно высокой волатильности курса биткойна. "Участники рынка должны иметь в виду, что относительно недавно возникшие рынки и биржи для торговли биткойном остаются нерегулируемыми, а права CFTC по надзору за ними ограничены. Сохраняются определенные опасения относительно ценовой волатильности и торговых практик участников этих рынков", -- говорится в его заявлении.

Например, в течение среды и четверга биткойн сначала подорожал на 15%, превысив $11 000, затем рухнул на 21% ниже $9000, потом отыграл часть потерь. По данным coinmarketcap.com на 18.00 мск пятницы, курс биткойна составлял $10 674. Кроме того, криптобиржи не раз сталкивались с проблемами: подвергались хакерским атакам, отключались, а японская Mt. Gox, бывшая в свое время крупнейшей биржей криптовалют, обанкротилась в 2014 году.

CME договорилась с криптобиржами Bitstamp, GDAX, itBit и Kraken, на основании их котировок она будет рассчитывать справочный курс CME CF Bitcoin Reference Rate и устанавливать его один раз в день. По этому курсу будут проводиться расчеты по фьючерсному контракту.

Сейчас на рынках биткойна и других криптовалют почти нет заемных средств, отмечает Йон Триси, соиздатель инвестиционного бюллетеня Fuller Treacy Money. Когда с введением фьючерсов и опционов это изменится, на рынках появятся как дополнительный капитал, так и возможность хеджировать позиции за счет коротких продаж (т.е. игры на понижение), что может привести к еще большей волатильности, считает он" (см.также https://hi-tech.mail.ru/review/buduschee-kriptovalut-v-Rossii/#a07).

Электронным деньгам свойственно внутреннее противоречие -- с одной стороны они являются средством платежа, с другой -- обязательством эмитента, которое должно быть выполнено в традиционных неэлектронных деньгах. Такой парадокс можно пояснить с помощью исторической аналогии: в своё время банкноты тоже рассматривались как обязательство, которое подлежит оплате монетами или драгоценными металлами. Очевидно, что с течением времени электронные деньги будут являться одной из разновидностей формы денег (монеты, банкноты, безналичные деньги). Также очевидно, что в будущем центробанки будут производить эмиссию электронных денег, так же, как сейчас чеканят монету и печатают банкноты.

Распространённым заблуждением является отождествление электронных денег с безналичными деньгами. Особенностью безналичных денег является то, что операции с ними проводятся в кредитных учреждениях при помощи записи по счетам принадлежащим участникам расчетных операций. В таких операциях проводится замещение кредитными операциями наличного оборота.

Безналичные расчеты проводятся в рамках установленных правил, чье соблюдение контролируется кредитными организациями.

Деньги безналичного оборота существенно отличаются своей спецификой, на которую необходимо обращать внимание, к тому же используемая терминология фактически не раскрывает всех особенностей подобных денег и их оборота.

Деньги безналичных расчетов проявляют свои особенности в следующем:

?в наличных расчетах принимают участие получатель и плательщик, которые используют наличные средства. Безналичные денежные расчеты отличаются тем, что участников уже трое: получатель, плательщик и банк, который проводит подобные расчеты в виде записей на счетах получателя и плательщика;

?лица, участвующие в безналичных денежных расчетах, состоят с банком в кредитных отношениях. Данные отношения отражаются в суммах денежных остатков на расчетных счетах участников подобных расчетов. В наличном денежном обороте такие кредитные отношения отсутствуют;

?перечисления (перемещения) денег, которые принадлежат одному участнику безналичных расчетов, другому осуществляется с помощью записей на их счетах, в результате этого меняются кредитные отношения участников подобных операций с банком. Иными словами, здесь осуществляется кредитная операция, которая совершается при помощи денег. Таким образом, наличные деньги замещаются кредитными операциями. Это еще раз подчеркивает высокую значимость целесообразной организации кредитных процессов для регулирования денежной массы, которая состоит из наличных денег и безналичных денег (http://dengifinance.ru/beznalichnye-dengi/).

Наравне со значительным распространением безналичных денег, развитие получили различные ценные бумаги (обязательства банков и предприятий) для проведения платежей без наличия оборотов денежных средств. Между такими видами расчетных операций имеются немалые различия и общие черты.

В отличие от денег безналичных расчетов, заключающихся в перечислении по счетам банковских клиентов денежных средств и совершаемых с участием банка во всех операциях, имеется достаточно существенный безналичный оборот, который осуществляется при помощи всевозможных ценных бумаг (обязательств банков и предприятий).

В операциях подобного рода наличный оборот заменяется оборотом ценных бумаг, которые выражают всевозможные кредитные отношения. Подобное замещение наличного оборота характеризуется определенными особенностями по отношению к безналичным деньгам. Одна из таких особенностей -- при обороте безналичных денег совсем необязательным является банковское участие в каждой из расчетных операций, которые осуществляется при помощи ценных бумаг. Так, например, вексель или иное обязательство могут использоваться для уплаты при условии наличия индоссамента (передаточная надпись), но без непосредственного перечисления денег участников операций по счетам в банке.

Другой особенностью является то, что деньги в безналичных расчетах, которые хранятся на счетах в банке, могут использоваться как платежное средство для расчетов с разными получателями: согласие их на это не требуется (http://dengifinance.ru/beznalichnye-dengi/).

Электронные деньги, являясь неперсонифицированным платёжным продуктом, могут иметь отдельное обращение, отличное от банковского обращения денег, однако могут обращаться в том числе и в государственных или банковских платёжных системах.

Как правило, обращение электронных денег происходит при помощи компьютерных сетей, Интернета, платёжных карт, электронных кошельков и устройств, работающих с платёжными картами (банкоматы, POS-терминалы, платёжные киоски). Используются и другие платёжные инструменты: браслеты, брелоки, блоки мобильных телефонов и другие устройства, оснащённые специальным платёжным чипом.

Электронные деньги обычно разделяют на два типа: на базе смарт-карт (англ. card-based) и на базе сетей (англ. network-based). И первая, и вторая группа подразделяются на анонимные (неперсонифицированные) системы, в которых разрешается проводить операции без идентификации пользователя, и не анонимные (персонифицированные) системы, требующие обязательной идентификации пользователя.

Следует также различать электронные государственные и частные деньги. Государственные электронные деньги выражены в национальной валюте и являются составной частью государственной платёжной системы. Соответственно, эмиссия и обращение таких электронных денег происходит на основе национального законодательства.

Электронные частные деньги являются электронными единицами негосударственных платёжных систем, которые своими правилами регламентируют их эмиссию и обращение. Степень контроля и регулирования государственными органами таких платёжных систем в разных странах сильно отличаются. Часто негосударственные платёжные системы привязывают свои электронные деньги к национальной или иностранной валюте, однако государства никак не обеспечивают надёжность или ликвидность частных денег.

Согласно позиции ЕЦБ, средства доступа к банковскому счёту, а именно, традиционных банковских платёжных карт (как микропроцессорных, так и с магнитной полосой), а также интернет-банкинга не относятся к электронным деньгам, а в системах, которые осуществляют расчёты электронными деньгами, банковские счета используются только при вводе и выводе денег из системы. При этом используется консолидированный банковский счёт эмитента электронных денег, а не карточные или текущие счета пользователей. При эмиссии электронных денег традиционные деньги зачисляются на консолидированный банковский счёт эмитента. При предъявлении электронных денег для погашения традиционные деньги списываются с консолидированного банковского счёта эмитента.

Также согласно позиции ЕЦБ к электронным деньгам не относятся предоплаченные одноцелевые карты, такие, как: подарочная карта, топливная карта, телефонная карта и т. д. Использование такого платёжного инструмента не означает осуществления нового платежа. Реальный платёж осуществляется в момент покупки или пополнения такой карты. Его использование, как правило, не порождает новых денежных потоков и является простым обменом информацией о потреблённых предоплаченных товарах или услугах.

Одним из самых важных политических вопросов, связанных с электронными деньгами, является вопрос эмитента, а именно -- определения перечня организаций, которые имеют право осуществлять в стране эмиссию электронных денег. Проблема эмиссии затрагивает как электронные национальные деньги (выраженные в одной из государственных валют), так и частные электронные деньги (которые обращаются вне государственной платёжной системы). Однозначного подхода в законодательствах стран мира по этой проблеме нет.

Законодательство ЕС разрешает осуществлять эмиссию электронных денег новому классу кредитных учреждений -- Институтам электронных денег (ELMI). В Индии, Мексике, Нигерии, Сингапуре, на Тайване и Украине эмиссия электронных денег может осуществляться только банками. В Гонконге эмитенты электронных денег должны получить лицензию депозитной компании. В России эмитентами электронных денег могут быть только кредитные организации -- банки или НКО, имеющие лицензии на осуществление деятельности в качестве оператора электронных денег и денежных переводов без открытия банковского счёта.

В 1993 году центробанки Европейского союза начали изучать феномен электронных денег, которыми в то время считались предоплаченные карты. Результаты этого анализа были опубликованы в мае 1994 году и стали признанием на официальном уровне существования электронных денег. При анализе новых технологических схем, а именно, предоплаченных многоцелевых карт, центробанки Европейского союза пришли к фундаментальному выводу: в случае распространения таких продуктов со стороны центробанков необходимы: постоянный мониторинг, обмен информацией и принятие политических решений с целью сбережения целостности платёжной системы.

Начиная с 1993 года началось развитие не только электронных денег, базирующихся на картах (англ. card-based), но и сетевых электронных денег (англ. network-based).

В 1996 году руководители центробанков стран G10 заявили про намерение осуществлять мониторинг электронных денег в странах мира. С этого времени "Банк международных расчётов" при поддержке мировых центробанков регулярно анализирует развитие электронных денег и соответствующих систем. Сначала данные были конфиденциальными и были доступными только центробанкам, а с мая 2000 года стали общедоступными. В исследовании 2004 года приняли участие центробанки 95 стран и выяснилось, что электронные деньги функционируют в 37 странах мира.

Электронные деньги могут быть анонимными и персонифицированными. По своей природе электронные деньги ближе к анонимным наличным деньгам, чем к персонифицированным безналичным. Наличие или отсутствие анонимности обеспечиваются правилами и механизмами обращения электронных денег в определенной платёжной системе.

Большинство государственных регуляторов, а также государственные и негосударственные платёжные системы, различными способами пытаются стимулировать персонификацию пользователей электронных денег и операции с ними (см. знай своего клиента). Например, для электронных денег на базе сетей платёжные системы ограничивают размер электронного кошелька для анонимного пользователя, увеличивая лимиты персонифицированным пользователям системы. Для электронных денег на базе карт ограничивают максимальную сумму в кошельке и вводят персонализированные механизмы пополнения.

Использование криптографии для реализации электронных денег предложил Дэвид Чаум (англ. David Chaum). Им также предложено несколько протоколов шифрования и электронной подписи. Он использовал алгоритм конфиденциальной связи для достижения сокрытия связей между транзакциями изъятия и внесения денег. Суть идеи Чаума состояла в так называемой системе "слепой" цифровой подписи (англ. blind signature), когда подписывающий информацию видит её лишь в части ему необходимой, но своей цифровой подписью заверяет подлинность всей информации: эмитент видит достоинство купюр и может заверить их подлинность, но не знает их серийных номеров, которые знает только владелец денег.

При этом можно строго доказать, что такой "слепой" подписью гарантируется подлинность всего содержимого купюры с той же надёжностью, что и обычной цифровой подписью, которая стала за последние годы одним из самых популярных средств подтверждения подлинности электронных документов. Основой служит метод RSA-шифрования.

В настоящее время электронные деньги рассматриваются как потенциальный заменитель наличности для микроплатежей. Однако, по своим качествам электронные деньги способны частично заменить или полностью вытеснить при расчётах наличные деньги. Искусственное ограничение суммы, которая может сберегаться в электронном кошельке, вызвано неуверенностью регуляторов в надёжности и безопасности использования такого платёжного инструмента. Очевидно, что при отсутствии негативных примеров этот лимит будет увеличен или совсем отменён.

Электронные деньги особенно полезны и удобны при осуществлении массовых платежей небольших сумм. Например, при платежах в транспорте, кинотеатрах, клубах, оплате коммунальных услуг, оплате различных штрафов, расчётах в интернете и т. д. Процесс платежа электронными деньгами осуществляется быстро, не возникает очередей, не надо выдавать сдачу, деньги переходят от плательщика к получателю быстро.

Электронные деньги корректнее всего сравнивать с наличными деньгами, так как обращение безналичных денег обязательно персонифицировано, и известны реквизиты обеих сторон. В случае расчётов электронными деньгами достаточно знать реквизиты получателя денег.

Электронные деньги имеют следующие преимущества перед наличными деньгами:

превосходная делимость и объединяемость -- при проведении платежа не возникает необходимость в сдаче;

высокая портативность -- величина суммы не связана с габаритными или весовыми размерами денег, как в случае с наличными деньгами;

очень низкая стоимость эмиссии электронных денег -- не надо чеканить монеты и печатать банкноты, использовать металлы, бумагу, краски и т. д.;

не нужно физически пересчитывать деньги, эта функция переносится на инструмент хранения или платёжный инструмент;

проще, чем в случае с наличными деньгами, организовать физическую охрану электронных денег;

момент платежа фиксируется электронными системами, воздействие человеческого фактора снижается;

при платеже через фискализированное эквайринговое устройство торговцу невозможно укрыть средства от налогообложения;

электронные деньги не нужно пересчитывать, упаковывать, перевозить и организовывать специальные хранилища;

идеальная сохраняемость -- электронные деньги не теряют своих качеств с течением времени;

идеальная качественная однородность -- отдельные экземпляры электронных денег не обладают уникальными свойствами (как, например, царапины на монетах);

безопасность -- защищённость от хищения, подделки, изменения номинала и т. п., обеспечивается криптографическими и электронными средствами.

Недостатки электронных денег:

отсутствие устоявшегося правового регулирования: многие государства ещё не определились в своём однозначном отношении к электронным деньгам;

несмотря на отличную портативность, электронные деньги нуждаются в специальных инструментах хранения и обращения;

как и в случае наличных денег, при физическом уничтожении носителя электронных денег, восстановить денежную стоимость владельцу невозможно;

отсутствует узнаваемость -- без специальных электронных устройств нельзя легко и быстро определить, что это за предмет, сумму и т. д.;

невозможность прямой передачи части денег от одного плательщика другому;

средства криптографической защиты, которыми защищаются системы электронных денег, ещё не имеют длительной истории успешной эксплуатации;

теоретически заинтересованные лица могут пытаться отслеживать персональные данные плательщиков и обращение электронных денег вне банковской системы;

безопасность (защищённость от хищения, подделки, изменения номинала и т. п.) не подтверждена широким обращением и беспроблемной историей;

теоретически возможны хищения электронных денег, посредством инновационных методов, используя недостаточную зрелость технологий защиты.

Центробанки большинства стран очень настороженно относятся к развитию электронных денег, боясь неконтролируемой эмиссии и других возможных злоупотреблений. Хотя электронная наличность может обеспечить массы преимуществ -- таких, как быстрота и удобство использования, большая безопасность, меньшие транзакционные сборы, новые возможности для бизнеса с переносом экономической активности в Интернет. Существует много спорных вопросов касательно внедрения электронных денег. Введение электронных валют вызывает ряд вопросов -- принципиально не решённые проблемы по сбору налогов, обеспечения эмиссии, отсутствия стандартов обеспечения эмиссии и обращения электронных частных денег, опасения об использовании электронных платёжных систем для отмывания денег.

Для оборота электронных денег используются достаточно сложные технологии. И коммерческие банки не всегда хотят и способны самостоятельно развивать новые продукты.

Основными причинами нежелания банков развивать проекты, связанные с электронными деньгами, являются:

необходимость финансировать разработки, плодами которых могут пользоваться конкуренты;

трудности кооперации с другими банками с целью разделить затраты на инновационные разработки;

каннибализация уже существующих банковских продуктов новыми;

отсутствие квалифицированных специалистов в собственном штате;

неуверенность в надёжности аутсорсеров

На фоне проблем с реализацией проектов "электронных денег" коммерческими банками на рынке появляется множество мелких проектов и стартапов, основными проблемами которых на данный момент являются:

крайне малый размер реального рынка "электронных денег";

приоритетная ориентированность законодательств в области платёжных систем на банковскую отрасль;

неготовность регуляторов пустить на рынок платёжных систем компании-"не банки";

большое количество конкурирующих и плохо ориентированных на своих потребителей технологий и отсутствие стандартов.

Очевидно, что проблемы нового рынка "электронных денег" могут решаться длительным эволюционным путём либо с помощью больших инфраструктурных проектов, инициируемых государствами (например, российская Национальная система платёжных карт или украинская НСМЭП) - https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%AD%D0%BB%D0%B5%D0%BA%D1%82%D1%80%D0%BE%D0%BD%D0%BD%D1%8B%D0%B5_%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D1%8C%D0%B3%D0%B8.

Следует отметить, что на эмитентов электронных денег распространяется юридическое обязательство по их погашению, т.е. обмену на деньги того или иного центрального (девизного) банка по номинальной стоимости. Однако у каждой медали есть две стороны. С одной стороны, электронные деньги привнесли в жизнь людей массу удобств, упростив платежные операции, а с другой стороны, они породили и новые, ранее не виданные риски. Например, риск "набега на банки" хакерами, возможность потери или злонамеренного использования жизненно важной для человека конфиденциальной информации в случае ее передачи банку, где он является клиентом и т.д. Если наличные деньги обладают свойством абсолютной анонимности, то любой вид электронных денег является источником информации о ее владельце. Любая денежная операция, осуществленная с помощью электронных денег, оставляет след. До данным агентства Reuters в 2004 году киберпреступность заработала 105 млрд. долларов, превысив доходы преступного мира от торговли наркотиками. Одной ее разновидностью является создание финансовых пирамид, когда ее создатели обещают клиентам огромные проценты, пользуясь в своей мошеннической деятельности электронно-платежными средствами. Преступники используют их также для того, чтобы спрятать деньги в оффшорных банках.

Мощным инструментом спекулятивных операций являются цены, нарушая нормальный ритм воспроизводства. А если иметь в виду, что деньги представляют не только производительный, но и фиктивный капитал, то цены на деньги, которые также являются товаром, могут послужить причиной возникновения катастрофических кризисов экономики.

Виртуализация фиктивного капитала

С развитием капитализма постепенно формируется сначала национальная, а затем международная сеть банков, фондовых бирж и прочих финансовых структур. На этом рынке на поверхности явлений окончательно мистифицируются и фетишизируются капиталистические экономические отношения.

Превращение денег в товар в качестве капитала становится переломным пунктом в истории экономических отношений. Именно с этого момента широко открываются двери для различных спекулятивных сделок с деньгами, которые стали в современном глобальном капитализме чуть ли не господствующей формой предпринимательской деятельности.

Капитал, как самовозрастающая стоимость, стал еще более паразитическим, особенно в финансовой сфере, где он становится все более фиктивным. Итогом функционирования такого капитала может быть только финансовый кризис, что и подтвердила в 2007 году жизнь.

В настоящее время к числу форм фиктивного капитала относятся различного рода ценные бумаги: акции, векселя, варранты, облигации капиталистических предприятий и государственных займов, закладные листы ипотечных банков, ваучеры, а также различные деривативы (производные финансовых инструментов), к которым относятся фьючерсы (futures) и опционы (options), и т.д., всего их многие десятки.

Первичные титулы собственности (кредиты, займы, акции, бонды, облигации, чеки и пр.) производят вторичные, третичные и последующие степени различных ценных бумаг, в результате чего общая стоимость вращающихся на рынке активов становится совершенно несоизмеримой с реальным богатством и производством. А сами эти вторичные, третичные, четвертичные и т. д. обязательства обеспечены уже даже не титулами реальных материальных ресурсов, а другими ценными бумагами. При этом реальные платежи финансовых игроков составляют ничтожную часть от суммы активов, на которые они могут влиять с помощью новых финансовых технологий. Это превращает часть современной финансовой экономики, по определению некоторых экономистов, в "рулеточную экономику".

Рассмотрим вкратце функции некоторых основных ценных бумаг.

Вексель. Развитие кредита породило вексельное обращение. "С развитием торговли и капиталистического способа производства, - писал К.Маркс,- при котором производят расчеты лишь на обращение, этот естественный базис кредита расширяется, получает всеобщее значение, развивается. В общем и целом деньги функционируют здесь лишь в качестве платежа, т.е. товар продается не за деньги, а под письменное обязательство платежа в определенный срок. Все такого рода платежные обязательства мы можем для краткости подвести под общую категорию векселей. Такие векселя до истечения их срока и до наступления дня платежа, в свою очередь, сами обращаются как платежное средство; они то и образуют собственно торговые деньги. Поскольку они в конце концов погашаются при сальдировании счетов по требованиям и долгам, они функционируют абсолютно как деньги, так как в данном случае не происходит заключительного их превращения в деньги. Подобно тому, как эти взаимные авансы производителей и купцов друг другу образуют подлинную основу кредита, так и орудие их обращения, вексель, образует основу собственно кредитных денег, банкнот и т.д. Последние имеют своим базисом не денежное обращение, будь то металлические или государственные бумажные деньги, а весельное обращение" (К.Маркс и Ф.Энгельс. Соч. 2-е изд. т.25. часть I, с. 440).

Займ - получение или предоставление денег в долг на определённых условиях возврата.

Ссуда -- передача денег, вещей и другого имущества ссудодателем ссудополучателю по договору безвозмездного пользования на условиях возврата (https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%A1%D1%81%D1%83%D0%B4%D0%B0).

Заранее между ссудодателем и ссудополучателем оговаривается период предоставления ссуды.

Существует несколько ее видов:

Ссуда имущества (договор ссуды или договор безвозмездного пользования) -- договор, по которому одна сторона (ссудодатель) обязуется передать или передаёт вещь в безвозмездное временное пользование другой стороне (ссудополучателю), а последняя обязуется вернуть ту же вещь в том состоянии, в каком она её получила, с учётом нормального износа или в состоянии, обусловленном договором.

Существенным признаком договора ссуды является его безвозмездность, при отсутствии которой договор превращается в договор займа, аренды или найма. Другим существенным признаком договора ссуды является право пользоваться ссуженной вещью, чем он отличается от договора хранения, при котором приёмщик вещи не имеет права пользовать

2.банковская ссуда или коммерческий банковский кредит.

Примеры предоставления ссуды:

•от предприятия для сотрудников,

•от государства для определенной категории граждан.

В большинстве случаев, ссуда предоставляется в безвозмездное пользование. Это своеобразное доверительное управление, обычный долг без процентов. Ссуда хороша тем, что нет никаких переплат и не нужно бояться за свою "кредитную историю".

Кредит - наиболее распространенное понятие, которое у всех на слуху. Согласно статистике, каждый человек хоть раз им воспользовался.

Итак, кредит - это передача денежных средств банком (кредитором) заемщику на условиях срочности, платности и возвратности.

Срочность означает то, что кредит обязательно должен быть возвращен к указанному в кредитном договоре сроку. Платность предполагает процентную ставку, посредством которой заемщик оплачивает возможность пользования заемными денежными средствами.

Возвратность говорит о том, что долг должен быть возвращен в обязательном порядке, в независимости от того, может заемщик расплатиться или нет. Кредит вправе выдавать только банки. Они получают соответствующие лицензии, позволяющие им заниматься кредитованием населения.

Само слово "кредит" произошло от латинского слова "creditum", переводящееся на русский язык, как "ссуда". Но так как понятие ссуды уже существовало, то было введено слово "кредит" с немного иными условиями пользования.

Существует множество видов кредита:

1.ипотечный - на покупку квартиры,

2.банковский - предоставление денег на целевое расходование; его формы: лизинг, форфэтинг и факторинг,

3.потребительский - на покупку любых товаров,

4.коммерческий - отсрочка платежа - форма общения покупателя и продавца,

5.международный - передача денег от одной страны к другой на стандартных условиях кредитования,

6.государственный - выделение денежных средств физическим и юридическим лицам со стороны государства под проценты,

7.ломбардный - нецелевой кредит с обеспечением.

Видов кредитов очень много. Каждый из них делится еще на несколько подвидов, которые, в свою очередь, постоянно пополняются и совершенствуются.

Акции. Предположим, что в АО функционирует капитал в 100 млн. рублей, вложенный в средства производства и рабочую силу, и что выпущено акций тоже на 100 млн. рублей. Действительный капитал этого АО составляет не 200 млн. рублей, а только 100 млн. рублей. Выпуск акций на указанную сумму не создал никакого действительного капитала в дополнение к тому капиталу, который функционирует в АО и который воплощен в зданиях, сооружениях, машинах, сырье, рабочей силе и т.д. Они являются лишь "бумажными дубликатами" действительного производительного капитала.

Эмиссионная стоимость акции -- стоимость акций при их первичном размещении, по которой её приобретает первый держатель. Обычно эмиссионная цена акции превышает номинальную стоимость или равна ей. Превышение эмиссионной цены над номинальной стоимостью называется эмиссионной выручкой, или эмиссионным доходом. Рыночная стоимость акции -- это цена, по которой акция продается и покупается на вторичном рынке. Рыночная цена (курс) обычно формируется на торгах на фондовой бирже и отражает баланс спроса и предложения на данные акции (см. Википедия http://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%90%D0%BA%D1%86%D0%B8%D0%B8).

Варрант (англ. warrant - полномочие, доверенность) - это ценная бумага, дающая держателю право покупать пропорциональное количество акций по оговорённой цене в течение определённого промежутка времени, как правило, по более низкой по сравнению с текущей рыночной ценой; свидетельство товарного склада о приёме на хранение определённого товара, то есть варрант -- это товарораспределительный документ, который используется при продаже и залоге товара. Варранты приобрели популярность среди биржевых спекулянтов, потому что курс варранта на покупку акции, по которому он котируется на бирже, существенно ниже курса самой акции, поэтому для сохранения заданной позиции нужно меньше денег.

Облигации капиталистических предприятий и государственных займов. Проценты по государственным займам их владельцам уплачиваются не из прибыли от полученного взаймы капитала (как это имеет место в отношении облигаций капиталистических предприятий), а из государственного бюджета, т.е. за счет налогов. Чем больше увеличивается сумма государственных займов при капитализме, тем больше усиливается и налоговое бремя, падающее на народные массы.

Разновидностью облигаций являются также закладные листы, которые выпускаются ипотечными банками под обеспечение заложенной в этих банках недвижимости -- земельными участками и домами. Вместо того чтобы выдавать своим заемщикам наличные деньги, ипотечный банк выдает им закладные листы, которые они могут продать на рынке и по которым банк уплачивает ежегодно фиксированный процент. Курс закладных листов определяется, с одной стороны, величиной процента, уплачиваемого ипотечными банками держателям этих листов, а с другой -- существующей в данный период общей нормой процента.

Некоторые эксперты считают, что финансовый мир ожидает коллапс рынка облигаций (см. http://investflow.ru/topic/video-of-the-day/146 Передача "Алексей Штернкукер. Грядущий коллапс рынка облигаций" на видеопортале трейдеров YouTrade.TV youtrade.tv 13 декабря 2016).

Дериватив (англ. derivative) -- это договор (контракт), по которому стороны получают право или берут обязательство выполнить некоторые действия в отношении базового актива: возможность купить, продать, предоставить, получить некоторый товар или ценные бумаги в установленный срок или до его наступления по согласованной цене. В качестве базового актива по срочному договору могут выступать: ценные бумаги; биржевые товары; валюта; процентные ставки; уровень инфляции; официальная статистическая информация и т.п. Целью покупки дериватива является не физическое получение базового актива, а хеджирование ценового или валютного риска во времени либо получение спекулятивной прибыли от изменения цены базового актива. Отличительная особенность деривативов состоит в том, что суммарное количество обязательств по ним не связано с общим количеством базового актива, обращающегося на рынке. Эмитенты деривативов не обязательно являются владельцами базового актива. Суммарное количество контрактов CFD (англ. Contract For Difference) на акции некоторой компании может быть в несколько раз больше количества выпущенных акций. Покупатели и продавцы контрактов CFD изначально не ориентируются на поставку реальных акций, их интересует лишь разница в цене, которая возникает по данным акциям за оговоренный в контракте промежуток времени или при оговоренных условиях. Для приобретения дериватива достаточно небольших первоначальных затрат по сравнению с другими инструментами, цены на которые аналогичным образом реагируют на изменения рыночной конъюнктуры; расчёты по нему осуществляются в будущем.

Оценки общего размера мирового рынка деривативов (фиктивного капитала второго порядка) имеют приблизительный характер и колебались уже в начале текущего века в интервале 85-125 трлн. долларов (по номинальной стоимости базовых активов).

Остановимся еще на таких терминах, как "фьючерс" и "опцион".

Современные фьючерсные рынки (http://www.fibo-forex.ru/beginner/trade_futures.html) берут свое начало с рисовых фьючерсных контрактов, торгуемых в Японии ещё с середины XVIII века. В США, стране, на биржах которой в настоящее время проводится большинство фьючерсных сделок, торговля такими контрактами на зерно началась в середине XIX столетия в Чикаго. В настоящий момент торговля производными финансовыми инструментами, к которым и относятся фьючерсы и опционы, является лидирующей по объему денежной индустрией мира, контракты торгуются по огромному ассортименту сырьевых товаров, финансовых инструментов, валют, индексов. Спектр доступных рынков с каждым годом расширяется.

Фьючерсный контракт - это стандартизованное соглашение между двумя сторонами, которое обязывает одну сторону продать, а другую купить определенное количество товара по установленной цене на определенную дату в будущем. Под термином "товар" обычно понимают широкий спектр активов: валюты, долговые бумаги, фондовые индексы крупнейших мировых экономик (например, S&P 500, Dow Jones, FTSE, DAX) и товары (например, энергоносители: нефть, газ, бензин), металлы (как драгоценные, так и промышленные), агрорынки (пшеница, кукуруза, соя, сахар, кофе, хлопок, древесина).

Рыночная стоимость фьючерсного контракта напрямую зависит от текущего спроса и предложения: если желающих купить больше, чем желающих продать, то цена будет расти, что привлечет на рынок новых продавцов и восстановит баланс между продавцами и покупателями.

Опцион на фьючерсный контракт, в отличие от самих фьючерсных контрактов, предполагает не обязанность, а право купить или продать фьючерс по цене исполнения до установленной даты (или на нее) с уплатой за это определенной суммы, называемой премией.

Выше применялся термин "хеджирование" (от англ. hedge -- страховка, гарантия). Он означает открытие сделок на одном рынке для компенсации воздействия ценовых рисков равной, но противоположной позиции на другом рынке. Обычно хеджирование осуществляется с целью страхования рисков изменения цен путем заключения сделок на срочных рынках. Наиболее часто встречающийся вид хеджирования -- хеджирование фьючерсными контрактами. Результатом хеджирования может быть не только снижение рисков, но и снижение возможной прибыли.

Общий объем индустрии хедж-фондов оценивается в 1,7 трлн. долларов.

После краткого описания различного рода ценных бумаг и операций на финансовом рынке уместно привести еще одну выдержку из лекции Ника Бимса, которого я уже цитировал выше (http://www.wsws.org/ru/2009/mai2009/cri2-m09.shtml). К началу 1970-х годов, сообщает Н.Бимс, "...относится развитие системы финансовых деривативов<...>Деривативы существуют уже давно. Наиболее известными являются так называемые "будущие контракты". В таком контракте контрагенты соглашаются обменять какое-то количество определенного товара по такой-то цене такого-то числа в будущем. Эти контракты были изобретены для рынков сельскохозяйственных товаров, чтобы попытаться сгладить эффект изменения цен за период времени между посевным сезоном и продажей урожая. В той мере, в какой цена на товары для рынка могла быть зафиксирована вперед, в процесс производства можно было ввести какое-то постоянство.

Финансовые деривативы означали некоторое новшество. Контракты были отныне привязаны не к какому-то материальному товару, но к деньгам и другим финансовым активам. В 1972 году, через год после распада Бреттон-Вудса, на Чикагской товарной бирже (Chicago Mercantile Exchange) был открыт рынок валютных фьючерсов. Этот рынок позволил импортерам и экспортерам, а также всем финансовым институтам вообще, создавать "ограды" (hedge) против изменений в курсах валют в условиях, когда изменения валютных курсов могли начисто уничтожить прибыль любой сделки.

Валютные фьючерсы стали лишь одним из многих новых финансовых деривативов, которые были созданы в последующий период.

В 1973 году произошло новое важное событие: два профессора, Фишер Блэк (Fischer Black) и Майрон Шоулс (Myron Scholes), изобрели формулу для оценки опционов. Будущий контракт обязывает участников купить или продать; опцион является формой страховки. В обмен за платеж премии, покупатель получает право купить или продать актив по определенной цене в течение конкретного отрезка времени. Если цены не меняются согласно ожиданию, то опцион не имеет значения, и покупатель теряет лишь уплаченную премию. В 1973 году была основана Чикагская биржа опционов (Chicago Options Exchange), а в 1975 году Чикагская товарная биржа (Chicago Board of Trade) впервые ввела фьючерс на банковские учетные ставки.

Опционы дают возможность получить большую прибыль, как видно из следующего примера. Покупатель опциона может через полгода купить акцию за пятьдесят долларов. Цена опциона пять долларов. Расход на покупку опциона из ста акций -- пятьсот долларов. Допустим, что через шесть месяцев цена акции поднялась до 60 долларов. Покупатель тогда использует свой опцион и получает с каждой акции прибыль в пять долларов: $60 минус $50 минус $5 за опцион. Это дает ему сумму прибыли в 500 долларов на 500 вложенных долларов, то есть норму прибыли в 100%.

Но что было бы, если бы покупатель просто купил сто акций по 50 долларов каждую и держал бы их шесть месяцев? В этом случае, прибыль была бы 1000 долларов (десять долларов за акцию, помноженные на сто акций) после капиталовложения в пять тысяч долларов, то есть норма прибыли составила бы 20%. Применение опциона ведет к гораздо более высокой норме прибыли.

А что, если цена акции падает, скажем, до 49 долларов каждая, а не поднимается до 60? Тогда покупатель опциона теряет 500 долларов; потеря капитала составит 100%. Обычный покупатель акций, державший их 6 месяцев, потерял бы лишь 100 долларов, то есть 2% от своей первоначальной инвестиции в 5000 долларов. Опционы дают гораздо большую прибыль, но также и увеличивают риск.

С ростом объемов торговли опционами после 1973 года в обиход вошли другие типы деривативов, например, обмен валютой (currency swap), в котором покупатели могут обменять облигации в одной валюте на облигации в другой, в зависимости от оценки изменения валютных курсов. Затем был изобретен обмен процентными ставками (interest rate swap), в ходе которого фиксированные платежи процентных ставок обмениваются на платежи по плавающим процентам и наоборот. В последнее десятилетие появился также обмен кредитными дефолтами (credit default swap), в ходе которого держатель облигаций может застраховаться от банкротства той структуры, которая выпустила облигацию. Эти контракты можно заключить на бирже или, как это все шире практикуется, в сделках между двумя агентами в форме контрактов у прилавка (over the counter -- OTC).

Основа для появления этих сделок связана с попытками обезопасить себя от риска. Но деривативы сами стали источником спекуляций, в ходе которых возникает возможность получить огромные барыши от верной оценки и предвидения изменений в финансовых переменных величинах. Масса статистических данных свидетельствует о росте этих финансовых инструментов в течение последних тридцати лет в геометрической прогрессии.

Объем трансакций с иностранными валютами в мировой торговле увеличился с 15 миллиардов долларов в день в 1973 году до 80 миллиардов в день в 1980 году и до 1,26 триллиона в день в 1995 году. В 1973 году мировая торговля товарами и услугами составляла 15% от объема этих трансакций. В 1995 году она составляла всего 2%. Громадный рост числа сделок в форме иностранных валют является по большей части результатом финансовых, а не торговых операций.

Рост деривативов еще более ошеломителен. Согласно данным Банка международных расчетов (Bank for International Settlements), в конце июня 2008 года предполагаемая сумма контрактов "у прилавка" -- цена активов, на которых базируются деривативы -- стояла на уровне 683,7 триллиона долларов. Эта цифра более чем в десять раз превосходит мировой ВВП. 35 лет тому назад, в 1973 году, финансовые деривативы еще практически не существовали.

Дневной оборот на глобальных валютных рынках увеличился в 50 раз по сравнению с уровнем 1980 года и дошел до отметки в 1,9 триллионов долларов в день. Две трети этой суммы приходится на рынки деривативов; при этом три четверти торговли деривативами, то есть половина общего рынка, связаны с обменом валютами".

И еще одна выдержка из лекций Н.Бимса: "Наш обзор роста рынка деривативов должен опровергнуть мысль, будто они были созданы только для облегчения спекуляции, что если только их упразднить или ограничить каким-либо способом, то тогда можно будет восстановить твердые экономические и финансовые основы.

Как и любой другой финансовый актив деривативы стали, конечно, орудием спекуляции, ведя к катастрофическим последствиям. Но попросту сосредоточить внимание на этом пункте -- значит игнорировать тот факт, что деривативы появились в качестве средства для преодоления объективных противоречий капиталистической экономики, выросших из распада предыдущей системы регулирования. К новой системе регулирования хотели бы вернуться различные претенденты на роль сегодняшних реформаторов капиталистической системы.

История деривативов напоминает нам об одном замечании Маркса по поводу роста масштабов кредита. Этот процесс тоже вырос из попыток преодолеть объективные противоречия капиталистической экономики, но его развитие только придало этим противоречиям еще более взрывчатую форму.

"...Вначале он [кредит], -- пишет Маркс в "Капитале", -- потаенно прокрадывается как скромный пособник накопления<...>но вскоре он становится новым и страшным орудием в конкурентной борьбе и, в конце концов, превращается в колоссальный социальный механизм для централизации капиталов" (Маркс К., Энгельс Ф., Сочинения, изд. 2-е, т. 23, с. 640).

Если приспособить замечание Маркса к нынешнему положению, то можно сказать, что деривативы появились на рынках как скромные слуги финансового капитала, помогая оградить его от риска, но превратились в источник угрозы величайшего финансового коллапса в истории".

Величина фиктивного капитала, повторяю, практически равняется сумме цен облигаций и других ценных бумаг. При этом отношение между величиной капитала и величиной дохода здесь прямо противоположно тому, которое присуще действительному капиталу. При прочих равных условиях доход на действительный капитал -- прибыль-- зависит от величины самого капитала, функционирующего в производстве; напротив, величина фиктивного капитала не определяет величины приносимого им дохода, а сама определяется размерами дохода по ценным бумагам. Изменения величины фиктивного капитала лишь частично взаимосвязаны с изменениями величины действительного капитала. Однако фиктивный капитал обладает относительной самостоятельностью, причем фиктивный капитал увеличивается значительно быстрее, чем производительный. Главные причины этого таковы:

1. Падение средней нормы процента. Норма процента падает с развитием капитализма, а это влечет за собой стремление нейтрализовать эту тенденцию путем повышения курса ценных бумаг, используя спекулятивные операции. Природа торговли фьючерсами (концепция начальной и поддерживающей маржи для совершения сделки) предполагает возможность оперировать крупными средствами при наличии относительно небольших депозитов на брокерском счете. Кроме того, фьючерсные контракты позволяют трейдерам извлекать прибыль, как при повышении, так и при понижении спроса/предложения на рынке. Таким образом, фьючерсная индустрия привлекает значительные объемы рисковых инвестиций.

2. Преобразование индивидуальных капиталистических предприятий в акционерные нередко увеличивают объем фиктивного капитала в обществе без всякого увеличения действительного капитала.

3. Рост государственного долга.

4. Появление такого технического инструмента для совершения операций с фиктивным капиталом, как Интернет. Огромное количество инструментов, торгующихся на площадках десятков бирж, расположенных по всему миру, стали доступны для интернет-трейдинга с одного счета. Интернет дает возможность не упустить оптимальный торговый шанс. Спекулянты отслеживают рынки, каждый из которых характеризуется своей уникальной волатильностью, изменчивостью цен.

Итак, что же на самом деле собой представляет собой современный фиктивный капитал? Является ли он, как выражался К.Маркс, "простым титулом стоимости, чем-то вроде знаков стоимости, формой притязаний на капитал" или же является все-таки капиталом, который выполняет в процессе воспроизводства какую-то определенную позитивную функцию? Может ли существовать капиталистическая экономика без фиктивного капитала? Как фиктивный капитал взаимосвязан с реальным производством продуктов и услуг? Эти вопросы вольно или невольно возникают, когда во многих статьях читаешь, что пустые деньги, под которыми обыкновенно подразумеваются в изобилии печатаемые доллары, взвинчивают цены, в результате чего снижается покупательная способность большинства населения, соответственно сокращается ёмкость рынка и возникает искусственное "перепроизводство" товаров и продуктов питания. И все это рано или поздно приводит к финансово-экономическому кризису. Мыльный пузырь виртуальных "ценностей" в мире нарастает и лопаться он будет завтра гораздо громче, чем сегодня.

В связи с развитием инфотехнологий, все большее применение в расчетах приобретают банковские карточки, с помощью которых совершаются платежи без использования наличных денег. Однако называть их фантомами было бы явной нелепицей, ибо в их основе лежат действительные деньги. Все больше развивается т.н. интернет торговля товарами и услугами. Она опосредуется платежами, совершаемыми также через Интернет. Но эти платежи возможны только при одном условии, если владелец кредитной карточки имеет реальные деньги на своем счету в банке.

Если же говорить о ценных бумагах (включая акции), то их ликвидность на фондовом рынке определяется количеством совершаемых сделок (объём торгов) и величиной спреда (разница между максимальными ценами заявок на покупку и минимальными ценами заявок на продажу). Чем больше сделок и меньше разница, тем больше ликвидность.

Как сообщает Википедия, (http://ru.wikipedia.org/wiki/Ликвидность) "существует два основных принципа совершения сделок:

котировочный -- выставление собственных заявок на покупку или продажу с указанием желательной цены,

рыночный -- выставлением заявок для моментального исполнения по текущим ценам спроса или предложения (удовлетворение котировочных заявок с лучшей текущей ценой).

Котировочные заявки формируют моментальную ликвидность рынка, позволяя другим участникам торгов в любой момент времени купить или продать определенное количество актива. Вопрос будет в цене, по которой сделку возможно осуществить. Чем больше котировочных заявок выставлено по торгуемому активу, тем выше его моментальная ликвидность.

Рыночные заявки формируют торговую ликвидность рынка, позволяя другим участникам торгов купить или продать определённое количество актива по желаемой цене. Вопрос будет во времени, когда сделка произойдёт. Чем больше рыночных заявок приходится на инструмент, тем выше его торговая ликвидность".

Поскольку основные операции по покупке-продаже ценных бумаг осуществляются через коммерческие банки, то большое значение имеет их ликвидность. Она определяется наличием обязательных резервов. Коммерческий банк может обратиться в Центральный банк с просьбой о временной ссуде, которая будет рассматриваться как "дополнительная ликвидность". Наличие излишней ликвидности в банках стимулирует их к размещению средств, в том числе в ценные бумаги. Снижение банковской ликвидности может приводить к распродаже части активов, например, ценных бумаг. Кризис, начавшийся в 2007 году, показал, что большинство банков США и Евросоюза вынуждены были обратиться к Центробанкам (в США - к ФРС) с просьбой о получении временных ссуд, чтобы выстоять в условиях, когда они избавлялись от т.н. "токсичных" деривативов, т.е. обесцененных ценных бумаг.

Подводя итог, можно с уверенностью сказать, что фиктивный капитал, представленный банкнотами коммерческих банков, а также ценными бумагами (включая подчас и акции) не участвует в создании стоимости, однако в полной мере участвует в его перераспределении, получая процент от своего функционирования, являясь, как выразился К.Маркс, "титулом", "знаком" реального производительного капитала.

400 ТНК контролируют почти 80 % активов мирового рынка и продолжают свою экспансию в странах Центральной и Восточной Европы, а также в республиках бывшего СССР. В настоящее время США закупают за рубежом в 8 раз больше, чем экспортируют. Все фото-и кинокамеры, почти все велосипеды, магнитофоны, радиоприемники, телевизоры, видеомагнитофоны, компьютеры, продаваемые в США, являются импортными товарами.

Последний мировой экономический кризис со всей убедительностью показал, что идеология неолиберализма, пользуясь выражением Д.Гэлбрейта, является "психическим отклонением клинического характера". "Экономика Вуду" (выражение Р.Рейгана), т.е. невмешательства государства в капиталистическое рыночное хозяйство, себя не оправдала.

Мир оказался заложником финансового капитала, одного из важнейших факторов, породивших глобальный капитализм. Как пишет М.Паренти, ""Глобальная экономика" - другое название империализма, и империализм является транснациональной формой капитализма. Суть капитализма - превратить природу в товар, а товар в капитал. Живая земля превращается в мертвую, в золотые кирпичи, в предметы роскоши для немногих и в токсичные кучки шлака для многих. Блистательное имение возвышается над широко раскинувшимся городом лачуг, в которых отчаявшееся, деморализованное человечество выстроено в смирную линейку с помощью наркотиков, телевидения и вооруженных сил" (https://ru.wikipedia.org/wiki/%D0%9F%D0%B0%D1%80%D0%B5%D0%BD%D1%82%D0%B8,_%D0%9C%D0%B0%D0%B9%D0%BA%D0%BB).

Следует отметить, что глобальный капитализм может существовать только благодаря тесной связке высокоразвитых стран Запада со странами "третьего мира", являющимися для ТНК рынками сбыта, а также источниками даровой рабочей силы, углеводородного топлива и сырья. Такая связка лежит в основе не только реальной, но и виртуальной экономик.

Эмиссия денег, если иметь в виду кредитные деньги, в частности, электронные, все более и более связывается не столько с реальными доходами субъектов экономики, полученными в результате оплаты труда или в форме прибыли от реализации произведенных, т.е. реально существующих, товаров и услуг, сколько с гипотетически возможными доходами заемщиков, еще не полученными в процессе производства. У многих заемщиков закладные под недвижимость не имеют достаточного обеспечения, являясь фиктивными. При нормальном течении воспроизводственного процесса капитал, из которого выдаются кредиты, образуется за счет свободных денежных капиталов, возникающих на основе кругооборота промышленного и торгового капитала, денежных накоплений и сбережений населения и государства. Однако если банки начинают предоставлять кредиты сверх привлеченных и собственных средств, то они выпускают в обращение платежные средства, превышающие реальные возможности субъектов экономики. Все это приводит к образованию кредитного пузыря, мнимых вкладов, которые неизбежно вызывают инфляционный процесс, способствуя возникновению кризисных явлений. Кроме того, в денежный оборот все больше и больше стало поступать денег в форме долговых обязательств государства или коммерческих банков и корпораций в форме различного рода ценных бумаг, которые котируются на фондовых биржах, где часто спекулянты содействуют возникновению ажиотажного спроса, порождающего также фиктивный капитал. Биржевые спекуляции все в большей мере отрываются от реальной экономики, пользуясь возможностями виртуальной экономики и расширяя сферу ее господства, особенно в части операций с портфельными инвестициями.

Сумма вторичных долговых обязательств (деривативов), обращающихся на фондовых биржах, которые Д.Сорос образно назвал "токсичными", возросла в предкризисном, 2006 году до фантастической величины - 473 триллионов долларов США, превысив объем мирового ВВП в 10 раз! В прессе можно встретить и такую цифру, как 1500 трлн. долларов. Кроме того, только на валютном рынке ежедневно заключаются сделки на общую сумму свыше 3 трлн. долларов. Дело, в конечном счете, не в точности этих цифр, а в том, что гигантские объемы спекулятивных денег деформируют мировой финансовый рынок.

Деривативы вошли в моду на волне кредитного бума, став одной из самых распространенных форм передачи кредитных рисков другим инвесторам. Особую популярность приобрели контракты, предполагающие выплату премии тому, кто берет на себя риск невозврата по тому или иному кредиту (Credit default swaps). Впервые такой инструмент в 1997 году запустил в оборот JP Morgan Chase на общую сумму 9,7 млрд. долларов. Среди заемщиков были Ford, Wal-Mart, IBM и ряд других крупнейших американских компаний. Глядя на них, стали расти ряды покупателей данного вида деривативов. Продав свопы, JP Morgan, хотя и обязался платить премию, высвободил из резервного фонда сотни миллионов долларов. Этот процесс распространения деривативов, с одной стороны, стимулировал ажиотаж на рынке недвижимости, а с другой стороны, спровоцировал неуправляемый рост "токсичных" активов. Их сумма в конце первого полугодия 2008 года только в США составила около 182 трлн. долларов, из которых на кредитные контракты приходилось 15,5 трлн. долларов.

Кстати, в СМИ появилось сообщение о том, что международный банк JPMorgan Chase, основанный в 1799 году и являющийся одним из мировых лидеров в сфере предоставления инвестиционных банковских услуг, активы которого оцениваются в 2 трлн. долларов, достиг предварительного соглашения с министерством юстиции США, согласно которому компания выплатит 13 млрд. долларов для урегулирования претензий американских властей. Переговоры, в которых кроме банка и Министерства юстиции США участврвали Комиссия по ценным бумагам и биржам, Министерство жилищного строительства и городского развития США и генпрокурор штата Нью-Йорк, нацелены на урегулирование претензий к деятельности JPMorgan в годы, предшествовавшие кризису 2008 года. JPMorgan продавал через дочерние структуры Bear Stearns и Washington Mutual проблемные ипотечные ценные бумаги, из-за чего в период мирового финансового кризиса покупатели понесли крупные убытки.

Конечно, у каждой палки два конца. Наряду с запуском коммерческими банками деривативов под необеспеченные кредиты, нельзя закрывать глаза и на такое явление в капиталистической действительности последних десятилетий, как стремление населения к потребительству за счет долговых обязательств, которые они не в состоянии выполнить при своих скромных доходах. Как говорил Д.Сорос в своем интервью французской газете "Le Nouvel Observateur" ("Моя правда о крахе". "http://wap.liberal.borda.ru/?1-2-0-00000073-000-0-0-1263533759), "Мы находимся в глазе циклона. Этот кризис по своему масштабу и длительности превосходит мои наихудшие опасения. Со временем он не позволит американским потребителям, которые, основываясь на оценочной стоимости своей недвижимой собственности, жили в кредит, потреблять больше, чем они производят. Однако исчезновение этой гарантии, спровоцирует падение оценочной стоимости недвижимого имущества, сведет к нулю их сбережения. Поэтому американским домохозяйствам придется изменить образ мыслей". Спекулятивный рынок - это не только выигрыши, но и горечь неотвратимых поражений. Однако соблазн оказаться в выигрыше деформирует психологию людей, заражая их вирусами эгоизма и стяжательства. И только кризисы в состоянии подействовать отрезвляюще на поведение массы обывателей, которые вынуждены перед лицом суровой реальности осознать свое бессилие.

Спекулянты получали огромные прибыли, пока цены на наиболее рискованные бумаги вроде ипотечных облигаций росли. Ненадежные схемы оказывались самыми доходными. К середине 2008 года в управлении хедж-фондов находилось около 2,5 трлн. долларов. С началом кризиса сотни их лопнули, так же как рухнули и некоторые мошеннические финансовые пирамиды.

Финансовый мир все больше отрывается от реальной экономики, нависая над ней, как грозовая туча. Теперь даже министры финансов и Центробанков стран, входящих в G-8, признают "фундаментальную слабость мировой финансовой системы". Эмиссия кредитных денег, в том числе электронных, связана не столько с реальными доходами, сколько с гипотетическими, т.е. возможными доходами заемщиков, еще не полученными в процессе реального производства. У многих заемщиков закладные под недвижимость не имеют достаточного обеспечения, являясь фиктивными. Таким образом, образуется кредитный "пузырь", способствующий возникновению кризисов, ибо в один прекрасный день он неизбежно должен лопнуть. Повторяю, банки приучают домохозяйства жить в кредит, способствуя движению капитала, который может существовать, только сбросив с себя товарную форму и превратившись в деньги с тем, чтобы начать новый цикл своего расширенного воспроизводства. Однако такая практика, как показывает беспрерывная череда циклических финансовых кризисов, чревата потрясениями.

Спекуляции в условиях быстрого роста мировой экономики распространились и на сырьевые рынки. Инвесторы с началом финансового кризиса в панике искали, куда можно вложить свои средства, выведенные из ненадежных финансовых активов. Их взоры обратились на такие товары, спрос на которые всегда высок: от продовольствия и нефти до золота. Летом 2008 года, перед тем как рухнуть, цены на нефть добрались до отметки в 150 долларов за баррель. У таких спекулятивных акций было несколько отрицательных последствий. С одной стороны, они еще больше усложнили положение на внутренних рынках высокоразвитых стран, которые по уши влезли в кризис, нанесли удар по экономически отсталым странам, увеличив число нищих и голодных, а с другой стороны, породили в ряде стран иллюзию благополучия на начальной стадии глобального кризиса, как это произошло в России (более подробно см. мою статью "О спекуляции" (http://lit.lib.ru/p/paulxman_w_f/text_0640.shtml).

Действительно, в настоящее время на каждый доллар, обращающийся в реальном секторе мировой экономики, приходится до 50 долларов в финансовой сфере. Финансовый капитал становится все более спекулятивным. Об этом свидетельствуют данные, характеризующие его структуру. Так, общий объем мирового рынка вторичных ценных бумаг приближается к 100 трлн. долларов, а годовой оборот финансовых трансакций достиг полуквадриллиона долларов (см. МЭ и МО, 1999, N 6. с.57). К концу ХХ века только 1-2 % от общей суммы мирового оборота валютных средств было связано с торговым оборотом или прямыми иностранными инвестициями, а остальное приходилось на краткосрочные капиталовложения.

Изобретательный ум спекулянтов придумывает разнообразные способы избежать рисков при сделках. Основной смысл коммерческой торговли на мировом рынке, которая осуществляется в значительной мере в форме сделок спот, заключается в стремлении участников получить прибыль на различиях в валютных курсах в географически разных валютных центрах, используя арбитраж. Арбитраж-операция, предполагает покупку валюты или другого актива (товара, ценных бумаг) на одном рынке, и ее немедленную продажу на другом рынке и получение прибыли в силу различия цены покупки и цены продажи.

Большая подвижность валютных курсов, сложность и огромные размеры валютного рынка привели к возникновению специфической группы рисков, которые необходимо учитывать в международных операциях. Валютные риски - группа рисков, возникающих в связи с использованием нескольких валют в международных сделках. Валютные риски делятся на две группы: риски, связанные с изменением в будущем валютного курса, и риски, связанные с расчетами. Поскольку арбитраж предусматривает покупку одной валюты и ее немедленную продажу на ином рынке, никакого иного риска, кроме риска непроходимости расчетов, не возникает. Другое дело со всеми остальными формами торговли валютой на мировом рынке, где существует риск изменения валютного курса за время осуществления конкретной операции. Такие риски нейтрализуются с помощью хеджирования.

Тему спекулятивных сделок, анализирует И.Корсунцев в своей статье "Современные технологии несут глобальную угрозу" (http://politeconomy.ng.ru/research/1999-11-02/7_virt_finance.html), при этом он постоянно ссылается на мнение Д.Сороса. Он, так же, как и Д.Сорос, считает, что акции имеют истинную (фундаментальную) ценность, отличную от их текущей рыночной стоимости. При этом он исходит из посылки, что рыночная стоимость акций стремится к своей фундаментальной стоимости и что котировки на фондовом рынке напрямую влияют на богатство компании. И.Корсунцев пишет: "Существуют и другие подобные факторы, влияющие на ресурсы компании, - рейтинги кредитоспособности, доверие к управляющему персоналу, отношение клиентуры и т.п. Котировки фондового рынка не являются пассивным отражением ценности акций, а являются активными ингредиентами процесса.

Фундаментальный анализ определяет, как реальная ценность акций отражается на их котировках, а принцип рефлексивности показывает, как складывающиеся котировки могут повлиять на реальную ценность акций. Возникает система подъема-спада котировок. Как считает Сорос, в некоторых случаях такая игра на фондовом рынке может предоставить практически неограниченные средства в кратчайшие сроки. Избыточные ликвидные активы могут создать спекулятивный "пузырь", способный вызвать полномасштабный спад на фондовом рынке".

И.Корсунцев считает, что спекулятивные операции "горячими деньгами" являются более рентабельными, чем инвестирование в материальные активы. Они могут приносить огромные доходы, если основной тренд определен правильно. И в силу этого система свободно плавающих обменных курсов валют является кумулятивно дестабилизирующей, стимулируя ажиотаж на валютных биржах. И.Корсунцев пишет: "...финансовые технологии и финансовые ресурсы окончательно превратились в элементы виртуальной реальности. Если в предыдущие эпохи денежные единицы как-то соотносились с их материальными эквивалентами (головами скота, нормированным весом драгоценных металлов и т.д.), то в настоящее время они стали полностью виртуальными, и вряд ли кто-либо сможет ответить на вопрос, что представляют собой доллар США, марка ФРГ, фунт стерлингов, иена, рубль. Эти совершенно условные единицы могут служить эквивалентом стоимости только по отношению друг к другу". Благодаря спекулятивным сделкам на валютных и фондовых биржах происходит надувание финансовых "пузырей", состоящих из фиктивных финансовых ресурсов, не имеющим под собой никакого реального обеспечения. И.Корсунцев сообщает, что "...по данным Ю.Г. Волкова и В.С. Поликарпова, с 1989-го по 1994 г. мировой рынок дериватов (вторичных ценных бумаг) вырос с 1,1 до 45 трлн. долларов, что составляет среднегодовой темп роста этой раковой опухоли на 59%, на порядки опережающий темпы роста материального производства. Множатся формы кредитования, возник удивительный феномен нелимитированного источника кредита. По сообщениям прессы, индекс Доу Джонса, отражающий стоимость акций 24 крупнейших компаний США, превысил показатель 11 000 и продолжает расти".

Анализ массовой спекуляции в финансовом секторе был бы неполным, если пройти мимо такого явления, как участие самих коммерческих банков в спекулятивных операциях. Об этом пишут не только журналисты в СМИ, но и заявляют официальные лица. Так новый председатель Госбанка России Э.Набиуллина откровенно заявила, что часть агентов экономической деятельности внутри страны может не платить налоги, отмывать незаконно нажитые и коррупционные средства и через банковскую систему все это проводить. Я выше уже выше писал о преступных махинациях частных лиц, а также о том, что банки, как, к примеру, JP Morgan, проводят широкомасштабные операции с фиктивным капиталом. Однако нет никаких сомнений в том (и тому есть подтверждения в СМИ), что банки принимают самое активное участие в отмывании денег, заработанных наркобизнесом и другими видами преступной деятельности.

Вот еще одна любопытная информация. К.Сарханянц в своем репортаже "Швейцария готовится раскрыть аферу мирового масштаба" (http://kommersant.ru/doc/2314021) сообщает: "Швейцарские регуляторы намерены провести расследование на предмет манипуляций валютными курсами на рынке Forex. В сговоре подозреваются многочисленные банки по всему миру.

Швейцарский регулятор банковских рынков FINMA заявил в пятницу, что намерен провести расследование в отношении нескольких банков на предмет возможных нарушений на рынке Forex. В пресс-релизе организации говорится, что "FINMA тесно сотрудничает с властями других стран, так как вовлеченными могут оказаться многочисленные банки по всему миру".

Регулятор в сфере конкуренции, WEKO также намерен провести предварительное расследование с целью проверить подозрения о сговоре банков для манипулирования курсами-ориентирами на рынке, чей ежедневный объем торгов составляет порядка $5 трлн.

В июне британский орган по контролю над деятельностью финансовых учреждений FCA уже заявлял, что проверял сообщения о том, что некоторые банки делятся информацией между собой о предстоящих покупках клиентов, чтобы повлиять на курсы-ориентиры. Однако о сотрудничестве FCA с швейцарскими регуляторами пока не сообщается.

Пока имена банков, чья деятельность привлекла внимание регуляторов, не сообщается. Известно, что крупнейшими дилерами на рынке являются UBS, Deutsche Bank, Citigroup и Barclays. Однако ни один из них не предоставил комментария по начавшемуся расследованию.

Если факт нарушений подтвердится, то манипуляции на Forex могут послужить поводом для второго глобального расследования, по масштабу аналогичного скандалу вокруг LIBOR. Напомним, что скандал с лондонской межбанковской ставкой предложения (LIBOR) привел к тому, что американские и британский регуляторы оштрафовали Barclays, Royal Bank of Scotland, UBS и Icap на общую сумму $2,7 млрд, а семи сотрудникам этих банков были выдвинуты обвинения. При этом количество обвиняемых может возрасти".

Один обозреватель как-то бросил фразу: "спекулянты покидают умирающий рынок". Напрасная и несбыточная надежда! До тех пор, пока существует капитализм, будет процветать и спекуляция. Ее порождает стихия рынка и безудержная страсть получить доход, не занимаясь реальным делом. Такова объективная закономерность этого общественного строя, в какие бы одежды он не рядился. Система есть система. И выпрыгнуть из нее никому и никогда еще не удавалось. И когда обвиняют в развязывании текущего кризиса конкретных лиц, то это следствие непонимания той простой истины, открытой марксизмом, что объективные экономические закономерности неподвластны воле отдельных личностей. Сегодня главное место в списке виновников развернувшегося в 2007 году экономического кризиса отдано А.Гринспену, возглавлявшему ФРС США с 1987 по 2006 год. Основное обвинение заключается в том, что он поддерживал систему займов на покупку жилья для не совсем надёжных и, как выяснилось, некредитоспособных заёмщиков. Он дал пузырю недвижимости надуться, в то время как система ипотечных закладных слабо регулировалась государством. Конечно, объективные закономерности проявляют себя в конкретных поступках людей и по своей природе они многогранны, включая все аспекты жизнедеятельности, в том числе и ошибки правителей, и психологию масс. В списке виновников ипотечного кризиса 2007 года числится и Кэтлин Корбет, уволенная в 2007 году с должности главного исполнительного директора агентства Standard & Poor's. Тройка ведущих рейтинговых агентств, во главе с S&P не разглядела таящиеся в ипотечных облигациях риски и присваивала им самые высокие рейтинги ААА. В ходе расследования Комиссии по ценным бумагам США была опубликована переписка сотрудников S&P, в том числе такие слова: "Будем надеется, что мы все будем здоровы и на пенсии, когда этот карточный домик рухнет" и "Пусть даже корова придумает этот структурированный продукт, мы всё равно присвоим ему рейтинг".

Спекулятивные сделки процветали до А.Гринспена и сотрудников рейтинговых агентств, будут совершаться и после них. Спекуляция заводится в недрах капитализма так же, как черви в тухлом мясе.

Еще одна любопытная грань виртуализации, о которой непременно следует сказать - это роботизация, а в широком плане, автоматизация производства.

Некоторые исследователи (например, Александр Зотин, старший научный сотрудник ВАВТ -

https://news.mail.ru/economics/31540676/?frommail=10) совершенно превратно толкуют эту проблему, впадая в крайность. Они наивно полагают что суперкапитализм - это экономика, в которой капитал генерирует все доходы, а труд -- почти никаких, что он вообще практически не нужен.

А.Зотин утверждает. Что "классики марксизма до такой теоретической конструкции в своих работах не доходили: как известно, для Ленина высшей степенью капитализма был империализм, для Каутского -- ультраимпериализм.

Между тем будущее, вполне возможно, именно за суперкапитализмом, технологической антиутопией, в которой эксплуатация человека человеком будет упразднена не из-за победы угнетенных классов, а просто за ненужностью труда как такового.

Американские экономисты Лукас Карабарбунис и Брент Нейман в исследовании NBER "The Global Decline of the Labor Share" проследили эволюцию доли труда в доходах с 1975 по 2013 год. Доля эта плавно, но неуклонно снижалась по всему миру -- в 1975-м она составляла около 57%, а в 2013-м опустилась до 52%".

Даже если верить этим данным, то большая доля труда до сего времени еще не автоматизирована.

Эксперты консалтингового агентства отметили, что всем работникам придется адаптироваться к новым условиям. В ближайшие десятилетия автоматизация приведет к развитию самих профессий. По мнению специалистов, все это говорит не о грядущей потере рабочих мест, а лишь о глобальных изменениях занятости

В скором будущем могут быть автоматизированы порядка 30% функций для 60% профессий. Если технологии продолжат развиваться умеренными темпами, то уже к 2030 году около 23% суммарных человеко-часов в Соединенных Штатах могут быть автоматизированы. Из-за этого порядка 13% работников сменят сферу деятельности. В случае быстрого развития технологий искать работу в других отраслях придется 33% занятых американцев.

В других странах потенциал автоматизации держится на том же уровне или чуть более низком. В Китае этот показатель равняется 16%, а в Германии -- 24%.

Труд не исчезнет никогда (см мою статью "Роботы и будущее человечества" - http://lit.lib.ru/p/paulxman_w_f/text_1320.shtml).


4.США - оплот глобальной виртуальной


экономики


Фондовый рынок в США возник практически одновременно с вступлением в силу Конституции США. В 1790 году федеральное правительство рефинансировало весь свой военный долг, включая долги штатов, путём эмиссии облигаций на 80 млн долл. Первая американская фондовая биржа возникла в 1791 году в Филадельфии. В 1792 году 24 ведущих брокера собрались на Wall Street для подписания Buttonwood Agreement, определившего порядок торговли ценными бумагами. Фактически была создана Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE). Юридически, как отдельная организация NYSE появилась только в 1817 году, когда нью-йоркские брокеры учредили New York Stock & Exchange Board (NYS&EB).

В США благодаря в основном деятельности Федеральной резервной системы (ФРС), долгое время возглавлявшейся Аланом Гринспэном (по словам одного из представителей австрийской школы Колин Коленсо) в 2006 году сумма виртуальных денег - вторичных долговых обязательств (деривативов), обращающихся на фондовых рынках, - возросла до 473 триллионов долларов, превышая таким образом объем общемирового ВВП в 10 раз. (эти данные приведены в книге Н.Фергюсона "Воцарение денег. Финансовая история мира" 2006). Глобальный капитализм пожинает плоды бесконтрольного движения фиктивного финансового капитала. Как выразился Билл Клинтон на одном из последних Всемирном экономическом форуме в Давосе, "мы выпускали слишком много бумаг, которые, в свою очередь, покрывали другие бумаги". Не следует также сбрасывать со счетов стихийное, бесконтрольное движение между странами хищнических портфельных инвестиций, во многом основанных на фиктивном капитале. Они подобны воде, проникшей в трюмы через пробоину тонущего корабля, делая неуправляемым движение судна и увеличивая его крен то в одну, то в другую сторону и в конечном счете переворачивая его вверх дном.

Люди в странах "золотого миллиарда" в условиях виртуальной экономики приучены жить в кредит, беря в долг под будущие заработки. Накопившийся огромный потребительский долг, который надо было возвращать кредиторам, оказался у многих должников не обеспеченным доходами. Это послужило спусковым механизмом нового финансового кризиса, начавшегося в 2007 году снaчала в США, а затем распространившегося на другие страны и на реальную экономику. Кстати, механизм запуска последнего кризиса во многом напоминает начало Великого кризиса конца 1920-х - начала 1930-х годов. Тогда так же сначала были вздуты биржевые цены на ценные бумаги (так и хочется взять слово ценные в кавычки). ФРС США стимулировала краткосрочные займы. В определенный момент крупные игроки, наверное, располагавшие нужной информацией, ушли с бирж, распродав акции и скупив золото. А в это же время с мелких и средних предпринимателей стали требовать возврата кредитов. Многие из них не располагали для этого средствами и начались массовые банкротства. Только на этот раз в 2007 году спусковой механизм кризиса сработал на рынке недвижимости.

Экономика США - оплот глобального капитализма - является виновницей, породившей новый великий кризис, от которого страдают во всем мире сотни миллионов людей, ибо растет число безработных, нищих, семей, лишившихся крова, а также обанкротившихся фирм и банков. Даже некоторые миллионеры кончают жизнь самоубийством, потеряв в один миг все свое состояние, а девицы легкого поведения демонстративно в знак протеста раздеваются догола на фондовой бирже. США попали в очень тяжелое положение. Как считает Джордж Сорос, "время, когда Америка могла позволить себе иметь все увеличивающиеся дефициты платежного баланса и потреблять на шесть с половиной процентов больше, чем мы производим, подошло к концу. На протяжении последних 25 лет двигателем, толкавшим мировую экономику, был американский потребитель, который тратил больше, чем откладывал, больше, чем он производил. Теперь этот двигатель отключен. Ему пришел конец". У банков во всем мире и особенно в США - не надуманные, а вполне реальные, серьезные проблемы. Они "по полной" вложились в ненадежную ипотеку, обещавшую сказочные прибыли, и проиграли. Конечно, вслед за этим последовала тотальная потеря доверия всех ко всем. Люди все больше становятся реалистами.

Однако кризис экономики США еще не означает, что наступил конец глобального капитализма. США во главе с новым Президентом так просто не сдадутся. Они будут до конца бороться за сохранение своего положения ведущей державы капиталистического мира. И в качестве выхода из кризисной ямы уже задействованы не только дорогостоящие проекты стоимостью в сотни миллиардов долларов, которые бумерангом могут ударить по ней в будущем, но, опираясь на мощь ВПК и своих вооруженных сил, США могут пойти на очередную авантюру - развязать еще где-нибудь в мире военные действия, чтобы тем самым оживить конъюнктуру внутреннего рынка и "взбодрить" приунывшую нацию, уже успевшую привыкнуть к мысли, что она господствует в мире. Это подтверждается и принятием первого при Д.Трампе госбюджете США. Исполняющий обязанности генерального инспектора Пентагона Гленн Файн сообщил, что военная операция США в Афганистане, начатая в 2001 году, стоила $679,8 млрд. В одобренном Конгрессом США бюджете Минобороны США на 2018 финансовый год на военные операции в Афганистане выделено еще $45,9 млрд. Планы Д.Трампа по увеличению военных расходов и сокращению налогов, вне всякого сомнения, увеличат бюджетный дефицит.

Душераздирающие крики, раздающиеся на Уолл-стрите о том, что социализм идет, только потому, что государство взяло под свое крылышко крупнейшие банки, выкупив часть их акций, лишено всякого основания. Просто-напросто возрастет доля государства в пакетах акций ключевых банков, таких, как Bank of Amerika, J.P Morgan, Citigroup, Wells Fargo и др., однако национализированы они не будут. В итоге еще больше укрепятся позиции государственно-монополистического капитализма.

Великобритания, Япония, Швейцария, Греция и другие страны Запада берут в долг, выпускают свои долговые обязательства, чтобы на полученные средства покупать долговые бумаги США. Все берут в долг, чтобы дать в долг Соединенным Штатам. Зачем? Это и есть круговорот абсурда. Никакой экономикой, никаким здравым смыслом это все объяснить невозможно. А теперь, собственно говоря, о том, почему госдолг США не может расти вечно. Это невозможно, потому, что в мире существует такая наука - математика. Госдолг США и расходы по его содержанию стали расти огромными темпами. "За 10 лет, начиная с 2000 года, прирост долга США оказался больше, чем прирост за 60 лет с 1940 года по 2000 годы включительно" (http://www.aif.ru/money/article/41549).

Грубо говоря, сейчас государственный долг США увеличивается за год на сумму, для увеличения которую раньше уходили десятилетия! Это значит, что весь мир покупает все больше и больше долларов. Каждый год все больше. Триллион долларов только на бумаге не сильно отличается от 20 или 30 триллионов. Но для мировой экономики это совершенно разные величины. Проблема в том, что скупать долговые бумаги США во все возрастающем объеме мир не может физически. Нет столько денег, нет столько свободных денег. Даже брать в долг уже стало сложно, потому, что все Западные страны должны друг другу, покупают друг у друга долговые обязательства, чтобы потом полученные деньги дать в долг США. У кого нет денег, а у кого нет и политического желания продолжать такие покупки. Китай, Россия и некоторые другие страны, начинают вести более независимую политику. В первую очередь - они уже не горят желанием также активно покупать трежери, как это делали ранее. Тем более, что Россия в содружестве с Китаем уже приняли решение свергнуть доллар со своего престола.

Это может стать "первым ударом" России против Соединенных Штатов во время нынешней "холодной фазы" Третьей мировой войны. Президент Путин приказал немедленно осуществить План атаки "Золотого Царя" против доллара США. И как заявил главный кремлевский советник Сергей Глазьев, который предупредил эти западные элиты: "Чем агрессивнее американцы, тем скорее они увидят окончательный обвал доллара, поскольку единственный способ для жертв американской агрессии остановить эту агрессию -- это получить избавление от доллара ...[и] как только мы и Китай закончим с долларом, это будет конец военной мощи Соединенных Штатов".

После краха золотого стандарта Бреттон-Вудса в начале 1970-х годов, США заключили сделку с Саудовской Аравией по стандартизации цен на нефть в долларовом выражении -- и благодаря этой сделке родилась "нефтедолларовая система" вместе со сдвигом парадигмы от привязанных обменных курсов и золотого обеспечения валют к не поддерживаемым режимам с плавающей ставкой.

Катастрофическое влияние США на весь мир, создавшее свою нефтедолларовую систему, попробовал изменить президент Джон Ф. Кеннеди в начале 1960-х годов, когда он попытался сломать "состояние вечной войны" его военно-промышленного комплекса -- и это позволило ему резко уменьшить рост задолженности США, долг при нем вырос всего на 23 млрд. долларов и общая сумма долга составила $312 млрд, однако он не смог продолжить свое дело из-за показательной казни в 1963 году.

В дальнейшем, при президенте Линдон Джонсоне, незаконная война во Вьетнаме стоила американскому народу к 1969 году 42 миллиарда долларов, и общая сумма государственного долга достигла 354 миллиардов долларов.

Приняв власть от президента Джонсона в 1969 году, президент Ричард Никсон добавил еще 121 миллиард долларов в долг своей страны за незаконную войну во Вьетнаме, в результате которой общий национальный долг его страны достиг 475 миллиардов долларов -- сумму, настолько ошеломляющую для своего времени, что теперь это называется "Никсоновский шок", когда в пятницу, 13 августа 1971 года, Никсон распорядился об одностороннем аннулировании прямой международной конвертируемости доллара США в золото.

Поскольку в 1971 году Никсон не привязал доллар США к золоту, создав таким образом систему нефтедолларов для ее замены, Соединенным Штатам дали буквальную лицензию на печатание денег, но вместо того, чтобы использовать эти деньги для улучшения жизни народов своей страны, они занимались последние четыре десятилетия мировой экспансией со своей военной мощью, создав для себя империю, -- с ошеломляющей стоимостью, на сегодняшний день 20 триллионов долларов государственного долга, и с почти 106 триллионов долларов США в виде необеспеченных обязательств перед своими гражданами.

Для того, чтобы управлять своей обширной и глобальной схемой печатания денег, после того как доллар США перестал подкрепляется золотом, Соединенные Штаты и их союзники в Западной Европе в 1973 году создали то, что сейчас называется обществом Всемирных межбанковских финансовых телекоммуникаций (SWIFT)--это система обмена сообщениями, подключенная к каждому банку в мире и переводящая триллионы долларов каждый день.

Поскольку все мировые валюты являются частью системы нефтедолларов и их валютные ценности также привязаны к доллару США, система обмена сообщениями SWIFT имеет жизненно важное значение для здоровья всей глобальной экономики, но в 2012 году, впервые в истории, она использовалась в качестве "оружия войны" против Республики Иран, когда режим Обамы распорядился об ее отключении и это ввергло эту страну в экономический хаос.

Когда в 2012 году стало ясно, что США теперь используют систему SWIFT как "оружие войны", президент Путин приказал создать альтернативную глобальную банковскую систему, которая называется "Служба передачи финансовой информации" (SPFS) -- и 23 марта 2017 года Председатель Центрального банка России (ЦБ РФ) Эльвира Набиуллина сообщила: "Были угрозы, что мы можем быть отключены от SWIFT. Мы закончили работу над собственной платежной системой, и если что-то случится, все операции в формате SWIFT будут работать внутри страны. Мы создали альтернативу".

За неделю до того, как Набиуллина объявила о том, что система SPFS работает в качестве альтернативы SWIFT, важно отметить, что Центральный банк России также открыл свой первый в истории зарубежный филиал в Китае, и чья цель в сочетании с китайцами -- это обход американского доллара в мировой валютной системе.

Реализация плана атаки "Золотого Царя" против доллара США, является причиной того, что президент Путин распродал почти все казначейские облигации США, принадлежащие России, и заменил их одним из крупнейших запасов золота, когда-либо накопленных нацией -- и что с Китаем, также накопившим огромное количество золота, теперь готовит обе страны к восстановлению торговли золотом, вместо "фантиков" нефтедолларов.

К величайшим опасениям западных элит в отношении российско-китайского плана восстановления глобального золотого стандарта и отказа от привязки своей валюты от провалившегося американского нефтедоллара через новую систему обмена банковскими сообщениями SPFS, относится то, что крупнейшие мировые корпорации несомненно перейдут от системы SWIFT к SPFS тоже -- и как недавно заметил один известный экономист: "Если США начнет силой всех удерживать в SWIFT, им придется иметь дело с резко негативным отношением европейского делового сообщества, так как бизнесмены никогда не любят тех кто лезет в их дела так бесцеремонно. Все крупные корпорации начинают задаваться вопросом: "Что мы будем делать дальше? Что, если Вашингтон заставит меня пожертвовать своими интересами и моей репутацией"?

Монополия США на нефтедоллар разваливается с непредсказуемыми для американской экономики последствиями. Главные нефтедобывающие страны совместно с Китаем готовы торговать черным золотом за юани. Остальные будут вынуждены подстраиваться под новую систему. Это станет местью России Вашингтону за неуважение и презрение к ее интересам.

На встрече с Владимиром Путиным верховный иранский лидер аятолла Али Хаменеи предложил "ликвидировать доллар и заменить его национальной валютой в сделках". Ровно об этом в тот же день говорил Дмитрий Медведев в Пекине.

"Миру нужна сбалансированная система финансовых отношений, основанная на использовании различных резервных валют, различных форм расчетов", -- сказал премьер по итогам 22-й регулярной встречи глав правительств России и Китая.

По его словам, Россия рада тому, что юань начинает исполнять свою особую роль как валюта, представляющая одну из крупнейших экономик мира.

Косвенным признаком потери влияния доллара является накопление золота Центральными банками многих стран. Золотой запас Китая неуклонно растет, сегодня это 1842 тонны (84,45 млрд долларов). Россия обладает золотыми ресурсами в 1779 тонн, копит золото и Иран. Германия вернула золотые запасы, которые хранила во французских хранилищах. Скупают драгметалл Индонезия, Турция, Южная Корея, Тайвань, Сингапур и Нидерланды.

Россия и Китай предложили новые способы обрушить доминирование доллара и предложили новые методы торговли золотом, чтобы колебания американской валюты не могли пошатнуть экономическое равновесие наших стран.

Первый способ - страны БРИКС создадут собственную систему торговли драгоценным металлом, которая бы не зависела от других систем, используемых Европой. Ведь именно Россия, Индия и Китай являются активными покупателями этого металла и входят в десятку крупнейших держателей золотого запаса.

Новая система торговли между Россией и Китаем начнёт действовать уже в начале 2018 года. Это станет настоящим ударом по главенствующему статусу доллара как мировой валюты. Вскоре к ней присоединятся и другие страны БРИКС.

Второй способ ухода от доллара - это переход в торговых расчётах между странами на национальные валюты. 27 ноября 2017 года, представители двух стран подписали соглашение о постепенном отказе от американской валюты во взаиморасчётах между Москвой и Пекином.

Почему Центральные банки стремятся диверсифицировать свои резервы, отдавая предпочтение золоту? Дело в том, что монополия доллара, в 1970-х годах утвердившегося как нефтедоллар, постепенно начинает разваливаться.

В 1974 году Соединенные Штаты заключили с Саудовской Аравией соглашение о том, что окажут Королевству помощь оружием и защитой нефтяных месторождений. Взамен Саудовская Аравия должна была оценивать все продажи нефти в американских долларах и инвестировать дополнительные доходы в долговые ценные бумаги США. К 1975 году все нефтедобывающие члены ОПЕК последовали этому примеру.

Все шло хорошо, пока США не стали злоупотреблять властью, накладывая транзакционные ограничения в торговле с неугодными странами. Банки стран "оси зла" стали лишаться кредитования и ликвидности, а сотрудничающие с ними западные банки первой линии -- штрафоваться в судебном порядке.

Первым такое давление испытал Китай, который подвергся санкциям еще после событий на площади Тяньаньмынь в 1989 году. Он в ответ создал свою платежную систему в юанях, к которой в 2012 году подключился Иран, оказавшийся под санкциями за свою ядерную программу. Благодаря этому торговля нефтью продолжалась в самые тяжелые для Ирана годы.

Затем настала очередь России, которая, находясь под санкциями за события на Украине, предложила Китаю и Японии покупать у нее нефть в йенах или юанях. Недавно Венесуэла, опять же после объявления ей санкций Вашингтоном за "подавление оппозиции", начала оценивать продажи нефти в юанях.

Китай как крупнейший покупатель нефти является главным игроком в борьбе с нефтедолларом. Пекин уже представил на рынке новый нефтяной эталон в юанях (сейчас торгуются два эталонных контракта на сырую нефть -- WTI и Brent в долларах США) и выпустит первый южноафриканский фьючерсный контракт к концу этого года.

Причем объявлено, что любой экспортер нефти, который будет принимать юани за нефть, может конвертировать их в золото на Шанхайской бирже золота и хеджировать валютную ценность золота на Шанхайской фьючерсной бирже. Для этого Китаю и нужно физическое золото, которое он активно скупает.

Выиграют от этого обособления китайского фьючерсного рынка все экспортеры нефти, особенно имеющие с Вашингтоном плохие политические отношения. Потому что любое снижение влияния доллара серьезно ослабляет способность Вашингтона вести экономическую войну против них. Появление нефтяного фьючерса, номинированного в юанях, позволит экспортерам, например, России, Ирану, Венесуэле в случае необходимости обходить санкции на торговлю нефтью.

Самое интересное начнется, когда Китаю удастся переманить в свою систему Саудовскую Аравию, которая находится с США не в самых хороших отношениях и может отменить сделку 1974 года о нефтедолларах под китайские преференции. Как только китайцы заставят саудитов торговать нефтью за юани, остальная часть рынка будет вынуждена подстраиваться под новые условия.

Саудиты находятся под давлением расширяющегося союза России и Китая и возможного бойкота китайскими инвесторами IPO государственного гегемона "Сауди Арамко" в следующем году.

Россия также предпринимает шаги, которые могут иметь серьезные последствия для доллара США. Петербургская биржа активно ведет переговоры с участниками рынка о запуске фьючерса на российскую нефть Urals за рубли. Кремль объявил, что будет создан государственный крипторубль, поддерживаемый золотом. Кстати, торговлю нефтью за криптовалюту предложил Кувейт еще в 2014 году.

Совместными действиями нефтедобывающих стран и Китая в ближайшем будущем доллар испытает на себе сильное давление. Потеря монополии на резервную валюту приведет к краху американской экономики, которая давно сидит на игле торговли долларом как товаром. Для России это будет означать экономическую самостоятельность и месть Вашингтону за политику неуважения и презрения к ее интересам.

Что делать, если ваши долговые расписки не выкупаются в полном объеме? Покупать их самому. И друзей попросить. Именно поэтому список основных кредиторов Штатов изменился за последнее время. Россия с третьего места ушла на седьмое, а на эту "бронзу" пришла Великобритания. Изо всех сил помогающая своему американскому партнеру. Но все же список главных кредиторов США, который обычно публикуется - неверный. Почему? Потому, что главным кредитором США является ФРС. На сегодняшний день, как сказали в "Евроньюс", "ФРС и частным инвесторам принадлежит 70% американского долга". Куда интереснее было бы узнать, какая часть госдолга США сегодня реально принадлежит одному Федрезерву. Без частных инвесторов. Процентов 35-40%? Поскольку Великобритания, Япония и дружественная Швейцария, как их ни напрягай, уже ФИЗИЧЕСКИ не могут выкупить весь необходимый объем американских облигаций, то потихонечку это делает ФРС. Так вот, процент госдолга США в руках Федрезерва, будет все время расти. ФРС будет само выкупать американские облигации и становится держателем все большего % американского госдолга. Причем, процесс этот будет идти по нарастающей. И очень быстро - математика не дает другой возможности. В конце концов - когда ФРС станет владельцем 95% долга США, доллару вполне может прийти конец, как мировой валюте. Потому, что долларовый поток, на 95% будет замкнут внутри коридора США - ФРС, и не будет попадать в мировую экономику. Вот в таком царстве абсурда мы и живем, благодаря банкирам, создавшим частные ФРС и Банк Англии. Но только признаваться самим себе в этом готовы далеко не все.

Нестабильность финансовых рынков и всей экономики США повышает нестабильность американской валюты. В динамике ее курса могут проявиться понижательные тенденции. В настоящее время, в условиях кризиса ликвидности, обилие долларов в мире делает их наиболее доступными и востребованными, в связи с чем курс американской валюты повышается. Однако в среднесрочном плане кризисные процессы в американской экономике и связанные с этим тенденции - снижение процентных ставок, усиление инфляции и др. - должны оказать понижающее давление на курс доллара. Этому же будет способствовать возможное ослабление позиций доллара вследствие снижения спроса на эту валюту в мире.

Курс доллара связан с налоговой политикой государства. Наблюдавшийся рост доллара в сентябре месяце 2017 года был основан на ожиданиях, связанных с налоговой реформой Дональда Трампа. Напомним, план Трампа подразумевал снижение корпоративного налога с текущих 35% до 20%. Как только возникли опасения, что этот план не будет реализован или он будет отложен, курс доллара начал снижаться к иене и к другим основным валютам.

Происходит рукотворный рост не подтверждённой товарным наполнением финансовой макулатуры. Поскольку её основой, наполняющей мировой мыльный пузырь, остаётся доллар, основным виновником современного кризиса является США и обосновавшаяся в этой стране вершина мировой финансовой пирамиды. Американский доллар обеспечен материальными ценностями по разным российским и зарубежным оценкам всего на 1,7-2,2 процента. Остальное - чистейшая макулатура. Достаточно двум-трём странам ввести золотое обеспечение своих национальных валют, и вся мировая экономика, базирующаяся на американском долларе, в одночасье обанкротится и рухнет. Рухнет, потому что долг США не только перед будущими поколениями, но и перед странами с обеспеченной золотым содержанием национальной валютой в 40-60 раз больше, чем возможность его погашения. Таковы типичные утверждения авторов многочисленных публикаций на тему современного финансового кризиса.

Что могут означать слова "пустые деньги"? Вообще-то деньгами принято называть специфический товар максимальной ликвидности, который является универсальным эквивалентом стоимости других товаров или услуг. Как сообщается в Википедии (http://ru.wikipedia.org/wiki/Деньги) "В современных условиях в роли денег выступают не столько конкретные товары (например, золото или иные драгоценные металлы, из которых делаются инвестиционные монеты), сколько обязательства государства или центрального банка в форме банкнот. Самостоятельной стоимости такие деньги не имеют и являются эквивалентом лишь номинально. Государство обязывает граждан принимать банкноты в качестве законного средства платежа на данной территории<...>Внешнеторговые связи, международные займы, оказание услуг внешнему партнёру вызвали появление мировых денег. Они функционируют как всеобщее платёжное средство, всеобщее покупательное средство и всеобщая материализация общественного богатства. Сегодня такими деньгами считаются т.н. конвертируемые валюты, в первую очередь доллары США, евро, фунты стерлингов и т.п. валюты.

Из теории денег и практики хорошо известно, что цифровой номинал денег иллюзорен, а на самом деле важна только их реальная покупательная способность. Покупательная способность денег - это экономический показатель, обратно пропорциональный количеству валюты, необходимой для покрытия определённой потребительской корзины из товаров и услуг. Падение покупательной способности валюты называется инфляцией, рост покупательной способности -- дефляцией. Хорошо известно, и история бумажных денег это подтверждает, что инфляция может практически свести к нулю покупательную способность денег. Если реальная, действительная покупательная способность тех или иных мировых валют, например, доллара, значительно ниже его номинала (приближается к нулю), то их можно назвать пустыми деньгами. Если оценить покупательную способность доллара в золоте, то она за последние десятилетия, начиная с 1970 года, действительно упала в 37 раз (35 долларов за тройскую унцию в 1970 году и 1300 долларов в октябре 2017 года). Однако, несмотря на столь резкое обесценение доллара, он, тем не менее, продолжает оставаться главной расчетной валютой на всех рынках мира и составляет заметную часть валютных запасов ведущих стран мира, особенно Китая и Японии. Разве к доллару сегодняшнего дня, несмотря на его обесценение за последние десятилетия и огромный государственный и консолидированный долг США, правильно использовать выражение "пустые деньги"?

Если бы доллары были "пустыми деньгами", то, как объяснить тот бесспорный факт, что 50% мировых активов, 47% международных облигаций, 35% кредитов международных банков, 87% трансакций, 48% платежей по международным торговым операциям находятся в долларовой зоне?

Без сомнения, мы находимся в разгаре одного из крупнейших пузырей на фондовом рынке в истории США и многие видные инвесторы громко предупреждают о скором его падении.

Сейчас цены на акции продолжают расти только в связи с беспрецедентным вмешательством глобальных центральных банков. Они перекачивают триллионы долларов на финансовые рынки, и это по существу полностью разрушило нормальные рыночные силы.

ФРС США и ее команда в лице центральных банков по всему миру превратили глобальные финансовые рынки в казино, на "зеленом поле" которого бушуют азартные игры сомнительных спекуляций.

Политика количественного смягчения (QE) и нулевых процентных ставок (ZIRP) центральных банков была замаскирована медовой риторикой о "стимулах" и ориентации экономики на оптимальные уровни инфляции и полной занятости населения.

Реальность оказалась совершенно иная. Увеличение баланса Федрезерва с 2007 года на 15 триллионов долларов США оказалось мошенничеством эпических масштабов.

В "странном мире", в котором мы живем сегодня, многие акции компании торгуются по ценам, превышающим 100-кратный от реального номинала, а некоторые компании фактически торгуются по ценам, превышающим 200-кратный.

Цены на акции полностью оторваны от экономической реальности. ВВП США только за последние 10 лет увеличивался со средней годовой ставкой всего в 1,33 процента, однако цены на акции улетели в стратосферу.

Никто в здравом уме не может утверждать, что это имеет какой-то смысл. Как и в 2000 году, и как и в 2008 году, этот пузырь на фондовом рынке будет иметь тот же трагический конец.

Крупнейшими игроками нынешней шарады являются глобальные центральные банки. Если они решат продолжить накачивать триллионы долларов на мировые финансовые рынки, они могут удержать пузырь еще на некоторое время.

Но если в какой-то момент они решат отказаться от своей искусственной помощи, то те, кто поставил огромные ставки против рынка, может собрать огромные кучи денег (http://politus.ru/economy/2987-anonimnyy-investor-postavil-gigantskuyu-dengi-na-obrushenie-finansovogo-rynka-v-oktyabre-2017-goda.html).

В США наметился новый кризис на рынке недвижимости

Розничная торговля США снова столкнулась с трудностями: на этот раз череда закрытий ждет американские торговые центры. Аналитики Уолл-стрит прогнозируют масштабный кризис американских торговых центров.

Причиной всему стали затянувшиеся проблемы в классической розничной торговле, когда ведущие ритейлеры сворачивают свои торговые точки и сокращают рабочие места. Это приводит к банкротству целые торговые комплексы, места в которых теперь пустуют, передает Bloomberg.

Аналитики отмечают, что многие годы торговые комплексы боролись с негативными явлениями на рынке, но последний год обстоятельства только ухудшаются. Кризис "торговых центров" в Америке начался еще в прошлом году и сейчас только усиливается. За последние несколько лет на фоне снижения потребительских расходов на одежду и аксессуары и роста электронной коммерции были закрыты сотни торговых центров, свидетельствуют данные компании Morningstar.

"Обширное торговое пространство, рост электронной коммерции, а также другие факторы заставляют ритейлеров пересмотреть стратегию локализации магазинов", - заявляют аналитики.

В прошлом году универмаги Sears, Macy и JCPenney закрыли ряд нерентабельных магазинов, и это также оказало разрушительное воздействие на торговые центры.

Когда закрывают свои магазины якорные арендаторы, для торговых центров это становится "нисходящей спиралью производительности", так как в ряде случаев приводит к массовым потерям по кредитам, считают аналитики.

"Недвижимость на вторичном и третичном рынках, якорными арендаторами которой являются такие сети универмагов, как Macy's, Sears и JCPenney, особенно восприимчива к драматическому падению", - пишут они.

Когда закрывают магазины якорные арендаторы, торговые центры теряют не только доход, но и трафик покупателей. Это способствует тому, что остальные арендаторы торговых центров спешат прекратить договор аренды или заключить новый договор, как правило, с более низкими ставками, пока какой-либо другой ритейлер не станет якорным арендатором.

Аналитики утверждают, что торговые точки продолжит закрываться, под угрозой закрытия вскоре окажутся около 200 торговых центров. Рынки также реагирует на ситуацию, и акции многих гигантов теряют в цене. При этом спекулянты пытаются не пройти мимо и заработать на крахе торговых центров.

"Многие торговые центры банкротятся, и мы видим очень ограниченную перспективу того, чтобы они станут продуктивно работать, отмечая, что этот год станет переломным для отрасли", - говорит Adler Hill.

Как сообщали ранее "Вести.Экономика", количество проблемных предприятий розничной торговли США сейчас на самом высоком уровне с момента Великой рецессии. Аналитики не скупятся на грозные прогнозы и предупреждают, что ситуация ухудшается от месяца к месяцу. Так, в Америке уже 14% крупных брендов розничного сегмента заняли последние строчки кредитного рейтинга, и это только начало перед бурей потрясений для сектора.

США продолжают опускаться и уже достигли дна: число предприятий розничной торговли занимает одно из бедственных положений в кредитном рейтинге. Америка пошла по наиболее худущему сценарию в развитии розничной торговли. Рейтинговое агентство Moody's понизило прогноз по кредитному рейтингу для предприятий розничной торговли и приводит данные, что сейчас положение розницы в США в три раза хуже, чем во времена Великой рецессии, и тенденция набирает обороты только в сторону ухудшения.

Поводом для перемен стало изменение потребительского настроения: в последние годы резко подскочили онлайн-продажи, а также низкие процентные ставки просто задушили торговцев розницы.

Согласно последним данным Национальной федерации розничной торговли США число покупателей, которые совершили покупки в День благодарения, упало за последние три года, достигнув 102 млн. долларов в 2015 г. по сравнению со 147 млн. долларов в 2012 г. Это связано с тем, что основная причина кроется в росте популярности онлайн-покупок, в первую очередь на Amazon. И для ритейлеров такая динамика становится настоящим испытанием. Число потребителей в онлайн-магазинах выросло на 4,2%, в офлайн - сократилось на 3,7%.

Как отмечает агентство, эта тенденция негативно влияет на розничную торговлю. Так, 19 компаний в списке агентства имеют $3,7 млрд. долга со сроком погашения в течение ближайшие пять лет, при этом около 30% от этой суммы должны пойти на погашение долгов уже в следующем году.

Не справился с накалом и лидер розничной торговли - Walmart, у которого не очень хорошо стали складываться дела. Так, чистая прибыль Walmart Stores, крупнейшей в мире компании розничной торговли, в IV квартале минувшего финансового года, который завершился 31 января 2017 г., снизилась на 17% до $3,8 млрд, или $1,22 на акцию, с $4,6 млрд, или $1,43 на акцию, за сопоставимый период годом ранее. Walmart управляет порядка 11,6 тыс. магазинов в 28 странах и интернет-магазинами в 11 странах, штат компании составляет порядка 2,4 млн человек, в США ритейлер является крупнейшим работодателем в частном секторе. Подсчитав потери, гигант решил сделать ставку на онлайн-продажи и не прогадал. Так, Walmart Stores привлекла больше покупателей к своим одноименным магазинам в Соединенных Штатах, и в IV квартале ее онлайн-продажи выросли на 29%. Это признак того, что усилия по снижению цен и улучшению веб-сервисов были эффективными для укрепления своих позиций в конкуренции с Amazon.

Как и другие предприятия розничной торговли, Walmart пытается улучшить показатели по операциям онлайн-продаж, чтобы бросить вызов компании Amazon, на долю которой в прошлом году пришлось 33% общего объема онлайн-продаж в США, по данным исследовательской компании Euromonitor.

Wаlmart заняла второе место, обогнав eBay, объем онлайн-продаж которой составляет 7,8% по сравнению с 7,4% в 2015 г. Тем не менее онлайн-продажи Walmart составили лишь около $14 млрд по сравнению с $94 млрд Amazon. Аналитики отмечают следующее: если теряют гиганты в отрасли от розничных продаж, то другие сети подсчитывают убытки в разы больше.

Подробнее см: http://www.vestifinance.ru/articles/82493

Виртуальность капиталистической экономики США является причиной растущего социального неравенства не только во всем мире, но и в самих Штатах. Наиболее характерным показателем бедственного положения бедных слоев населения является уровень безработицы.

Во время своей избирательной кампании объектом критики Трампа не раз становилась официальная статистика рынка труда. "Уровень безработицы составляет 28, 29, а может, и 35%. Я даже слышал, что он может достигать 42%", -- заявлял Трамп в январе 2017 года. По официальным данным Минтруда США, показатель за отчетный месяц составил только 4,8%. Еще в 2015 году Трамп оценивал число безработных в 93 млн человек. Министр финансов США Стивен Мнучин на слушаниях в сенате по утверждению его кандидатуры поддержал оценки своего руководства и заявил, что официальные данные "по безработице не соответствуют действительности". Позже это же мнение высказал пресс-секретарь Белого дома Шон Спайсер (http://www.rbc.ru/economics/22/02/2017/58ac28ee9a79471c16ca3909).

Кризисная ситуация в экономике заставляет людей пересматривать свои взгляды. Как сообщают РИА Новости, Большинство американцев поколения миллениалов, людей в возрасте от 15 до 30 лет, предпочли бы жить при социализме, а не при капитализме.

Об этом свидетельствуют данные опроса YouGov, проведенного по заказу НПО "Фонд памяти жертв коммунизма", который основан экс-госсекретарем США Збигневом Бжезинским.

Согласно опросу, за социализм выступили 44% молодых людей, капитализм поддержали 42%, еще по 7% предпочли коммунизм и фашизм.

При этом 66% не смогли дать правильное определение социализму, а почти 30% путают коммунизм с фашизмом. Кроме того, половина молодых американцев считает, что американская экономика работает против них, а две трети заявляют о несправедливости налоговой системы.

При этом старшее поколение высказало более традиционный взгляд на вещи -- 59% сторонников рыночной экономики против 34% социалистов.

Исполнительный директор фонда Марион Смит назвала результаты опроса тревожными. "Это подчеркивает широко распространенную историческую неграмотность в американском обществе в отношении социализма и систематический провал нашей системы образования", -- выразила мнение Смит (https://news.mail.ru/politics/31539158/?frommail=1).

Заключение

В мире существуют, пересекаясь и дополняя друг друга, как бы две экономики: реальная и виртуальная. Их сплав и является реально функционирующей экономикой.

Фундаментом, на котором выросла виртуальная экономика, явился фиктивный капитал.

Виртуальность свойственна не только экономике. Она пронизывает все сферы жизни общества. Виртуальность развивалась, от эпохи к эпохе, обретая все новые инструменты и формы: устная речь породила письменность, затем появился телеграф и радио, наконец был изобретен компьютер и создан Интернет.

Сам капитал со временем становится товаром, или товар (деньги) продается в качестве капитала. Ссудный капитал является как бы надстройкой над торгово-промышленным капиталом и его роль по мере развития капиталистической системы все более и более усиливается.

К.Маркс: "Банкирское дело<...>состоит в том, чтобы концентрировать большими массами в своих руках ссудный денежный капитал, так что вместо отдельного денежного кредитора промышленным и коммерческим капиталистам противостоят банкиры как представители всех денежных кредиторов, они становятся общими распорядителями денежного капитала". "Кредитование (здесь мы имеем дело только с собственно торговым кредитом) производится посредством учета векселей - превращения их в деньги до истечения их срока - и посредством ссуд в различных формах: прямой ссуды по личному кредиту, ссуд под залог процентных бумаг, государственных облигаций, всякого рода акций, в особенности же путем ссуд под накладные, доковые варранты и другие засвидетельствованные документы о праве собственности на товары, под вклады и т.п.

Кредит же, предоставляемый банкиром, может быть предоставлен в различных формах, например, векселями на другие банки, чеками на них, открытием прямого кредита, наконец, - в случае банков, имеющих право на выпуск банкнот, - собственными банкнотами банка".

Банкир объектом ссуды делает тот кредит, которым он сам пользуется. Особенно наглядно это проявляется в эмиссии банкнот, которые не обеспечены золотом, но вместе с тем банком используются как капитал, получая за него процент. По-существу такой денежный капитал является фиктивным.

В его основе лежит спекулятивная деятельность субъектов экономики различных уровней, оторванная от функционирования реального капитала. Именно отмеченное К.Марксом обстоятельство, что капитал становится товаром в денежной форме, и создает возможность спекулятивных сделок с ним на биржах всей планеты.

К.Маркс называет фиктивный капитал иллюзорным, номинальным денежным капиталом ("В действительности все эти бумаги суть не что иное, как накопленные притязания, юридические титулы на будущее производство, денежная или капитальная стоимость которых либо вовсе не представляет никакого капитала, как в случае государственных долгов, либо регулируется независимо от стоимости действительного капитала, который они представляют").

Таким регулятором становится рынок со своими закономерностями. К.Маркс писал, что инструменты фиктивного капитала "...их рыночная стоимость получает отличное от их номинальной стоимости определение, не связанное с изменением стоимости действительного капитала (хотя и связанное с увеличением этой стоимости)<...>Рыночная стоимость этих бумаг отчасти спекулятивна, так как она определяется не только действительным доходом, но и ожидаемым, заранее исчисленным".

Товаром становятся и все виды ценных бумаг (акции, ваучеры, различные виды деривативов) являющиеся различными формами финансового капитала, которые наряду с деньгами (в качестве товара) имеют определенную рыночную цену, а не являются какими-то фантомами. Все эти инструменты современной рыночной экономики являются объектом финансовых спекуляций на фондовых или валютных биржах. Итогом же всех этих финансовых спекуляций являются т.н. "горячие деньги". Они в случае удачных сделок могут быть более рентабельными, чем инвестирование в материальные активы, принося огромные доходы, если основной тренд определен спекулянтом правильно (пример тому - известные спекуляции Д.Сороса).

И как бы заглядывая в начало третьего тысячелетия, К. Маркс предсказал динамику фиктивного капитала или, как он удачно выразился, "тарабарщину денежного рынка": "С развитием капитала, приносящего проценты, и кредитной системы всякий капитал представляется удвоенным, а в некоторых случаях даже утроенным вследствие разных способов, благодаря которым один и тот же капитал или даже одно и то же долговое требование появляется под различными формами в различных руках. Бо?льшая часть этого "денежного капитала" совершенно фиктивна. Все вклады, за исключением резервного фонда, представляют не что иное, как долговые обязательства банкира, и никогда не существуют в наличности. Поскольку они служат для жирооборота, они функционируют как капитал для банкиров, после того как эти последние отдадут их в ссуду. Банкиры расплачиваются друг с другом свидетельствами на несуществующие вклады, взаимно списывая со счетов эти долговые требования".

Глобальный рынок капитала - это система, состоящая из функционирующего производительного, а также фиктивного капитала. Все возрастающей частью этой глобальной системы является финансовый капитал.

В структуре мирового финансового капитала можно выделить рынок денежных средств, рынок облигаций, рынок акций и ценных бумаг. Рынки денег и облигаций вместе составляют кредитный рынок, а на рынке акций продаются права собственности. Рынок денежных ссуд состоит из предоставления краткосрочных кредитов. Рынок облигаций -- это, как правило, средне - и долгосрочные кредиты. Краткосрочные кредиты дают возможность корпорациям и банкам за счет внешних займов восполнять временную нехватку оборотных средств. Средне - и долгосрочные кредиты используются для пополнения основного капитала, финансирования целевых программ и дефицита госбюджета. Оплата кредита может осуществляться по фиксированному или "плавающему" проценту.

Дополняя и опосредуя мировую торговлю, вывоз капитала сегодня становится определяющей формой международных экономических отношений. Со второй половины XX века вывоз капитала непрерывно растет. Экспорт капитала опережает по темпам роста, как товарный экспорт, так и ВВП промышленно развитых стран. Ускорению миграции капитала сегодня способствуют: растущая взаимосвязь национальных экономик на основе интернационализации производства; углубление международной специализации и кооперирования; экономическая политика как промышленно развитых, так и развивающихся стран, направленная на привлечение иностранного капитала; стремление развитых стран перевести "экологически грязное" и трудоемкое производство в развивающиеся страны. Хотя значительная часть потоков иностранного капитала представляет собой перекрестные инвестиции между промышленно развитыми странами, большие объемы иностранного капитала поступают и из промышленно развитых стран в развивающиеся. Важной чертой, современного вывоза капитала стал рост миграции капитала между развивающимися странами и особенно "новыми индустриальными" и остальным миром. Существенные изменения происходят в формах вывоза капитала. С начала 1990-х годов во всем мире наблюдается беспрецедентный рост портфельных инвестиций. Высокими темпами растут и международные кредиты.

Глобализация открыла дорогу капиталу, сняв существовавшие запреты, а внедрение новейших инфотехнологий способствовало молниеносному перемещению капитала, резкому возрастанию объема спекулятивных сделок. В свою очередь стихийное движение капитала, оторванного от реального производства, и изобретение все новых и новых форм фиктивного капитала повысили коэффициент неустойчивости капиталистического глобального рынка.

Итак, финансовый сектор выполняет функцию не созидателя богатства, а механизма перераспределения прибавочной стоимости, которая создается в сфере производства материальных и интеллектуальных ценностей. Вместе с тем, следует иметь в виду, что этот механизм выполняет также определенные функции управленческого характера и счетоводства. В первую очередь это касается деятельности государства и банков.

Сегодня в сфере финансов преобладают спекулятивные операции, достигающие, согласно оценкам экспертов, примерно 95% от общей суммы сделок.

Виртуальная экономика, на мой взгляд, может быть с определенной степенью условности подразделена на четыре группы: 1) игровая; 2) сферы торгового обращения; 4) сферы денежного обращения; 3) движения фиктивного финансового капитала.

Поскольку виртуальность охватывает собой не только экономику, но и другие сферы общественной жизни, то правильно ее определять как формирование массивов информации, необходимой человечеству для своей жизнедеятельности.

Таким образом, виртуальность охватывает все сферы общественной жизни: производство, торговлю, транспорт, управление, науку, образование, культуру и.т.д. Исторически развитие виртуальности прошло два этапа: до возникновения инфотехнологий и после их широкого распространения.

Научно-технический прогресс породил новый вид продукции - компьютерные игры, которые сразу приобрели огромную популярность, потеснив в повседневной жизни молодежи многие традиционные игры, в частности, связанные с физическими нагрузками (футбол, баскетбол, волейбол и т.п.). Появился новый вид потребности, и предприниматели тотчас же "схватили" этот новый рынок, превратив виртуальные игры в такой же бизнес, как современный спорт и вообще всю сферу развлечений (шоу-бизнес, активный туризм и т.п.)

В настоящее время электронные деньги рассматриваются как потенциальный заменитель наличности для микроплатежей. Однако, по своим качествам электронные деньги способны частично заменить или полностью вытеснить при расчётах наличные деньги. Искусственное ограничение суммы, которая может сберегаться в электронном кошельке, вызвано неуверенностью регуляторов в надёжности и безопасности использования такого платёжного инструмента. Очевидно, что при отсутствии негативных примеров этот лимит будет увеличен или совсем отменён.

В настоящее время к числу форм фиктивного капитала относятся различного рода ценные бумаги: акции, векселя, варранты, облигации капиталистических предприятий и государственных займов, закладные листы ипотечных банков, ваучеры, а также различные деривативы (производные финансовых инструментов), к которым относятся фьючерсы (futures) и опционы (options), и т.д., всего их многие десятки.

Первичные титулы собственности (кредиты, займы, акции, бонды, облигации, чеки и пр.) производят вторичные, третичные и последующие степени различных ценных бумаг, в результате чего общая стоимость вращающихся на рынке активов становится совершенно несоизмеримой с реальным богатством и производством. А сами эти вторичные, третичные, четвертичные и т. д. обязательства обеспечены уже даже не титулами реальных материальных ресурсов, а другими ценными бумагами. При этом реальные платежи финансовых игроков составляют ничтожную часть от суммы активов, на которые они могут влиять с помощью новых финансовых технологий. Это превращает часть современной финансовой экономики, по определению некоторых экономистов, в "рулеточную экономику".

Фиктивный капитал, представленный банкнотами коммерческих банков, а также ценными бумагами (включая подчас и акциями) не участвует в создании стоимости, однако в полной мере участвует в его перераспределении, получая процент от своего функционирования, являясь, как выразился К.Маркс, "титулом", "знаком" реального производительного капитала.

США являются оплотом глобальной виртуальной экономики, выбрасывая в оборот триллионы долларов, а также фиктивного капитала и различного рода ценных бумаг, используемых спекулянтами.

Экономика США - оплот глобального капитализма - является виновницей, породившей новый великий кризис, от которого страдают во всем мире сотни миллионов людей, ибо растет число безработных, нищих, семей, лишившихся крова, а также обанкротившихся фирм и банков.

Американский доллар обеспечен материальными ценностями по разным российским и зарубежным оценкам всего на 1,7-2,2 процента. Остальное - чистейшая макулатура. Достаточно двум-трём странам ввести золотое обеспечение своих национальных валют, и вся мировая экономика, базирующаяся на американском долларе, в одночасье обанкротится и рухнет.

Приложение

Сверхновый Свет. Манифест виртуального государства

Автор: Транслаборатория

1. Мир тесен

Мир сделался слишком тесен и мал для свободного творчества. Проблема даже не в численности населения, а в тотальной "поделенности" мира, в его переполненности готовыми формами, институтами, центрами власти. Свободного места и свободных ресурсов, чтобы сделать что-то масштабное "с чистого листа", в нем почти не осталось. Эта проблема равным образом существует и в благополучных, и в неблагополучных странах, внешне принимая разные формы.

В благополучных странах, в Америке и Европе, теснота мира выступает как скука комфортного, но бесцельного существования. Большинство людей в этих странах получает все, что нужно для жизни, в том числе разнообразный набор сфер деятельности, активных социальных ниш, где они могут реализовать свою энергию. Но эти "pret-a-porter" варианты так плотно занимают политическое, экономическое и культурное пространство, что какие-то новые формы отношений уже не могут там возникнуть. А поскольку в мире сейчас все больше укореняется одна единая культура, единый всепланетный социум, все это "готовое социальное платье" кроится по одному шаблону, не оставляя места для чего-то другого, на него не похожего. Несмотря на кажущееся разнообразие возможностей выбора, человек не имеет возможности самому построить свой мир, развернуть творческий потенциал своей личности в тех формах, которые ей внутренне присущи. Мера свободы здесь изначально ограничена чисто служебной функцией в рамках давно налаженной машины производства и потребления. На человека со всех сторон давят господствующие экономические отношения, шаблоны масс-медиа, идеалы благополучия, контролирующая и регламентирующая власть государственных структур. Все это не оставляет места для других возможных миров, способных увеличить разнообразие форм жизни (или хотя бы выйти за пределы реального однообразия).

Если есть на планете люди, которые в полной мере чувствуют себя хозяевами жизни и способны что-то в ней изменить, то их немного, и они цепко охраняют свою монополию на "мироустройство". Все остальное человечество, даже пресловутый "золотой миллиард", обречено быть пассивным материалом для этих элит, которые, пользуясь сосредоточенным в их руках могуществом, каждому сверчку указывают свой шесток. Огромный творческий потенциал человечества остается незадействованным, и оно превращается в обезличенное стадо, которому навязывают унифицированные стили жизни, стандарты потребления, поведенческие шаблоны и стереотипы мышления.

В неблагополучных странах, например в России, теснота мира принимает форму полной безысходности, поскольку здесь количество реально доступных ниш еще меньше. Элиты, контролирующие эти страны, в гораздо большей мере давят на подвластное население и лишают его даже иллюзии свободного выбора. Они слишком опасаются за свою власть, поэтому проводят тактику "выжженной земли" на подвластной территории более последовательно. Они беднее и скареднее, чем элиты развитых стран, поэтому стремятся в большей степени грабить подвластное население и лишать его всяких ресурсов для свободной деятельности. Не только высшая, но и средняя прослойка в этих странах формируется по принципу присасывания к органам власти и коррупционным схемам. В результате всем распоряжаются специалисты по интригам, коррупции и поиску синекур. Понятно, что уровень интеллекта, образования и творческих способностей у них не достаточен, чтобы управлять сложнейшим организмом страны в эпоху высоких технологий. И это еще ниже опускает уровень возможностей подвластного населения. Большая часть людей, в силу крайней нищеты, не могут преодолеть стартовый порог и приобщиться к современной экономике.

Переполненность мира в неблагополучных странах парадоксальным образом принимает форму опустошенности. В России наблюдатель из Европы и Америки увидит огромное количество "пропадающих зря" ресурсов, потенциально существующих, но не занятых активных ниш - в экономике, политике, культуре. Эти ниши остаются "свободными" потому, что попытка их занять тут же вызывает нездоровый интерес многочисленных чиновников, контролеров, полицейских, бандитов, влиятельных структур, которые считают данное поле деятельности своим феодом и стремятся либо задушить конкурента, либо урвать свой кусок. В результате пространство свободного развития сужено до минимума, все новое и перспективное чахнет на корню или уходит на Запад. Бескрайние "ничейные" просторы России, ее "неисчерпаемые ресурсы", ждущие "свободного труженика" - это миф, на самом деле все давно застолблено, оценено и поделено. Эти "хозяева" никогда не позволят ей породить из себя что-то новое, самостоятельное и полноценное, потому оно не будет терпеть их власть.

2. В поисках Нового Света

В прошлом, когда человеку становилось тесно, он шел искать Новый Свет. Иногда он осваивал безлюдные просторы вновь открытых земель, иногда - завоевывал чужую землю силой оружия, чтобы построить на ней собственный мир. В глубокой древности целые народы, стесненные природой, соседями или собственной многочисленностью, срывались с места и шли искать лучшей доли. В древней Элладе молодежь разросшегося города садилась на корабли и плыла куда-нибудь к неизведанному берегу, чтобы построить там новый город. Библейские евреи из египетского рабства 40 лет шли через пустыню искать Землю Обетованную. Русские несколько веков подряд уходили от своей тяжкой государственности на окраины, в вольные казачьи земли, и далее - за Урал, в Сибирь, к Тихому океану, на Аляску, дошли до Калифорнии. Европейцы Нового времени массами бежали из переполненной Европы, от ее старых догм и окостеневших традиций, от властителей, желавших распоряжаться чужими душами, или просто от безысходности и нищеты, - и постепенно из освободившихся колоний на чужом континенте выросло царство воплощенной утопии. Оно тогда и присвоило себе символическое имя "Нового Света". Но с тех пор, как эта утопия полностью реализовалась, Америка уже в свою очередь стала центром Старого Света, символом мирового статус-кво. Однако воля к Новому Свету, к свободному созиданию своей судьбы, нежелание верить в "конец истории", есть не только в других странах, но продолжается и там...

Новый Свет нужен человеку не потому, что он хочет сбежать от проблем, а чтобы найти поле для приложения своих сил, своего творческого импульса, который не вмещается в рамки Старого Света. Здесь у него до 99% усилий уходит не на свободное самовыражение, а на сопротивление, на борьбу с инерцией "общепринятого". Эта борьба высасывает все силы и часто заставляет забыть главную, позитивную цель. Поэтому и бежали люди из цивилизованного "земного рая" в дикую суровую глушь, где есть только одно преимущество: удаленность от старых центров силы, что дает шанс начать "с чистого листа". Сбросить иго сложившихся форм, которыми прошлое сдавливает нашу жизнь, и построить свой мир по своему разумению - вот что ищут люди в Новом Свете.

Только нам уже некуда податься в земном пространстве: на географической карте больше не осталось "белых пятен", пригодных для жизни, но недосягаемых для старых центров власти. Колонизация планет у далеких звезд начнется еще не скоро. Вряд ли на что-то подобное стоит надеяться нашему поколению. Сегодня те, кого не устраивает теснота, завершенность окружающего мира, тирания окостеневших структур, вынуждены ограничиваться суррогатом, одним из шаблонных "протестных" или "нонконформистских" выборов: революция, антиглобализм, анархия, андеграунд, традиционализм и т.п. Все эти выборы по-своему ущербны, ибо вынуждают растрачивать энергию свободы на бессильное противодействие старому по правилам этого старого, а не на строительство нового, исходя из его собственной логики. Эти "экстремальные" идентичности являются не столько попыткой изменить окружающий мир, сколько безнадежным стремлением отгородиться от него в некоем собственном аутсайдерском мирке. Типичной для нашего времени является фигура революционера, который сам не верит в реальность революции и использует революционную позу как прибыльный поп-арт. Типичной является фигура традиционалиста, который сам первым готов признать полное вырождение традиции, а свою миссию видит в том, чтобы ее безутешно оплакивать.

Где же найти нам Сверхновый Свет, чистую нераспаханную землю, свободную от маразма старых форм, от ига всемогущих структур, от ублюдков, тянущих руки к чужой свободе? Где тот пустынный берег для строительства нового города, к которому мы должны направить свои корабли?

3. Сверхновый Свет существует

Главное отличие Сверхнового Света - не географические просторы сами по себе, а пространство для организации нового социума, способное вместить в себя все многообразие человеческих отношений. С совершенствованием информационных технологий таким пространством становится среда коммуникации, куда мало-помалу перемещается все, включая экономический базис современного общества. Современная экономическая и управленческая деятельность немыслима без компьютеров, без сетей и баз данных, без интернета. Нарушения пространства коммуникации (вызванные, например, компьютерными вирусами, распространяющимися по сети) приносят колоссальные потери всем без исключения секторам экономики, а не только тем, которые обычно относят к "виртуальной экономике". В этом смысле вся современная экономика, особенно банки и крупный бизнес, наполовину живет в виртуальном мире. Или, точнее, "виртуальная реальность" сегодня составляет вполне "реальную" часть нашего мира, возможно даже главную его часть.

Несмотря на частичную "виртуализацию" управления и экономики, центр тяжести современных государств лежит в "старой реальности", где они составляют компактные массы, ограниченные со всех сторон географическими рубежами. Однако в условиях глобализации значимость этой материальной компактности теряется. Уже можно представить себе возникновение государства, центр тяжести которого лежит в виртуальном мире. Такое государство образует не общность территории, а общность граждан, тесно связанных друг с другом в пространстве коммуникации. Материальные анклавы такого государства могут быть разбросаны по всему миру: участки земли, предприятия, офисы, военные базы, космические станции и т.п. Юридически большая часть этих объектов может лежать на территории обычных государств, а большинство "виртуальных граждан" может пользоваться выгодами двойного гражданства, - что не мешает этому "виртуальному государству" в политическом, экономическом, культурном и даже военном смысле составлять могущественную целостность, с которой придется считаться всем остальным мировым силам. От обычного государства оно отличается только тем, что его центр власти, центр его общественной жизни, источник его суверенитета находится в виртуальном пространстве, то есть "нигде".

Основать в виртуальном пространстве настоящее государство с полноценным социумом - это и значит открыть Сверхновый Свет.

Тем, кто хочет стать его первооткрывателями, сегодня не нужно плыть куда-то за тридевять земель, достаточно, не отходя от своих компьютеров, организовать и воспроизвести в пространстве коммуникации те отношения, которые и составляют социум: экономические, общественно-политические, культурные. При этом не имеет значения, в каком модусе первоначально развиваются эти отношения. Виртуальное государство может стартовать как "игра" - это нисколько не умаляет реальности образующихся в нем связей. Экономическая игра, которая приносит своим участникам реальный доход, позволяет им завести реальные экономические отношения, это не "виртуальная тренировка", а самая настоящая экономическая система. Также и общественно-политическая игра, которая позволяет реально организоваться массам людей, способных реально влиять друг на друга и на ситуацию "вне игры", - это не игра, а реальная общественно-политическая система. А в области культуры вообще нельзя провести грань между "игрой" и "реальностью". Важно только, чтобы эти потоки коммуникации - экономический, общественно-политический, культурный, - развивались не по отдельности, а вместе: чтобы они регулировали друг друга, реагировали друг на друга, достраивали друг друга. О перерастании этой игры в настоящий социум можно говорить тогда, когда эта "игровая" сеть отношений для участника игры станет более значимой, чем отношения, связывающие его с "обычным" социумом. Ведь социум - это не более чем потоки коммуникации.

Перерастание игры в полноценное виртуальное государство возможно, если отношения, возникающие в ходе игры, представляют для ее участника вполне реальный интерес, позволяют ему занять новую социальную нишу, доступа к которой он лишен в "реальном" социуме. Особенно легко это сделать в неблагополучном государстве, где набор доступных социальных ниш беден и ущербен. Поэтому, несмотря на отставание в области развития и распространения новейших систем коммуникации, именно неблагополучные регионы планеты станут родиной первых виртуальных государств.

4. Первые шаги

В перспективе развитие технологий коммуникации сотрет даже внешнее различие между виртуальными и "реальными" социумами. Уже сегодня при сетевом общении заурядной является передача не только звука и текста, но и видеоизображения. А будущее за целостными виртуальными вселенными, где люди не просто общаются, сидя за мониторами, а действительно живут, погружаясь всеми органами чувств и всеми струнами души. Но ждать этого не обязательно. Для того, чтобы завязать в виртуальном пространстве вполне реальные отношения, достаточно уже нынешнего технического уровня. Важно только, чтобы эти отношения не замкнулись в одном модусе - экономическом, политическом или культурном, - а притягивали участника по всем трем каналам. Если "игра в виртуальное государство" сможет вызвать у своих участников практический интерес во всех трех аспектах, она неизбежно перерастет в полноценный социум. А вызвать этот интерес способен уже сам факт того, что виртуальное государство начинается "с чистого листа", и поэтому не обременено балластом устаревших форм и отношений, который так усложняет жизнь в реальных государствах.

Экономический интерес

Виртуальная экономика игры обеспечивает прямой контакт между производителем и покупателем услуги или товара, и уже поэтому приносит огромные преимущества и тому и другому. Первое из этих преимуществ - ликвидация посредника и всевозможных посреднических накруток. Второе - отсутствие стартового порога для производителя, поскольку теперь он может выйти на глобальный рынок со штучным товаром или уникальной услугой, без необходимости тратиться на массовую рекламу, на маркетинг, на сеть распространителей. Третье, и самое главное преимущество, - возможность бесконечной дифференциации продукта, в зависимости от запросов покупателя. Виртуальное пространство обмена можно организовать так, чтобы производитель уникального товара (услуги) легко встретился со своим уникальным покупателем, живущим на другом конце света и никогда до этого о нем не слышавшим. Это в корне меняет сам тип производителя и покупателя, как они сложились в истории.

Исторически, с началом промышленной революции, стало выгодным массовое производство, ориентированное на массовые, шаблонные запросы. Формировался шаблонный производитель и такой же шаблонный покупатель. До сих пор большая часть рекламы, которая обрушивается на нас со всех сторон, рассчитана на то, чтобы навязать миллионам людей одни и те же стандартные товары и услуги. При этом по многим позициям итоговые цены на стандартные товары во много раз превосходят их себестоимость и приближаются к стоимости индивидуального (ремесленного) производства. В них входят разнообразные маркетинговые накрутки (за престижность, за статусность товара, за знак фирмы), колоссальные затраты на рекламу и сеть распространения. У многих людей сегодня появляется желание тратить те же деньги на уникальные товары (услуги), сделанные по их индивидуальному запросу. Реальная экономика во многих секторах, хоть и с трудом, с опозданием и пока не для всех, пытается приблизиться к этим требованиям. Экономика виртуального государства с этого начинается, она способна без проблем довести до покупателя бесконечное множество сколь угодно дифференцированных товаров и услуг и дать занятие такому же числу производителей.

Общественно-политический интерес

Не только в экономике, но и в политике над всем властвует посредник. Все знают, что даже в самых демократических странах власть принадлежит не народу, а медиа-структурам, которые манипулируют политиками, чиновниками и общественным мнением. Виртуальное государство впервые делает возможным прямую демократию, когда мнение каждого, без посредников и толкователей, может быть донесено до всех, а воля народа осуществляется непосредственно, например, путем постоянных референдумов. Здесь можно реализовать механизмы, позволяющие мгновенно отстранить от власти чиновника или политика, которым недовольны избиратели, и тут же, без отсрочки назначить нового. Здесь информацию о конкретном политике избиратель может получать не через пристрастную рекламу, а непосредственно в полном объеме: детальное досье, отчет обо всех его финансовых операциях, перечень всего хорошего и плохого, что он в жизни сделал. Жалобы граждан на провинившегося чиновника не тонут в прессе и не теряются в коридорах правоохранительных органов, а попадают в его общедоступное досье (настроив соответствующую опцию, их можно будет видеть написанными прямо у него на лбу). Чтобы устранить коррупцию в зародыше, для государственных деятелей можно устроить круглосуточное "реалити-шоу", позволяя каждому гражданину их контролировать.

Самое замечательное в том, что эти преимущества не ограничиваются пространством игры. Начнем с того, что избиратели в игре привыкают вести себя как полноценные граждане, а будущие политики получают ценный опыт управления и власти, который потом можно перенести в реальный мир. А если игра станет мощной и многочисленной, ее политическое влияние и само по себе неизбежно будет проникать в окружающий социум. Например, используя средства и контакты игроков, связи, которые создает между ними игра, виртуальное государство сможет осуществлять естественную для любой страны функцию защиты своих граждан и их интересов. Кроме того, в лице проверенных игрой лидеров мы получаем, наконец, хотя бы горстку честных политиков, которых можно потом продвигать на реальных выборах, с целью приблизить реальное государство к нашему идеалу.

Культурные интересы

Притягательность виртуального пространства для творцов и потребителей культурной продукции ясна уже из экономического раздела, поскольку виртуальный рынок обеспечивает прямой контакт производителя с потребителем также и в сфере культуры. Более важно, что виртуальная среда позволяет изменить основы культурного творчества, которое в современном мире, даже если стратифицировано по статусу (на "элитное" и "массовое"), все равно обращено к недифференцированной толпе, к "никому конкретно". В виртуальной среде спонтанным образом возрождается более старое, традиционное понимание культуры как культуры сообществ, культуры, которая оформляет пространство существования конкретного сообщества, позволяет сообществу открыто (а не в каком-нибудь "андеграунде") развивать свою специфику, придает узнаваемую форму принятым в нем моделям поведения, стилям жизни, идеалам благополучия. Так понимаемая культура - нечто абсолютно необходимое для жизни, а не просто средство досуга, поэтому она обладает особенной притягательностью и для авторов, и для потребителей.

Виртуальное государство - это "сообщество сообществ", оно тоже нуждается в своей культуре, которая, по аналогии с обычными государствами, имеет ранг "национальной", интегрирующей все многообразие современных культурных форм. Создание такой "национальной" культуры - обширное поле деятельности для творцов, которых влекут действительно масштабные творческие задачи. Эта "национальная" культура, или, более широко, мифология виртуального государства, составляет не только его лицо, но и главный жизненный нерв, - именно она в конечном итоге связывает отдельные сети отношений в единое целое, превращает сборище игроков в полноценную консорцию, ядро нового народа. При посредстве этой культуры постепенно вырастает дух новой общины, новый "национальный дух". Без этого уникального общего духа виртуальная экономика и виртуальная политика нового социума будут лишь бледным отражением процессов в окружающем реальном социуме.

Заметим, что эта новая культура и новый национальный дух не будут какими-то специфически "сетевыми" и "виртуальными". Сеть - лишь пространство трансляции культурного содержания. В этом пространстве отменяется множество препятствий, которыми сковано творчество и мышление в реальном социуме, поэтому на сознание в большей мере начинают действовать ранее подавлявшиеся глубинные цивилизационные архетипы. Для творческого человека "эмиграция" в виртуальное государство может стать не бегством от своей национальности, наоборот, возвращением к ее более чистой форме. Если, например, виртуальное государство начнут создавать русские, они построят именно Новую Россию. И если эта "Новая Россия" будет больше похожа на "Новую Европу", чем на нынешнюю РФ, то только потому, что исторические обстоятельства исказили ход развития реальной страны и не дали возможности проявиться ее исконным европейским архетипам. В этом смысле виртуальное государство - не уход от проблем России, а наоборот, единственное средство исправить ситуацию "снизу", создав необходимую для этого силу, вместо сетований и чрезмерных надежд на добрую волю нынешней власти.

5. Будущее в Сверхновом Свете

Виртуальное государство начинается как игра. Однако это никак не сказывается на его перспективах. "Виртуальное" в данном случае не означает "ненастоящее" или "игрушечное". Экономическое, политическое и культурное влияние виртуальных сообществ на окружающий мир может быть сколь угодно большим. Существуя в виртуальном пространстве, как бы "нигде", сами по себе эти сообщества вполне реальны. "Виртуальная" коммуникация - это реальная коммуникация. Отношения, в которые вступают члены виртуальных консорций, их общение, координация усилий, самоорганизация - это вполне реальные вещи. "Виртуальность" дает возможность образовывать вполне реальные сети контактов, сколь угодно большие и разветвленные, - причем не случайные, а организованные, дифференцированные, где люди связаны друг с другом не по принципу случайных соседей или сослуживцев в "реальном" мире, а по тому, что и делает их личностями - по собственным интересам, вкусам и возможностям.

Главное достоинство "виртуального социума" состоит в том, что он дает возможность организовать свободное пространство, отключенное от внешнего маразма и назойливых усилий власти контролировать человеческие сообщества. Здесь у старой власти отнимается ее первейшая функция - задавать правила игры, создавать модели поведения и навязывать их людям как единственные и самоочевидные. Потеряв эту функцию, любая власть обречена на поражение. В виртуальных просторах рождаются новые центры власти со своими законами и правилами игры, и по мере того, как сетевое пространство будет вплетаться в экономическую и политическую жизнь человечества, эта власть будет выходить наружу, в реальный мир.

От игры и общения - к общему делу, от безобидного, "внутрисетевого" общего дела - к такому, что меняет "реальность снаружи". Яркий пример организующего потенциала, который здесь сокрыт, - сетевая программа поиска сигналов внеземных цивилизаций, когда компьютерные ресурсы тысяч энтузиастов ненавязчивым образом объединились в мощнейший вычислительный центр, рассредоточенный по всей планете. Это уже не игра - колоссальный ресурс планетарного масштаба образовался "сам собой", на чистом энтузиазме, по ту сторону всякой власти. Точно так же в будущем могут возникать сколь угодно мощные финансовые и политические образования. Игнорируя "посредничество" чиновников, партийных политиков, боссов масс-медиа, миллионы людей способны войти друг с другом в прямой контакт и создать на пустом месте вполне реальную силу, которая сметет затянувшийся бюрократический спектакль.

Представим вполне вероятный для будущего сценарий, когда в неблагополучной стране число граждан виртуального государства составит значимую часть ее населения. А поскольку это наиболее активные люди, то уже следующие "реальные" выборы сотрут зыбкую границу между "реальным" и "виртуальным". Просто на месте старого государства "вдруг" возникнет совершенно иное, столь же реальное, незаметно выросшее на той же географической почве. Останется простым делом техники - демонтировать старые структуры и дать пинка под зад угнездившейся там своре надзирателей и мошенников.

Кстати, никто не может обещать, что виртуальные государства в ходе своего развития не превратятся в таких же монстров, как и обычные. Скорее всего, темных моментов в их истории будет не меньше. Ценность Сверхнового Света не в том, что он гарантированно будет раем, а в том, что он дает шанс. Он возвращает право на свободное историческое творчество людям, которых теснота современного мира этого права лишила. Как они воспользуются этим шансом на "вторую жизнь", зависит от них самих. Плохое и хорошее, будучи проявлением свободной воли, равным образом составляют человеческую жизнь. Они противоположны не друг другу, а отсутствию жизни - серому безмолвию прикованных к телевизору масс.

Сверхновый Свет нужен не для того, чтобы всех осыпать манной небесной, а для того, чтобы преодолеть ограниченность географической карты мира. Он делает эту карту "объемной", как минимум "трехмерной" - и дает человечеству мир, еще свободный от передела. Этот мир не лишен страданий и неудач, но всегда открыт для еще не реализованных творческих импульсов. В этом мире новое получает шанс родиться и окрепнуть, прежде чем вступать в схватку за "место под солнцем". И сколько бы виртуальных миров не рождалось, им не вычерпать этот резервуар свободы.

Сверхновый Свет предоставляет человеку дополнительную степень свободы - выбирать не только свое место в уже готовом мире, но и сам мир, в котором он хотел бы жить. Творческий потенциал человечества больше не будет сдерживаться теснотой мира и заполненностью социальных ниш, которые цепко контролируют нынешние элиты, используя различные "неспортивные" методы. Из государства-тюрьмы и государства-профилактория активные люди будут переселяться в государство, которое нуждается в их творчестве, в их свободной воле. И, задействуя максимум их творческой энергии, такое государство будет побеждать остальные в неизбежной конкуренции. Место революций займет тотальная миграция людей из одного виртуального социума в другой. "Монополия на мироустройство" уничтожается, вместо этого наступает "свободная конкуренция миров", которая станет главной движущей силой истории. Она разрушит нынешнюю реальность, поскольку никто больше не захочет играть быдло в скучной массовке. Зачем быть никем, если там, в Сверхновом Свете, ты получаешь шанс стать самим собой?

Пока интернет, виртуальная экономика, сетевые сообщества людям в новинку, поэтому взгляд большинства прикован к поверхности этих явлений и не способен увидеть главное. С исторической точки зрения, главное достоинство среды коммуникации в том, что, порождая пространство Сверхнового Света, она радикально меняет отношение человечества к своему прошлому и своему будущему. С прошлым больше не будут бороться, будущего не будут пассивно ожидать. Не будут разбивать о прошлое лоб, не будут его добивать после победы - а будут голосовать ногами в будущее, которое находится не за тысячи лет и не за тридевять земель, а прямо здесь, в одном щелчке мыши. Сверхновый Свет дает возможность распараллелить исторический процесс: в одной и той же географической точке потечет не одно историческое время, а множество автономно развивающихся времен разных виртуальных сообществ. Хозяева современности больше не смогут пользоваться тактикой "выжженной земли", подавляя в зародыше любую альтернативу навязываемой ими реальности. А в Сверхновом Свете будут рождаться новые империи, новые религии, новые народы, новые цивилизации...Рождаться, чтобы воплощаться в окружающей реальности и распространяться в абсолютную бесконечность.

Опубликовано в журнале ИNАЧЕ N 5, 2003

.....................................................................


20